สำนักงานผู้ควบคุมดูแลสถาบันการเงินแห่งสหรัฐอเมริกา: ธนาคารขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ 9 แห่งได้ดำเนินการมาตรการ "ตัดความสัมพันธ์กับธนาคาร" ในอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซีแล้ว

จากรายงานของ Odaily Planet Daily สำนักงานผู้ควบคุมดูแลสถาบันการเงิน (OCC) ได้เผยแพร่ผลการตรวจสอบเบื้องต้นระบุว่า ระหว่างปี 2020 ถึง 2023 ธนาคารขนาดใหญ่ที่สุด 9 แห่งในสหรัฐฯ ได้ใช้มาตรการจำกัดกับอุตสาหกรรมบางประเภทที่ "อ่อนไหวทางการเมือง" รวมถึงภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัล OCC ชี้ว่า ธนาคารเหล่านี้ใช้แนวปฏิบัติต่างๆ เช่น การจำกัดการเปิดบัญชี การจำกัดบริการ หรือการกำหนดขั้นตอนการอนุมัติที่สูงขึ้น โดยอิงจากลักษณะธุรกิจของลูกค้าที่ "ถูกต้องตามกฎหมายแต่เป็นที่ถกเถียง" ซึ่งถือเป็นการเลือกปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรม

นอกจากผู้ออกสกุลเงินดิจิทัล ตลาดแลกเปลี่ยน และผู้รับฝากสกุลเงินดิจิทัลแล้ว ภาคส่วนที่ได้รับผลกระทบยังรวมถึง น้ำมันและก๊าซ ถ่านหิน อาวุธปืน เรือนจำเอกชน ยาสูบและบุหรี่ไฟฟ้า และอุตสาหกรรมบันเทิงสำหรับผู้ใหญ่

OCC ระบุว่าธนาคารบางแห่งให้เหตุผลในการจำกัดธุรกิจคริปโตเคอร์เรนซีว่าเป็นเพราะ "ข้อพิจารณาที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน"

สำนักงานควบคุมดูแลสถาบันการเงิน (OCC) ตั้งเป้าหมายไปที่ธนาคารใหญ่ 9 แห่ง รวมถึง JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup และ Wells Fargo และระบุว่าการสอบสวนยังคงดำเนินอยู่ และผลการสอบสวนบางส่วนอาจถูกส่งต่อไปยังกระทรวงยุติธรรม

นักวิเคราะห์ชี้ให้เห็นว่า รายงานฉบับนี้ไม่ได้กล่าวถึงเหตุผลสำคัญบางประการที่ทำให้เกิดแนวโน้ม "การถอนตัวออกจากธนาคาร" เช่น การประเมินความเสี่ยงด้านชื่อเสียงของธนาคารโดยหน่วยงานกำกับดูแล และคำสั่งก่อนหน้านี้ของบรรษัทประกันเงินฝากแห่งสหรัฐอเมริกา (FDIC) ที่กำหนดให้ธนาคาร "อยู่ห่างจากอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซี" (Cointelegraph)