ข้อกำหนดใหม่ของ FATF สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด DeFi

zCloak Network

特邀专栏作者

2021-11-12 08:16

บทความนี้มีประมาณ 2176 คำ การอ่านทั้งหมดใช้เวลาประมาณ 4 นาที

ประเด็นสำคัญ: คำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนของ Financial Action Task Force (FATF) ได้รับการสรุปแล้ว เอกสารคำ

สรุปโดย AI

ขยาย

หลังจากผ่านไปสองปีกับอุตสาหกรรม หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินทั่วโลกได้สรุปแนวทางสำหรับ cryptocurrencies

แม้ว่าเวอร์ชันสุดท้ายจะนำเสนอคำชี้แจงที่น่ายินดีเกี่ยวกับคำจำกัดความที่เป็นข้อขัดแย้ง แต่คนในวงการอุตสาหกรรมเตือนว่ารายละเอียดสำคัญอยู่ในขั้นตอนการดำเนินการ

FATF เผยแพร่ร่างแนวทางเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนเป็นครั้งแรกในปี 2019 ซึ่งได้รับการตรวจสอบและแก้ไขอย่างละเอียดถี่ถ้วน เป้าหมายหลักของโครงการคือการพัฒนาแนวทางเพื่อช่วยให้เขตอำนาจศาลสมาชิกควบคุมการไม่เปิดเผยตัวตนในการทำธุรกรรม crypto และนำมาตรฐานบางอย่างที่ยอมรับแล้วในด้านการเงินแบบดั้งเดิมไปใช้ในอุตสาหกรรม crypto

หัวหน้าของมาตรฐานที่เสนอเหล่านี้คือกฎการเดินทาง กฎจะกำหนดให้การแลกเปลี่ยน crypto และผู้ส่งเงิน (สิ่งที่ FATF เรียกว่า "ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน" หรือ VASP) เพื่อแบ่งปันตัวตนของทั้งสองฝ่ายในการทำธุรกรรม

ในระหว่างกระบวนการทบทวนระยะเวลา 2 ปี แหล่งข่าวในอุตสาหกรรมบ่นว่าคำแนะนำบางส่วนไม่ชัดเจน โดยมี 2 ประเด็นที่โดดเด่น: ประการแรก ใครกันแน่ที่นับเป็น VASP คำจำกัดความดั้งเดิมดูเหมือนจะรวมถึงข้อตกลงซอฟต์แวร์ด้วยและไม่ชัดเจนว่าเกณฑ์เหล่านั้นคืออะไร นำไปใช้กับสัญญาอัจฉริยะสำหรับการถ่ายโอนอย่างไร ประการที่สอง VASP จะส่งข้อมูลที่จำเป็นอย่างมีประสิทธิภาพและปลอดภัยได้อย่างไร

เพื่อแก้ไขข้อกังวลเหล่านี้ คณะทำงานได้ชะลอการสรุปแนวทางปฏิบัติออกไป เวอร์ชันสุดท้ายได้เพิ่มส่วนเพิ่มเติมที่แยกองค์ประกอบหลักของคำจำกัดความเหล่านี้และชี้แจงวิธีที่หน่วยงานกำกับดูแลเสนอให้นำไปใช้กับพื้นที่ที่จัดหมวดหมู่ได้ยาก เช่น การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi)

ขณะนี้เป็นความรับผิดชอบของสมาชิก FATF ในการดำเนินการตามแนวทางเหล่านี้ สิ่งต่าง ๆ จะแตกต่างกันไปทั่วโลกอย่างแน่นอน เนื่องจากแม้จะมีการชี้แจงแล้ว แต่คำแนะนำยังคงเปิดอยู่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับพื้นที่ DeFi

ชื่อเรื่องรอง

สิ่งที่เขียนไว้ในคู่มือ

ข้อเสนอขั้นสุดท้ายรวมถึงบทเพิ่มเติมที่ชี้แจงข้อสังเกตเบื้องต้นของ FATF และตอบคำถามในอุตสาหกรรมเกี่ยวกับวิธีการใช้คำจำกัดความของ VASP กับ DeFi บทเหล่านี้แบ่งคำจำกัดความคำต่อคำ อธิบายทุกแง่มุมของคำจำกัดความโดยละเอียด รวมถึงการเจาะลึกเกี่ยวกับคำและวลี เช่น "ในฐานะธุรกิจ" และ "การดำเนินการ"

แต่คำชี้แจงที่สำคัญที่สุดอยู่ในส่วน DeFi ซึ่งอธิบายว่า "การแลกเปลี่ยนและการถ่ายโอน" หมายถึงอะไร ที่นี่ FATF ได้เข้าใจประเด็นหลักของ DeFi: FAFT หวังว่าไม่ว่าองค์กรจะมีการกระจายอำนาจอย่างไร ผู้ที่ได้รับผลประโยชน์ทางการค้าบนแพลตฟอร์มและมีอำนาจควบคุมการดำเนินงานของแพลตฟอร์มจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน กฎระเบียบมีหน้าที่รับผิดชอบ

คำแนะนำระบุว่า: “โครงการ DeFi อาจอ้างว่ามีการกระจายอำนาจ แต่จริง ๆ แล้วอาจถูกชักจูงโดยบุคคลที่มีอำนาจควบคุมหรือมีอิทธิพลเพียงพอ ในกรณีนี้ นิติบุคคลใช้คำจำกัดความของ VASP คำอธิบายตนเองของ บุคคลในโครงการไม่ควรได้รับการพิจารณาเมื่อ

หลายคนในชุมชน DeFi บ่นเกี่ยวกับคำแนะนำเวอร์ชันก่อนหน้า โดยโต้แย้งว่าคำจำกัดความของ VASP ดูเหมือนจะรวมถึงสัญญาอัจฉริยะบางอย่างด้วย พวกเขากล่าวว่านโยบายนั้นเข้มงวดหรือเป็นไปไม่ได้เลย คำชี้แจงเกี่ยวกับภาษาในเวอร์ชันอัปเดตพยายามแก้ไขปัญหานี้

Joseph Weinberg ผู้ร่วมก่อตั้ง Shyft ซึ่งผลิตซอฟต์แวร์ที่ช่วยให้การแลกเปลี่ยนเป็นไปตามกฎการถ่ายโอนข้อมูล คิดว่าแนวทางของ FATF นั้นฉลาด เขากล่าวว่า: นโยบายของ FAFT เปลี่ยนจุดสนใจจากสัญญาอัจฉริยะไปยังคนที่อยู่เบื้องหลัง ซึ่งทำให้มีช่องว่างมากมายสำหรับการปรับแต่งนโยบาย ในขณะที่ยังคงทำให้ชัดเจนว่าโครงการจำเป็นต้องได้รับการรับผิดชอบ Weinberg กล่าวว่า "ในร่างเริ่มต้นสิ่งที่พวกเขาต้องการพูดถึงไม่ใช่ smart contracts แต่เป็นคนที่ควบคุมหรือรับผิดชอบในการบริหารเงินทุนผ่าน smart contract คนเหล่านี้อาจรวมถึงผู้สร้าง ทีมงานหลัก ผู้ลงนามหลักของ DAO" Weinberg กล่าว

ตามคำแนะนำ หน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่นควรสามารถระบุและรับผิดชอบต่อผู้ที่มีอิทธิพลเพียงพอ

อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลแต่ละแห่งที่จะพิจารณาด้วยตนเองว่าควรดำเนินงานอย่างไร และการดำเนินการใดที่พวกเขาพิจารณาว่าเป็นความเสี่ยงในการฟอกเงิน ตามการตีความเหล่านี้ ใครก็ได้ที่ไม่ใช่ผู้ใช้ Weinberg กล่าวว่า "โดยพื้นฐานแล้ว โครงการใหม่ใด ๆ ที่พวกเขาทำคือ VASP โดยพื้นฐานแล้ว

นี่เป็นเพราะโครงการไม่สามารถเริ่มต้นจากการกระจายอำนาจได้ จะต้องมีการสร้างโดยใครบางคนและโยกย้ายเมื่อเวลาผ่านไปไปยังเอนทิตีที่มีการกระจายอำนาจมากขึ้น จากข้อมูลของ Weinberg กระบวนการสร้างโครงการโอเพ่นซอร์สดูเหมือนจะเป็นกระบวนการกำหนดผู้สร้างเป็น VASP

ชื่อเรื่องรอง

FATF มองการบังคับใช้อย่างไร

คำแนะนำของ FATF ทิ้งข้อสรุปแบบปลายเปิดสำหรับแต่ละกรณีที่มีการชี้แจง และมักจะเตือนเขตอำนาจศาลให้พิจารณา DeFi "เป็นรายกรณี"

ณ จุดนี้มาตรฐานได้รับการกำหนดและ FATF ได้ทำงานอย่างมีประสิทธิภาพ Rick McDonell อดีตเลขาธิการ FATF และผู้อำนวยการปัจจุบันของ Association of Anti-Money Laundering Experts ยังกล่าวด้วยว่าหน่วยงานกำกับดูแลไม่น่าจะออกเอกสารใหม่ที่เกี่ยวข้องกับประเด็นเหล่านี้ในอนาคตอันใกล้นี้ ขณะนี้ความรับผิดชอบตกเป็นของภาคเอกชนที่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมด รวมถึงกฎการถ่ายโอนข้อมูล นอกจากนี้ยังมีหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติที่จำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าสิ่งนี้เกิดขึ้น

อย่างไรก็ตาม FATF จะดำเนินการประเมินการทำงานของประเทศต่างๆ ต่อไป ซึ่งหมายความว่าเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องจะต้องแสดงให้เห็นว่าพวกเขากำลังดำเนินการอย่างจริงจังต่อความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่ระบุโดย FATF ในด้านสินทรัพย์ดิจิทัล

เขตอำนาจศาลที่ไม่เป็นไปตามมาตรฐานของ FATF อาจถูกขึ้นบัญชีสีเทาพร้อมคำแนะนำสำหรับ "กฎระเบียบที่ปรับปรุงแล้ว"

zCloak Network เป็นแพลตฟอร์มบริการคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลที่อิงตามระบบนิเวศของ Polkadot ซึ่งใช้เครื่องเสมือน zk-STARK เพื่อสร้างและตรวจสอบหลักฐานที่ไม่มีความรู้สำหรับการประมวลผลทั่วไป ผู้ใช้สามารถวิเคราะห์และคำนวณข้อมูลโดยไม่ต้องส่งข้อมูลภายนอกโดยอาศัยข้อมูลอัตโนมัติดั้งเดิมและเทคโนโลยีการประมวลผลที่รับรองด้วยตนเอง ด้วยกลไกการส่งข้อความข้ามสายของ Polkadot คุณสามารถให้การสนับสนุนการปกป้องความเป็นส่วนตัวของข้อมูลสำหรับเครือข่ายคู่ขนานและเครือข่ายสาธารณะอื่นๆ ในระบบนิเวศของ Polkadot โครงการจะใช้รูปแบบธุรกิจ "zero-knowledge proof-as-a-service" เพื่อสร้างโครงสร้างพื้นฐานการประมวลผลความเป็นส่วนตัวแบบ multi-chain ที่ครบวงจรในจุดเดียว

About zCloak Network