ธนาคาร China Construction Bank ตอบโต้กรณีบัตรถูกระงับเนื่องจากข้อความโอนเงินมีคำว่า "Dogecoin": ระบบตรวจสอบความเสี่ยงจะเริ่มทำงาน และการทำธุรกรรมในบัญชีจะถูกจำกัด
เว็บไซต์ Odaily Planet Daily รายงานว่า บัญชีผู้ใช้รายหนึ่งถูกธนาคาร China Construction Bank ระงับการใช้งานในสถานะ "รับและส่งไม่ได้" หลังจากมีคำว่า "Dogecoin" ปรากฏในข้อความหมายเหตุการโอนเงิน ทำให้เกิดความสนใจ ผู้ใช้งานรายนี้ระบุว่า เมื่อหลายเดือนก่อน เขาและคู่สมรสได้โอนเงินค่าใช้จ่ายส่วนตัวจำนวน 250 หยวนระหว่างบัญชี CCB ของทั้งสอง โดยระบุหมายเหตุว่า "Dogecoin สัปดาห์นี้" ต่อมา ทั้งสองฝ่ายได้รับการติดต่อจากธนาคารเพื่อตรวจสอบความสัมพันธ์และความหมายของหมายเหตุ และได้รับแจ้งว่าหมายเหตุดังกล่าวทำให้เกิดการตรวจสอบความเสี่ยงด้าน "การควบคุมสกุลเงินดิจิทัล"
เจ้าหน้าที่ธนาคาร China Construction Bank (CCB) ขอหลักฐานการทำธุรกรรมผ่านบัตรธนาคารและหนังสือรับรองเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อพิสูจน์ว่าการโอนเงินนั้นไม่ใช่ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล บัญชีจะถูกปลดล็อกได้ก็ต่อเมื่อการตรวจสอบได้รับการอนุมัติแล้วเท่านั้น เจ้าหน้าที่บางสาขาระบุว่า หากข้อความในหมายเหตุการโอนเงินมีคำสำคัญที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล จะต้องมีหลักฐานยืนยันว่าไม่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล มิเช่นนั้น บัญชีอาจจะไม่ถูกปลดล็อกและอาจต้องถูกยกเลิก
ฝ่ายบริการลูกค้าของธนาคาร China Construction Bank ตอบว่า ธนาคารไม่ได้ดำเนินธุรกิจซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม หากระบบตรวจพบพฤติกรรมที่มีความเสี่ยงสูง บัญชีอาจถูกระงับการซื้อขายชั่วคราว โดยธนาคารที่เปิดบัญชีหรือผู้จัดการบัญชีจะต้องอธิบายเกณฑ์เฉพาะสำหรับการระงับดังกล่าว ผู้เชี่ยวชาญในวงการชี้ว่า การดำเนินการที่เกี่ยวข้องนั้นสัมพันธ์กับการควบคุมความเสี่ยงภายในของธนาคารและข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
สำนักข่าวซินหัวรายงานว่า เมื่อวันที่ 5 ธันวาคม สมาคม 7 แห่ง รวมถึงสมาคมการเงินทางอินเทอร์เน็ตแห่งชาติของจีน ได้ร่วมกันออกคำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยง โดยขอให้หน่วยงานสมาชิกงดเว้นจากการเข้าร่วมในการออกและซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลและโทเค็นที่เกี่ยวข้องภายในประเทศจีน และเตือนให้ประชาชนระมัดระวังความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง (Sina Finance)
