การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Jump Capital ในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับ

zCloak Network

特邀专栏作者

2021-11-12 08:19

บทความนี้มีประมาณ 3169 คำ การอ่านทั้งหมดใช้เวลาประมาณ 5 นาที

แบบสำรวจนี้เป็นแบบสำรวจผู้ให้บริการที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ครอบคลุมมากที่สุดซึ่งใช้โ

สรุปโดย AI

ขยาย

เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัลเติบโตขึ้นในระดับสินทรัพย์ประมาณ $1.5 ล้านล้านบวก และด้วยความคาดหวังในวงกว้างสำหรับการเติบโตแบบทวีคูณอย่างต่อเนื่อง หน่วยงานกำกับดูแล ผู้ร่างกฎหมาย และหน่วยงานด้านภาษีทั่วโลกมีความกังวลมากขึ้นเกี่ยวกับวิธีที่สกุลเงินดิจิทัลจะเข้ากับกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีอยู่ และพัฒนากฎข้อบังคับใหม่สำหรับ สกุลเงินดิจิทัล

เจ้าหน้าที่ทั่วโลกได้ดำเนินการบังคับใช้กับสถาบันหลัก ๆ เช่น BitMEX, Binance และ Ripple แล้ว และเราเชื่อว่านี่เป็นเพียงจุดเริ่มต้นของการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่บริษัท crypto กำลังเผชิญหน้าจากเจ้าหน้าที่ทั่วโลก

ในบริบทนี้ สำหรับบริษัท crypto การปฏิบัติตามข้อกำหนดถือเป็นปัญหาที่สำคัญ และบางครั้งก็เป็นเรื่องของความอยู่รอดของสถาบัน ดังนั้นการทำงานกับผู้ให้บริการที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างถูกต้องจึงมีความสำคัญสูงสุดสำหรับผู้เล่นส่วนใหญ่ในพื้นที่ Jump Capital เป็นผู้ลงทุนในการแลกเปลี่ยนและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำของโลกมากกว่าหนึ่งโหล ซึ่งเป็นหัวข้อที่เรามักจะหารือกับบริษัทพอร์ตโฟลิโอของเรา

เพื่อช่วยให้เข้าใจประเภทของบริการที่เกี่ยวข้องในผู้ให้บริการด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้ทำแบบสำรวจการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล บริษัทนายหน้า และสถาบันการเงิน เพื่อค้นหาว่าผู้ให้บริการรายใดที่พวกเขากำลังใช้อยู่และความพึงพอใจของพวกเขาในระดับใด และผู้ให้บริการรายใดที่พวกเขาจะพิจารณา ในอีก 12 เดือนข้างหน้า เราหวังว่าผลการสำรวจนี้จะแจ้งให้บริษัท crypto หน่วยงานกำกับดูแล และหน่วยงานอื่นๆ ในอุตสาหกรรมที่ต้องการใช้โซลูชันการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

ชื่อเรื่องรอง

ผลการสำรวจ

เราแบ่งการสืบสวนออกเป็นด้านต่างๆ ดังนี้

การได้มาซึ่งลูกค้า (AML/KYC)

การวิเคราะห์บล็อกเชน

กฎการถ่ายโอนข้อมูล

การเฝ้าระวังตลาด

การเฝ้าระวังการสื่อสาร

การปฏิบัติตามภาษี

เราได้รับคำตอบจาก 27 บริษัท รวมถึงบริษัทคริปโตที่ใหญ่ที่สุดในโลกหลายแห่ง บริษัทที่ตอบกลับมาจากอเมริกาเหนือ (59%) ยุโรปและตะวันออกกลาง (22%) แอฟริกา (7%) เอเชีย (7%) และละตินอเมริกา (4%) ในการสำรวจของเรา เราถามเกี่ยวกับการใช้ผู้ให้บริการที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดในหมวดหมู่บริการต่างๆ ได้แก่ การได้มาซึ่งลูกค้า (AML/KYC) การวิเคราะห์บล็อกเชน กฎการถ่ายโอนข้อมูล การเฝ้าระวังตลาด การเฝ้าระวังการสื่อสาร และการปฏิบัติตามภาษี

การได้มาซึ่งลูกค้า (AML/KYC)

ส่วนสำคัญของการจัดการกับลูกค้าใหม่คือการตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและ KYC บริการที่ให้บริการโดยผู้จำหน่ายดังกล่าวรวมถึงการรับข้อมูลจากฐานข้อมูลลูกค้าและบุคคลที่สาม การยืนยันตัวตนของลูกค้า การตรวจสอบรายการเฝ้าดู และการจัดการกระบวนการตัดสินใจ ที่ Jump Capital เรามองว่าการเริ่มต้นเป็นพื้นที่ใหม่ของโอกาสที่ดี ซึ่งเป็นข่าวดีสำหรับสตาร์ทอัพ

เป็นเรื่องปกติมากที่จะร่วมมือกับซัพพลายเออร์ที่สามารถให้บริการต้อนรับลูกค้าได้ 88% ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขากำลังร่วมมือกับซัพพลายเออร์ที่เกี่ยวข้อง ที่น่าประหลาดใจก็คือ ผู้ตอบแบบสอบถามกำลังมองหาโซลูชันใหม่สำหรับบริการนี้ โดย 48% กล่าวว่าพวกเขากำลังพิจารณาใช้ผู้ให้บริการที่เป็นผู้นำลูกค้ารายใหม่ในอีก 12 เดือนข้างหน้า ซึ่งรวมถึงครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามที่ทำงานกับผู้ให้บริการออนบอร์ดแล้วระบุว่าบริษัท crypto กำลังมองหา สำหรับโซลูชันใหม่และดีกว่าในบริการออนบอร์ด ผู้ตอบแบบสอบถามอ้างเหตุผลในการหาซัพพลายเออร์รายใหม่ รวมถึงความต้องการซัพพลายเออร์ที่มีเอกสารระบุภูมิภาคที่ครอบคลุมมากขึ้น เพื่อลดการตรวจทานเอกสารด้วยตนเอง และเพื่อให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์และเวิร์กโฟลว์ที่ดีขึ้น

โซลูชันสำหรับบริการนี้มีการแยกส่วนอย่างมากในแง่ของผู้ให้บริการที่ใช้และพิจารณา โดยผู้ตอบแบบสอบถาม 27 รายกำลังใช้ผู้ให้บริการทั้งหมด 16 ราย ส่วนหนึ่งเป็นเพราะหลายบริษัทใช้ผลิตภัณฑ์เสริมหลายอย่างในหมวดหมู่นี้ (เช่น การยืนยันตัวตนและการคัดกรองการลงโทษ) ดูเหมือนว่าจะไม่มีผู้นำหน้าใหม่ในกลุ่มนี้ เนื่องจากผู้ให้บริการที่แยกจากกัน 8 รายได้รับการตั้งชื่อเมื่อผู้ตอบแบบสอบถามถูกถามว่าพวกเขากำลังพิจารณาผู้ค้ารายใด และแต่ละรายได้รับการกล่าวถึงเพียงครั้งเดียว

การวิเคราะห์บล็อกเชน

ผู้ให้บริการวิเคราะห์บล็อกเชนให้ข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่กระเป๋าเงินดิจิทัลที่เงินดิจิทัลถูกย้ายเข้าและออก เชื่อมต่อที่อยู่กระเป๋าเงินเหล่านั้นกับหน่วยงานในโลกแห่งความเป็นจริง และระบุพฤติกรรมและรูปแบบที่น่าสงสัยในการถ่ายโอนสกุลเงินดิจิทัล

การใช้โซลูชันการวิเคราะห์บล็อกเชนได้กลายเป็นข้อกำหนดที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล โดย 96% ของผู้ตอบแบบสอบถามกำลังใช้งานอยู่ และอีก 4% ที่เหลือกำลังพิจารณาใช้ภายในปีหน้า ในเรื่องนี้ บริษัทต่างๆ กำลังมองหาโซลูชันใหม่ๆ ที่ดีกว่า เนื่องจาก 33% ของผู้ตอบแบบสอบถามใช้ผู้ให้บริการรายเดียวอยู่แล้ว แต่ยังคงพิจารณาที่จะใช้บริการรายอื่น

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การให้คะแนนความพึงพอใจทั้งหมดมีไว้สำหรับผู้ตอบแบบสำรวจเท่านั้น แต่เพื่อแสดงผลลัพธ์เหล่านี้ เราเผยแพร่แบบสำรวจความพึงพอใจของผู้ให้บริการวิเคราะห์บล็อกเชนที่นี่ (ด้านล่าง) Chainalysis เป็นผู้นำส่วนแบ่งการตลาดและคิดเป็นส่วนใหญ่ของคะแนนส่วนแบ่งการตลาด แต่ TRM Labs มีคะแนนความพึงพอใจสูงสุด - แนะนำเป็นอย่างยิ่งจากทุกบริษัทที่ใช้ Chainalysis และ TRM ยังเป็นผู้ให้บริการวิเคราะห์บล็อคเชนที่ได้รับการพิจารณามากที่สุดที่จะใช้ในปีหน้า และดูเหมือนว่าพวกเขาจะสร้างตัวเองให้เป็นผู้นำในหมวดหมู่นี้

กฎการถ่ายโอนข้อมูล

กฎการถ่ายโอนข้อมูลได้รับการออกแบบมาเพื่อกำหนดให้สถาบันการเงินรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งและผู้รับธุรกรรมทางการเงิน Financial Action Task Force (FATF) ให้คำแนะนำว่าบริษัท cryptocurrency ต้องปฏิบัติตามกฎการถ่ายโอนข้อมูลซึ่งบังคับใช้โดยหน่วยงานท้องถิ่น

เนื่องจากนี่เป็นข้อกำหนดใหม่สำหรับบริษัท cryptocurrency หน่วยงานท้องถิ่นหลายแห่งจึงยังไม่ได้เริ่มใช้กฎ โดยมีเพียง 15% ของผู้ตอบแบบสอบถามที่ทำงานร่วมกับผู้ให้บริการที่สามารถจัดทำกฎการถ่ายโอนข้อมูลได้ และ 44% กำลังพิจารณาที่จะทำเช่นนั้นในอนาคต ใช้ภายในหนึ่งปี

ในบรรดาบริษัทที่ใช้ซัพพลายเออร์ในหมวดหมู่นี้ มีเพียงสองบริษัทเท่านั้นที่เลือกเปิดเผยชื่อซัพพลายเออร์ที่พวกเขาใช้ ได้แก่ Notabene และ Comply Advantage ในหมู่พวกเขา Notabene มุ่งเน้นไปที่การแลกเปลี่ยนข้อมูลผู้ส่งและผู้รับ และ Comply Advantage มุ่งเน้นไปที่การคัดกรองผู้ส่งและผู้รับหลังจากการแลกเปลี่ยนข้อมูลเหล่านี้ เราพบว่ามีบริษัทมากกว่า 10 แห่งลงทะเบียนเพื่อใช้โซลูชันของ Notabene แต่ไม่ได้ทำแบบสำรวจความพึงพอใจนี้ จุดแข็งของ Notabene ในเรื่องนี้ยังแสดงให้เห็นโดยผู้ตอบแบบสอบถามเก้าคนที่กล่าวว่าพวกเขาจะพิจารณาใช้บริการภายในปีหน้า ผู้ตอบสองคนเป็นสมาชิกของ U.S. Data Transfer Rules Working Group (USTRWG) ดังนั้นเราจึงไม่รวมผลการสัมภาษณ์ของพวกเขาในการวิเคราะห์ด้านล่าง เนื่องจากเป็นคณะทำงานและไม่ใช่ผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการเข้ารหัสในทางเทคนิค

การเฝ้าระวังตลาด

การเฝ้าระวังตลาดคือการตรวจสอบและวิเคราะห์ข้อมูลตลาดเพื่อระบุการจัดการตลาดและกิจกรรมการค้าที่ผิดกฎหมายหรือน่าสงสัยอื่นๆ การขาดการตรวจสอบตลาดอย่างครอบคลุมเป็นประเด็นร้อนในอุตสาหกรรม และในสหรัฐอเมริกา สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้อ้างถึงหลายครั้งว่าเป็นหนึ่งในเหตุผลที่ไม่อนุมัติ Bitcoin ETF การใช้ผู้ให้บริการเฝ้าระวังตลาดในพื้นที่ cryptocurrency เพิ่มขึ้น โดย 30% ของผู้ตอบแบบสอบถามกำลังใช้งานและอีก 30% กำลังพิจารณาที่จะใช้ภายในปีหน้า

ในเรื่องนี้ Eventus เป็นผู้นำตลาด โดยผู้ตอบแบบสอบถาม 4 คนกำลังใช้ Eventus และอีก 4 คนกำลังพิจารณาที่จะใช้ Eventus ในปีหน้า

การตรวจสอบการสื่อสาร

การตรวจสอบการสื่อสารคือการตรวจสอบการสื่อสารของพนักงานเพื่อระบุการจัดการตลาดและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือน่าสงสัยอื่นๆ ปัจจุบัน 15 เปอร์เซ็นต์ของผู้ตอบแบบสำรวจใช้ผู้ให้บริการตรวจสอบการสื่อสาร และ 30 เปอร์เซ็นต์พิจารณาที่จะทำเช่นนั้นภายในปีหน้า

ในหมวดหมู่นี้ ผลการสำรวจไม่ได้ระบุผู้นำที่ชัดเจน เนื่องจากไม่มีการกล่าวถึงผู้ให้บริการตรวจสอบการสื่อสารที่ใช้งานอยู่หรืออยู่ระหว่างการพิจารณามากกว่าหนึ่งครั้ง

การปฏิบัติตามภาษี

สรุป

zCloak Network เป็นแพลตฟอร์มบริการคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลที่อิงตามระบบนิเวศของ Polkadot ซึ่งใช้เครื่องเสมือน zk-STARK เพื่อสร้างและตรวจสอบหลักฐานที่ไม่มีความรู้สำหรับการประมวลผลทั่วไป ผู้ใช้สามารถวิเคราะห์และคำนวณข้อมูลโดยไม่ต้องส่งข้อมูลภายนอกโดยอาศัยข้อมูลอัตโนมัติดั้งเดิมและเทคโนโลยีการประมวลผลที่รับรองด้วยตนเอง ด้วยกลไกการส่งข้อความข้ามสายของ Polkadot คุณสามารถให้การสนับสนุนการปกป้องความเป็นส่วนตัวของข้อมูลสำหรับเครือข่ายคู่ขนานและเครือข่ายสาธารณะอื่นๆ ในระบบนิเวศของ Polkadot โครงการจะใช้รูปแบบธุรกิจ "zero-knowledge proof-as-a-service" เพื่อสร้างโครงสร้างพื้นฐานการประมวลผลความเป็นส่วนตัวแบบ multi-chain ที่ครบวงจรในจุดเดียว

About zCloak Network