ประธานสมาคมมืออาชีพหลักทรัพย์และฟิวเจอร์สฮ่องกง: แนวคิดการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนไม่ควรนำมาใช้กับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม

Odaily ข่าวสาร ประธานสมาคมมืออาชีพหลักทรัพย์และฟิวเจอร์สฮ่องกง Chen Zhihua กล่าวถึงข้อโต้แย้งเรื่อง "การลงทะเบียนล่วงหน้าของบัญชีธนาคารที่กำหนด" สำหรับลูกค้าบริษัทหลักทรัพย์ว่า แม้ว่าจดหมายเวียนกำกับดูแลจะเสนอให้จัดตั้งกลไกการลงทะเบียนบัญชีธนาคารและกำหนดขีดจำกัด แต่แนวทางที่เกี่ยวข้องอาจเกิดจากการนำแนวคิดการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือน (เช่น การอนุมัติล่วงหน้าของที่อยู่กระเป๋าเงิน) มาใช้กับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมอย่างไม่เหมาะสม Chen Zhihua ชี้ให้เห็นว่า เนื่องจากความเป็นเจ้าของของที่อยู่บล็อกเชนของสินทรัพย์เสมือนนั้นยากที่จะตรวจสอบทันที จึงมีความสมเหตุสมผลทางเทคนิคในการอนุมัติล่วงหน้า แต่การไหลเวียนของเงินทุนหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมสามารถยืนยันได้ผ่านกลไกต่างๆ เช่น "การตรวจสอบบัญชีในชื่อเดียวกัน" แล้ว จึงไม่จำเป็นต้องจำกัดจำนวนบัญชีแบบเหมารวม เมื่อเปรียบเทียบกับกรอบการต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรปแล้ว จุดเน้นของการกำกับดูแลควรอยู่ที่การเจาะทะลุความเป็นเจ้าของผลประโยชน์และระบุธุรกรรมที่ผิดปกติ แทนที่จะจำกัดบัญชีล่วงหน้า พร้อมกันนี้ยังแนะนำให้หน่วยงานกำกับดูแลยึดมั่นในหลักการ "ใช้ความเสี่ยงเป็นพื้นฐาน" มุ่งเน้นไปที่กระแสเงินทุนที่ผิดปกติ (เช่น "ธุรกรรมแบบเลเยอร์") กำหนดมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับบัญชีในชื่อเดียวกันให้ชัดเจน และส่งเสริมการประยุกต์ใช้ข้อมูลขนาดใหญ่และ AI ในการตรวจสอบการต่อต้านการฟอกเงิน (Orange News)