Nhìn lại lịch sử 10 năm thăng trầm của LocalBitcoins: ngôi vương của Bitcoin OTC sắp kết thúc
Nguyên văn bởi Peng SUN, Foresight News
Nguyên văn bởi Peng SUN, Foresight News
Bạn sẽ mua tiền điện tử như thế nào nếu không có sàn giao dịch? Nếu bạn muốn các giao dịch tiền điện tử của mình không bị theo dõi, bạn sẽ làm gì?
Đối với cái trước, lựa chọn của bạn phải là OTC. Nếu bạn kết hợp cái sau, chắc chắn bạn sẽ nghĩ đến OTC cho các giao dịch tiền mặt ngoại tuyến. Tất nhiên, giao dịch tiền mặt thuần túy là rất hiếm trong xã hội đương đại. Đối mặt với nguy cơ thẻ bị đóng băng trong giao dịch OTC trên các sàn giao dịch tập trung, cách an toàn nhất là thực hiện giao dịch P2P với những người quen tương đối tin cậy xung quanh bạn.
Trong lịch sử giao dịch tiền điện tử, không nên quên LocalBitcoins, một nền tảng giao dịch bitcoin ngang hàng, nền tảng giao dịch bitcoin không cần kê đơn lớn nhất thế giới, đã đóng góp không thể xóa nhòa cho việc áp dụng bitcoin trên toàn cầu. LocalBitcoins tự nhiên trung thành với tinh thần phi tập trung điểm-điểm của Bitcoin.Mặc dù nó không phải là DEX, nhưng nó là một nền tảng giao dịch khác với các sàn giao dịch tập trung như Coinbase, Circle và Binance.Kể từ khi ra đời vào năm 2012, LocalBitcoins đã tạo ra sự rực rỡ của riêng mình, nhưng cuối cùng đã bị thực tế ép buộc và được công bố vào ngày 9 tháng 2 năm 2023Ngừng phục vụ
Trang web chính thức của LocalBitcoins.com
1. Giao dịch tiền mặt địa phương: sự ra đời và phát triển ban đầu của LocalBitcoins
LocalBitcoins là một nền tảng giao dịch Bitcoin không cần kê đơn ngang hàng có trụ sở tại Helsinki, Phần Lan, được thành lập bởi nhà phát triển phần mềm Phần Lan Jeremias Kangas vào tháng 6 năm 2012. Mục tiêu của nó là làm cho Bitcoin trở nên phổ biến và thúc đẩy tài chính toàn cầu.Jeremias Kangas
Người sáng lập LocalBitcoin
Trang web chính thức của LocalBitcoins.com, 1 BTC = 6,14 USD
phương tiện giao dịch
Vào ngày 14 tháng 6 năm 2013, LocalBitcoins đã có 44.000 người dùng vào ngày kỷ niệm đầu tiên, bao gồm 142 quốc gia và 1.700 thành phố, với trung bình khoảng 250 người dùng đăng ký mới mỗi ngày và khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 400-900 BTC. Người dùng có thể định giá BTC bằng XAU (ounce vàng) và XAG (ounce bạc) trên Localbitcoins. Vào tháng 11 năm 2014, Simon Hamblin, Giám đốc điều hành của sàn giao dịch bitcoin Netagio của Anh, đã tuyên bố rằng khối lượng giao dịch của các sàn giao dịch của Anh trên thị trường đồng bảng Anh và bitcoin bị tụt hậu so với các nền tảng OTC như LocalBitcoins.
(1) Băng qua châu Phi: "Hành trình xe máy"Vào ngày 8 tháng 10 năm 2013, Kangas đã được xuất bản trên BitcoinTalkMột "chuyến du lịch bằng xe máy" khắp châu Phi
Sự kiện, Tài trợ Borja và Elvis đi xe máy qua Morocco, Tây Sahara, Mauritania, Senegal, Mali, Burkina Faso, Togo, Benin, Cameroon, Nigeria, Cộng hòa Congo, Cộng hòa Dân chủ Congo, Angola, Namibia, Boswana, Nam Phi 16 Quốc gia. Chiến dịch đã diễn ra suôn sẻ và Borja đã tìm thấy cư dân ở mọi quốc gia/thành phố mà anh ấy đến thăm trong các chuyến du lịch của mình, những người sẵn sàng đổi bitcoin lấy tiền địa phương của họ. Động thái này chắc chắn đã mở rộng việc áp dụng LocalBitcoins trên toàn cầu và mức độ phổ biến của Bitcoin, đồng thời họ đã chứng minh rằng Bitcoin có thể được giao dịch.LocalBitcoins đã tài trợ cho Borja vào năm 2013“Du ngoạn bằng xe máy” xuyên châu Phi
Hoạt động"
(2) Khủng hoảng Mt.Gox và sự lựa chọn của cộng đồng Bitcoin
Vào tháng 7 năm 2013, Jeremias Kangas và LocalBitcoins.com đã được mời tham gia một cuộc thảo luận nhóm về "Những ngôi sao đang lên của hệ sinh thái khởi nghiệp Bitcoin" tại Hội nghị Bitcoin khai mạc ở London năm 2013. Có thể thấy rằng tầm ảnh hưởng của LocalBitcoins trong cộng đồng Bitcoin đã bước đầu được thiết lập. Vào ngày 18 tháng 1 năm 2014, sự kiện Satoshi Square đầu tiên được tổ chức tại Quảng trường Bishops ở rìa Thành phố Luân Đôn, cho phép mọi người giao dịch bitcoin trực tiếp. Đó là một "sự kiện kết nối không chính thức" tập trung vào việc giáo dục những người mới sử dụng bitcoin về loại tiền kỹ thuật số này. Đó cũng là nơi những người đam mê Bitcoin thảo luận về tiền điện tử, công nghệ khai thác mới nhất và giao dịch Bitcoin. Ngoài ra, người dùng cũng có thể sử dụng LocalBitcoins để thực hiện các giao dịch Bitcoin ngoại tuyến trong thế giới thực.
Sự tăng trưởng khán giả sớm của LocalBitcoins cũng được hưởng lợi từ Mt.Gox. Từ ngày 25 tháng 6 năm 2013 đến năm 2014, cuộc khủng hoảng Mt.Gox cũng thúc đẩy sự mở rộng nhanh chóng thị phần của LocalBitcoins. Ví dụ: vào ngày 10 tháng 12 năm 2013, Mt.Gox đã hợp tác với AstroPay để cung cấp dịch vụ gửi và rút USD và Bitcoin cho người dùng ở Mỹ Latinh (Argentina, Brazil, Chile, Colombia, Mexico, Peru, Uruguay). Nhưng tùy chọn ngân hàng ở Argentina đã biến mất sau một vài ngày và không còn khả dụng đối với cộng đồng Bitcoin ở Argentina. “Ở Argentina, người dùng Bitcoin đã quen với việc mua và bán Bitcoin tại địa phương bằng cách sử dụng các trang web như Conectabitcoin, LatinCoin, LocalBitcoins và thậm chí cả các nhóm Facebook.”Vào cuối năm 2013, sàn giao dịch bitcoin duy nhất ở Đài Loan là LocalBitcoins, đây cũng là lựa chọn phổ biến của những người đam mê bitcoin ở Ai Cập, Nhật Bản, Albania và Indonesia. 31 Tháng Ba, 2014Venezuela
Sau siêu lạm phát và sự cố ngân hàng, LocalBitcoins, Bitcoin Venezuela có các cuộc gặp gỡ, hội nghị và trao đổi không chính thức trên khắp đất nước.
Vào ngày 2 tháng 5 năm 2015, một người mua Bitcoin giao dịch ngoại tuyến trên LocalBitcoins cho biết: "Ở các thành phố như New York, London, Los Angeles và Tokyo, bạn có thể mua chúng trên đường phố, vào hầu hết thời gian trong ngày. Gặp ai đó ở căn hộ của họ, hoặc trong trường hợp của tôi, trong một quán Starbucks sầm uất, sáng sủa và đưa cho họ một ít tiền mặt để đổi lấy tiền kỹ thuật số.”
(3) Nhu cầu lưu thông vốn
Vào tháng 11 năm 2013, sau các cuộc biểu tình bạo lực chống chính phủ ở Ukraine, những người biểu tình ở Ukraine đã gây quỹ thông qua Bitcoin. Vì nó cần được chuyển đổi thành đồng hryvnia của Ukraine (hryvnia) để được sử dụng ở Ukraine, nên trao đổi Bitcoin duy nhất hiện có là BTC. -e, vì vậy các nền tảng giao dịch P2P như LocalBitcoins là lựa chọn tốt nhất cho những người biểu tình ở Ukraine.
Tương tự như vậy, LocalBitcoins và Bitcoin đã được coi là kênh dẫn dòng tiền ở Mỹ Latinh do thiếu quyền truy cập vào các sàn giao dịch trực tuyến hoạt động đầy đủ. Vào ngày 19 tháng 12, công ty khởi nghiệp chuyển tiền bitcoin Coincove đã sử dụng nền tảng LocalBitcoins để cho phép khách hàng của mình trực tiếp mang tiền định danh đến một đại lý bitcoin địa phương. Dịch vụ do Coincove cung cấp là trao đổi tiền điện tử của họ thành đô la Mỹ để khách hàng có thể chuyển tiền đến các quốc gia khác nhau trên thế giới. Coincove sử dụng Bitcoin như một ống dẫn cho dòng tiền. Bốn quốc gia ban đầu được chọn cho các hoạt động: Argentina, Mexico, Tây Ban Nha và Chile, ba quốc gia sau có cộng đồng người Argentina quan trọng và cần được kết nối kinh tế với đất nước của họ.Năm 2013,
Người biểu tình Ukraine gây quỹ bằng Bitcoin
(4) Chức năng và dịch vụ: ATM, Invoice và thanh toán trực tuyến
（1 ）LocalBitcoins ATM
Các bản cập nhật cho các tính năng và dịch vụ của LocalBitcoins cũng tạo điều kiện cho sự phát triển sớm.
Khi nhiều người và doanh nghiệp sử dụng bitcoin, các dịch vụ trao đổi dễ dàng và thuận tiện đang có nhu cầu ngày càng tăng. Để bù đắp cho việc thiếu kết nối trực tiếp hơn với khách hàng, LocalBitcoins đã quyết định ra mắt máy ATM để tự động hóa hoạt động giao dịch bitcoin của họ. ATM Bitcoin ban đầu được phát triển bởi bitcoinkiosk.com và LocalBitcoins.com đã mua lại toàn bộ sản phẩm vào tháng 12 năm 2013. Vào ngày 17 tháng 2 năm 2014, LocalBitcoins đã công bố việc sản xuất LocalBitcoins ATM, thông qua đó người dùng có thể mua và bán BTC. Nó sử dụng một công nghệ mới cho phép các máy ATM hoạt động mà không cần kết nối internet, trong khi các giao dịch diễn ra trên trang web LocalBitcoins.Tại Hội nghị Bitcoin Helsinki,
Mua bia bằng máy ATM BitcoinMáy ATM Bitcoin đầu tiên
, có thể được thực hiện trên tàu điện ngầm
LocalBitcoins ATM tại ki-ốt 24 giờ Delish
（2 ）Invoice
Tin tức Aamulehti Đến nhà hàng Kynsilaukan để thăm cây ATM thứ hai
Trang chủ trang web chính thức của LocalBitcoinsInvoice
Vào ngày 8 tháng 9 năm 2014, LocalBitcoins đã ra mắt công cụ thương mại đầu tiên
(3) Thanh toán trực tuyến
, danh sách quảng cáo giao dịch "Tiền mặt" trên LocalBitcoins.com15 Tháng hai, 2013
, LocalBitcoins.com Thêm Danh sách Quảng cáo Giao dịch "Trực tuyến"Được hỗ trợ bởi trang web chính thức vào ngày 29 tháng 2 năm 2016
phương thức thanh toán
2. Giữa quy định và khả năng chống kiểm duyệt: "thời kỳ hoàng kim" của LocalBitcoins
Anh trai lớn đang theo dõi bạn. —George OrwellTrở lại năm 2013, các câu hỏi về quy định đã xuất hiện trong tâm trí mọi người, “Liệu Bitcoin có bị đóng cửa bởi một cơ quan quản lý hoặc chính phủ không thân thiện không?” “Làm thế nào chính phủ Cuba hoặc Bắc Triều Tiên có thể ngăn tôi mua và bán Bitcoin?” Jeremias Kangas đưa ra trả lời, "Bitcoin sẽ không bị đóng cửa", nhưng "các dịch vụ như LocalBitcoins.com sẽ bị đóng cửa". Tại Hội nghị Bitcoin đầu tiên được tổ chức tại London vào tháng 7 cùng năm, "Những thách thức về quy định và pháp lý
” đã trở thành một chủ đề quan trọng trong sự phát triển của Bitcoin.Frankie BishopVí dụ: vào tháng 8 năm 2013, Bitcoin Co LTD, một sàn giao dịch Bitcoin ở Thái Lan, đã bị đóng cửa vì lý do pháp lý và đại diện của nhóm Facebook Thái Lan Bitcoin
Trong thời gian ngừng hoạt động của sàn giao dịch, “cộng đồng địa phương đã sử dụng những thứ như OKPAY và LocalBitcoins.com cho các giao dịch bitcoin,” ông nói, đồng thời cho biết thêm rằng các nền tảng giao dịch như LocalBitcoins “chưa bao giờ bị chặn” bất chấp sự kiểm soát internet đôi khi hà khắc của chính phủ Thái Lan. Vào tháng 12 năm 2014, Kangas, người sáng lập LocalBitcoins, tuyên bố rằng cơ quan quản lý tài chính Đức BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) đã liên hệ với LocalBitcoins để yêu cầu một số loại giấy phép hoạt động tại quốc gia này. Tuy nhiên, LocalBitcoins không có giấy phép vào thời điểm đó nên đã quyết định tạm dừng hoạt động kinh doanh tại Đức. Kangas đã chỉ ra rằng LocalBitcoins phục vụ 8.000 người dùng đang hoạt động ở Đức và “một phần của dịch vụ thực sự bắt nguồn từ Đức, vì vậy, hơi mỉa mai và buồn khi chúng tôi không thể cung cấp dịch vụ này ở đó nữa”.
LocalBitcoins đã phải đối mặt với áp lực chính trị trong những năm qua, một phần là do các thủ tục nhận dạng lỏng lẻo của nó. Người mua và người bán không cần sử dụng tên thật, các giao dịch P2P ngoại tuyến sẽ không để lại bất kỳ hồ sơ giao dịch nào và miễn là quy mô giao dịch được giữ ở mức nhỏ, LocalBitcoins đã trở thành một lựa chọn tự nhiên để rửa tiền gia tăng. Vì điều này, các giao dịch web đen của Silk Road đã đạt được lợi nhuận vượt trội thông qua LocalBitcoins. Do các hoạt động bất hợp pháp tràn lan trên dark web, các đặc vụ của Sở Mật vụ Hoa Kỳ đã hoạt động bí mật trên sàn giao dịch và liên tiếp bắt giữ nhiều người dùng rửa tiền thông qua LocalBitcoins. Vào năm 2015, LocalBitcoins đã rút khỏi New York sau khi không xin được Giấy phép BitLicense của Bang New York.
(1) Rủi ro pháp lý của đại lý chui Mỹ và giao dịch P2P
Vì không còn hồ sơ giao dịch kỹ thuật số nào, các giao dịch bitcoin ngang hàng ở Hoa Kỳ bắt đầu bị hình sự hóa vào năm 2014. Từ năm 2014 đến năm 2022, đã có nhiều vụ bắt giữ người Mỹ sử dụng LocalBitcoin để điều hành các dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép (MSB) và rửa tiền, cho dù chỉ đơn giản là thực hiện các giao dịch Bitcoin Cash hoặc tham gia vào hoạt động tội phạm.
(1) 2014
Vào ngày 8 tháng 2 năm 2014, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ đã truy tố hai người đàn ông Florida, Michell Abner Espinoza và Pascal Reid, theo luật chống rửa tiền vì đã sử dụng LocalBitcoins.com để chuyển một lượng lớn Bitcoin.
Vào cuối năm 2013, một lực lượng đặc nhiệm được thành lập bởi Sở cảnh sát Miami và Sở Mật vụ Hoa Kỳ đã bắt đầu điều tra hoạt động giao dịch bitcoin trong khu vực. Thám tử Ricardo Arias và Đặc vụ Gregory Ponzi đã liên hệ với Michell Abner Espinoza thông qua LocalBitcoins và sắp xếp một số cuộc gặp từ tháng 1 đến tháng 2 năm 2014. Trong một số cuộc họp, nơi các đại lý bí mật nói rằng họ định mua số thẻ tín dụng bị đánh cắp bằng tiền kỹ thuật số, Espinoza đã bán cho các đại lý 1.500 đô la bitcoin và bị bắt khi anh ta định bán 30.000 đô la bitcoin.
Tội danh thứ hai của họ là điều hành một dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép và đạo luật 560.125 cấm những người thường xuyên thực hiện các dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép ở Florida vượt quá 300 đô la nhưng ít hơn 20.000 đô la trong bất kỳ khoảng thời gian 12 tháng nào. Tùy thuộc vào mức độ liên quan, nó có thể được phân loại thành trọng tội cấp độ ba, cấp độ hai hoặc cấp độ một. Trao đổi hơn 100.000 đô la tiền trong bất kỳ khoảng thời gian 12 tháng nào được coi là trọng tội cấp độ một, có thể bị phạt tiền gấp đôi giá trị của tiền tệ, tối đa là 250.000 đô la. Espinoza, người giao dịch dưới tên MichaelHack trên LocalBitcoins.com, đã giao dịch hơn 150 bitcoin trong sáu tháng qua. Đây là lần đầu tiên các bang quyết định đưa ra cáo buộc rửa tiền trong một vụ án liên quan đến bitcoin.
Vào ngày 10 tháng 4 năm 2014, Espinoza và Reid đã viện dẫn Sở Thuế Vụ Hoa Kỳ (IRS) rằng Bitcoin không phải là một loại tiền tệ mà là một "tài sản" (property)hướng dẫnhướng dẫn
Đơn xin bác bỏ cáo buộc rửa tiền. Vào ngày 2 tháng 8 năm 2014, Bitcoin Foundation đã đệ trình một tài liệu có tiêu đề "Amicus Curiae" lên tòa án, cố gắng bác bỏ cáo buộc chống lại Pascal Reid về việc điều hành một dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép theo đạo luật 560.125 của Florida. Vị trí cốt lõi của nó là "công tố viên nhà nước liệu các quy định của Florida quản lý <các doanh nghiệp dịch vụ tiền> có được áp dụng không phù hợp cho các cá nhân tiến hành bán bitcoin ngang hàng hay không." Tuy nhiên, người phát ngôn của Bitcoin Foundation cho biết trường hợp của Michell Abner Espinoza khác với trường hợp của Reid. Vào ngày 13 tháng 12 năm 2014, một thẩm phán của Tòa án lưu động Florida đã ra phán quyết, gợi ý rằng các nhà giao dịch bitcoin cá nhân có thể được coi là người chuyển tiền theo quy chế của tiểu bang và Reid đã thua kiện.
Vào năm 2015, một thẩm phán đã kết án Pascal Reid 90 ngày tù. Reid được yêu cầu hoàn thành "không dưới 20 buổi đào tạo về tiền kỹ thuật số và tội phạm mạng" đồng thời cung cấp hỗ trợ cho Sở Cảnh sát Bãi biển Miami, Sở Mật vụ Hoa Kỳ và Lực lượng Đặc nhiệm Tội phạm Điện tử Miami.
Vào năm 2016, Thẩm phán Miami Teresa Mary Pooler đã phán quyết rằng Michell Abner Espinoza không đủ tư cách là người chuyển tiền như các công tố viên cho biết, nhưng phán quyết này không tạo tiền lệ cho các trường hợp tương tự kể từ đó.
(2) 2017
Vào ngày 2 tháng 5 năm 2017, người dùng LocalBitcoins Jason R. Klein ở Nixar, Missouri, đã nhận tội tại tòa án liên bang về việc thực hiện kinh doanh chuyển tiền không có giấy phép bằng cách đổi bitcoin lấy tiền mặt. Klein thừa nhận đã gặp gỡ và bán bitcoin cho hai đặc vụ bí mật của liên bang trong năm lần từ ngày 6 tháng 2 năm 2015 đến ngày 27 tháng 7 năm 2016. Tổng cộng, Klein đã bán khoảng 98 BTC cho đại lý với giá 30.000 đô la tiền mặt và thêm 10% hoa hồng. Klein đã bán bitcoin trên LocalBitcoins từ năm 2013 và hầu hết các quảng cáo về sàn giao dịch này đều có từ năm 2013.
Vào ngày 17 tháng 5 năm 2017, người dùng LocalBitcoins Sal Mansy ở Detroit, Michigan đã nhận tội tại Tòa án Quận Hoa Kỳ về việc điều hành một doanh nghiệp dịch vụ tiền không có giấy phép vi phạm Tiêu đề 18, Bộ luật Hoa Kỳ, Mục 1960. Từ tháng 8 năm 2013 đến tháng 6 năm 2015, Mansy đã bán số bitcoin trị giá khoảng 2,4 triệu đô la trên LocalBitcoins sau khi mua bitcoin tại Coinbase và Bitstamp, đồng thời gửi số tiền thu được vào tài khoản ngân hàng kinh doanh tại công ty cá nhân của anh ấy, TV TOYZ. Đại lý bí mật đã thực hiện hai giao dịch với Mansy trong khoảng thời gian từ tháng 12 năm 2014 đến tháng 3 năm 2015 với tổng số tiền là 6,32 BTC (giá chưa đến $1900 vào thời điểm đó). Coinbase cũng đóng tài khoản của Mansy vì không đăng ký với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) với tư cách là người chuyển tiền. Vào tháng 6 năm 2015, các công tố viên đã đột kích vào ngôi nhà ở Detroit của anh ta và tịch thu ba tài khoản ngân hàng với tổng trị giá khoảng 120.000 đô la. Trong khi đó, Mansy bị kết án tới 5 năm tù và phạt 250.000 USD.
Vào ngày 25 tháng 5 năm 2017, nhà giao dịch LocalBitcoins và nhân viên mát xa Shreveport Randall Bryan Lord và con trai của ông, Michael Aaron Lord, đã bị kết án vì chuyển tiền thông qua một kế hoạch tài chính Bitcoin bất hợp pháp. kinh doanh dịch vụ. Micheal Lord cũng nhận tội âm mưu vận chuyển ma túy mà anh ta giao dịch qua "web đen" và đổi tiền lấy bitcoin. Tài khoản của anh ấy trên LocalBitcoins.com được gọi là "Internet 151" và kể từ năm 2012 đã hoàn thành hơn 3.000 giao dịch.
Vào ngày 25 tháng 10 năm 2017, Bradley, Michigan, Anthony Stetkiw bị buộc tội điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép để giao dịch và môi giới bitcoin trên LocalBitcoins dưới tên "SaltandPepper". Stetkiw, người thường gặp khách hàng tại các nhà hàng của Tim Hortons, đã tham gia vào các giao dịch bitcoin trị giá hàng trăm nghìn đô la và các đại lý bí mật đã mua bitcoin trị giá hơn 55.000 đô la từ Stetkiw trong sáu lần.
(3) 2018-2022
Vào ngày 9 tháng 7 năm 2018, người dùng LocalBitcoins "Bitcoin Maven" Theresa Lynn Tetley đã nhận tội điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép và rửa tiền. Tetley làm việc với tư cách là một nhà giao dịch trên LocalBitcoins.com, trao đổi từ 6 đến 9,5 triệu đô la cho các khách hàng trên toàn quốc. Tetley bắt đầu điều tra chuyên sâu vào năm 2016, khi một đặc vụ ngầm của DEA gặp và giới thiệu cô với "bạn trai" của mình, người cũng là một đặc vụ ngầm. Kể từ đó, các giao dịch bitcoin cash do hai bên thực hiện có liên quan đến web đen và buôn lậu ma túy.
Vào năm 2019, một thẩm phán quận của Hoa Kỳ đã kết án Jacob Burrell Campos vì điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép. Burrell đã bán hàng trăm nghìn đô la bitcoin cho hơn 1.000 khách hàng trên LocalBitcoins.com, đồng thời tính phí hoa hồng 5%. Từ cuối năm 2016 đến đầu năm 2018, hầu như mỗi ngày có hơn 1 triệu đô la giao dịch. Anh ấy thừa nhận không có chương trình chống rửa tiền hay biết khách hàng của bạn và anh ấy đã không thẩm định nguồn tiền của khách hàng. Burrell cung cấp cho khách hàng của mình tính ẩn danh và quyền riêng tư, đồng thời trao đổi hơn 1 triệu đô la tiền mặt không được kiểm soát.
Vào tháng 8 năm 2019, Knal Kalra, còn được gọi là Scheklemaayne, đã nhận tội đối với các cáo buộc hình sự liên bang của Hoa Kỳ vì sở hữu và điều hành một dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép đã trao đổi gần 25 triệu đô la thông qua tài khoản LocalBitcoins và máy ATM Bitcoin của anh ta.
Quảng cáo MSB Hoa Kỳ chưa đăng ký trên LocalBitcoins vào năm 2020
Vào năm 2020, Kenneth Warren Rhule, cư dân bang Washington, đã bị buộc tội điều hành một dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép và rửa hơn 140.000 đô la BTC sau khi các đặc vụ từ Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa (HSI) thực hiện tám giao dịch đổi tiền mặt lấy tiền điện tử với người bán LocalBitcoins Rhule.
Năm 2022, người tiên phong về Bitcoin sớm và theo chủ nghĩa tự do Ian Freeman và các cộng sự của ông (được gọi chung là "Crypto 6") đã giúp những kẻ lừa đảo và tội phạm khác rửa hơn 10 triệu đô la BTC thông qua mạng Bitcoin AMM cũng như P2P và tiền ảo, đối mặt với việc trốn thuế và các cáo buộc liên quan để điều hành một dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép.
(2) Chống kiểm duyệt: Thị trường giá lên, Quy định và Chính trị
Tính đến năm 2017, LocalBitcoins.com đã cung cấp dịch vụ mua bitcoin cho người dùng tại hơn 14.000 thành phố ở 248 quốc gia. Đồng thời, cuối năm 2017 đã mở ra một thị trường tăng giá lớn trong lịch sử của Bitcoin và LocalBitcoins cũng đạt đến "thời kỳ hoàng kim" trong quá trình phát triển mười năm trong cùng một năm. Theo dữ liệu của Coin Dance, khối lượng giao dịch của LocalBitcoins ở hầu hết các quốc gia đạt đỉnh từ cuối năm 2017 đến đầu năm 2018. Do các sàn giao dịch tập trung ở các khu vực phát triển hơn tương đối hoàn thiện nên giá giao ngay của nền tảng giao dịch P2P cao hơn nhiều so với giá của sàn giao dịch. Do đó, các nước đang phát triển đã trở thành động lực chính cho sự phát triển của LocalBitcoin.
Coin DanceNgoài thị trường tăng trưởng lớn, các yếu tố như quy định của chính phủ, địa chính trị, bất ổn kinh tế, cơ sở hạ tầng trao đổi không hoàn hảo và sự thiếu phổ biến của tài khoản ngân hàng là động lực chính của thời kỳ hoàng kim. Xem xét các yếu tố trên, phần này sẽ chọn một số quốc gia và khu vực tiêu biểu để giới thiệu.
: Khối lượng BTC của LocalBitcoins từ ngày 16 tháng 3 năm 2013 đến ngày 18 tháng 2 năm 2023
(1) Giám sát của chính phủ ở Trung Quốc, Ấn Độ, Colombia và các quốc gia khác
Ngay từ ngày 5 tháng 12 năm 2013, "Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và năm bộ và ủy ban khác đã ban hành thông báo về việc ngăn ngừa rủi ro Bitcoin" đã làm rõ thái độ chính thức của việc giám sát Bitcoin, đó là "Giao dịch Bitcoin là một loại mua hàng hóa và hành vi bán hàng trên Internet. Những người bình thường có quyền tự do tham gia và tự chịu rủi ro." Từ tháng 1 năm 2017, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc bắt đầu phỏng vấn những người đứng đầu ba sàn giao dịch bitcoin lớn và tiến hành kiểm tra tại chỗ ba sàn giao dịch lớn, ba sàn giao dịch lớn sau đó đã ngừng cấp vốn và tài trợ. Vào ngày 9 tháng 2, một số sàn giao dịch đã thông báo nâng cấp hệ thống chống rửa tiền và tạm dừng dịch vụ rút Bitcoin. Theo quy định, các nhà giao dịch tiền điện tử Trung Quốc tràn ngập LocalBitcoins và khối lượng giao dịch của nó tăng 3742% trong một tháng (từ ngày 4 tháng 2 đến ngày 4 tháng 3). Vào ngày 4 tháng 9, "Thông báo về việc dọn dẹp và điều chỉnh việc phát hành và tài trợ mã thông báo" đã được đưa ra. Nó trùng với thị trường tăng giá vào tháng 12 năm 2017. Khối lượng giao dịch hàng tuần của người dùng Trung Quốc trên LocalBitcoins đã đạt mức cao nhất vào ngày 13 tháng 1 , năm 2018 Zhou đã đạt mức cao nhất mọi thời đại là khoảng 169 triệu RMB (khoảng 25 triệu USD). Đồng thời, tổng khối lượng giao dịch toàn cầu của LocalBitcoin đã đạt mức cao nhất vào tháng 12 năm 2017, khoảng 129 triệu USD.
Coin Dance：LocalBitcoins Trung QuốcTrung Quốc
Vào tháng 4 năm 2018, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã cấm các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho các công ty liên quan đến tiền mã hóa. Vào tháng 7, Tòa án Tối cao Ấn Độ đã quyết định gia hạn lệnh cấm vào tháng 4. Động thái này đã gây ra những tác động tai hại đối với cộng đồng tiền điện tử Ấn Độ, với các tài khoản ngân hàng cá nhân sẽ bị đóng nếu họ bị phát hiện đang thực hiện các giao dịch tiền điện tử. Nhưng mặt khác, lệnh cấm cũng đã thúc đẩy các giao dịch ngang hàng, với khối lượng giao dịch hàng tuần của LocalBitcoins ở Ấn Độ đạt gần 1,5 triệu đô la ít nhất ba lần kể từ tháng 8.
Coin Dance：LocalBitcoins Ấn ĐộẤn Độ
Khối lượng giao dịch BTC
Khối lượng giao dịch BTC
(2) Argentina và Hồng Kông trong tình trạng bất ổn chính trị và kinh tế
Tương tự như Ukraine cách đây vài năm, kể từ tháng 3/2019, phong trào phản đối quy mô lớn đã nổ ra trong xã hội Hong Kong do “Dự luật sửa đổi Pháp lệnh dẫn độ”. Vào cuối tháng 8, trùng với vòng quay thứ 22 của Đơn vị đồn trú Hồng Kông của Quân đội Giải phóng Nhân dân Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, hoạt động giao dịch Bitcoin của LocalBitcoins Hồng Kông đạt mức cao nhất mọi thời đại trong tuần ngày 28 tháng 9 năm 2019, với xấp xỉ 12,3 triệu đô la Hồng Kông (tương đương 1,56 triệu Đôla).
Coin Dance：LocalBitcoins Hồng KôngHồng Kông
Khối lượng giao dịch BTC
(3) Venezuela, Iran và Nga dưới lệnh trừng phạt của Mỹ
Venezuela là lực lượng chính của khối lượng giao dịch LocalBitcoins. Ernesto Contreras, giám đốc phát triển kinh doanh tại Dash và là người đồng sáng lập Hội nghị thượng đỉnh chuỗi khối Caracas, từng nói rằng "LocalBitcoins là lý do chính cho việc sử dụng Bitcoin ồ ạt ở Venezuela trong năm 2017-2019 sau khi bị chính phủ Hoa Kỳ trừng phạt."
Kể từ năm 2017, Hoa Kỳ đã áp đặt các lệnh trừng phạt dầu mỏ đối với Venezuela và áp đặt các lệnh trừng phạt đối với những người và công ty thân Maduro, khiến các cá nhân khó gửi tiền từ nước ngoài đến Venezuela và các ngân hàng quốc tế không thể tiến hành kinh doanh bình thường với các ngân hàng Venezuela. Các doanh nghiệp như MoneyGram và Transferwise đã ngừng phục vụ đất nước. Với việc các sàn giao dịch tập trung được quản lý cũng bị cấm phục vụ Venezuela, nơi có một số nền tảng tiền điện tử hạn chế, cơ sở hạ tầng kém và không đáng tin cậy, LocalBitcoins cực kỳ hấp dẫn đối với người Venezuela đang đối mặt với bất ổn kinh tế, trừng phạt chính trị và cô lập tài chính. Họ cũng đang cố gắng sử dụng Bitcoin như một công cụ để chống lạm phát.
Khối lượng giao dịch BTC
Khối lượng giao dịch BTC
Khối lượng giao dịch BTC
Báo cáo tài chính năm 2019
(3) Con đường tuân thủ: KYC và hủy giao dịch tiền mặt
Vào tháng 7 năm 2018, Ủy ban Châu Âu đã triển khai Chỉ thị Chống rửa tiền lần thứ 5 (Chỉ thị EU 2018/843, còn được gọi là 5 AMLD), lần đầu tiên xem xét các loại tiền ảo, bao gồm các dịch vụ trao đổi tiền ảo và nhà cung cấp ví lưu ký. Mặc dù chỉ thị này không được thực hiện cho đến tháng 1 năm 2020, Quốc hội Phần Lan đã bỏ phiếu vào ngày 13 tháng 3 năm 2019 để thông qua đề xuất dự luật mới về các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo, cũng như sửa đổi Đạo luật chống rửa tiền theo 5 AMLD. LocalBitcoins là một công ty Phần Lan chủ động tuyên bố là "công ty tiên phong trong việc áp dụng các tiêu chuẩn tuân thủ mới cho ngành công nghiệp tiền điện tử" và "bằng cách trở thành tiêu chuẩn tuân thủ, nhằm mục đích thúc đẩy niềm tin, tính hợp pháp và sự trưởng thành trong hệ sinh thái Bitcoin, mở đường cho nhiều hơn nữa khả thi, tiền tệ rộng hơn và chống lại việc sử dụng tội phạm Bitcoin và mạng của nó.” Vào ngày 18 tháng 3, LocalBitcoins đã đưa ra quy trình đăng ký tài khoản mới. Người dùng có thể xác minh thông tin cơ bản khi đăng ký, tăng số lượng khách hàng của các nhà quảng cáo phù hợp và cấm tạo tài khoản bất hợp pháp.
Cuộc tấn công lừa đảo ngày 26 tháng 1 năm 2019 cũng khiến LocalBitcoins nhanh chóng thực hiện các biện pháp tuân thủ. LocalBitcoins đã thông báo trên Reddit vào lúc 18:00 cùng ngày rằng có một lỗ hổng bảo mật, cuộc tấn công kéo dài trong 5 giờ, sau đó LocalBitcoins đã can thiệp và ngăn chặn cuộc tấn công. Trong thời gian này, khi người dùng truy cập LocalBitcoins, họ sẽ được chuyển hướng đến trang đăng nhập bắt chước LocalBitcoins. Sau khi thu thập thông tin đăng nhập của người dùng, tin tặc sẽ cố gắng đăng nhập vào tài khoản của người dùng. Nếu tài khoản được bảo vệ bằng xác thực hai yếu tố (2 FA), tin tặc sẽ yêu cầu mã một lần cho 2 FA. Sau đó, LocalBitcoins đóng diễn đàn và tạm thời vô hiệu hóa các giao dịch trên nền tảng của nó để ngăn chặn cuộc tấn công. LocalBitcoins cho biết tính đến thời điểm viết bài, chỉ có sáu tài khoản bị xâm nhập có thể được xác định và tin tặc đã đánh cắp số Bitcoin trị giá 28.200 đô la từ tài khoản LocalBitcoins của người dùng. Cùng ngày, LocalBitcoins đã chia sẻ rằng "Tài khoản LocalBitcoins an toàn để sử dụng" và nhấn mạnh tầm quan trọng của xác thực hai yếu tố.
Vào ngày 18 tháng 6 năm 2019, LocalBitcoins đã công bố ra mắt hệ thống xác minh danh tính mới, xây dựng bốn cấu trúc phân cấp tài khoản là T 0, T 1, T 2 và T 3. Các tài khoản ở các cấp độ khác nhau có các yêu cầu xác minh và khối lượng giao dịch khác nhau, và một dần dần Một hệ thống xác minh chính thức nơi người dùng xác minh dần dần tài khoản của họ khi hoạt động trên nền tảng tăng lên.18 Tháng Sáu, 2019
hệ thống xác thực mới
Vào tháng 11 năm 2019, CipherTrace đã phát hành một báo cáo nói rằng “LocalBitcoins là lựa chọn hàng đầu để tài trợ trực tiếp cho tội phạm trong năm thứ ba liên tiếp.” Trong số đó, sàn giao dịch "Phần Lan" nhận được tỷ lệ BTC tội phạm cao nhất, nhận hơn 99% tiền tội phạm. Trong cùng tháng đó, sau khi Đạo luật về các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo của Phần Lan được ban hành, Cơ quan giám sát tài chính Phần Lan (FIN-FSA) đã đăng ký LocalBitcoins với tư cách là nhà cung cấp tiền ảo chính thức, “xác định rằng LocalBitcoins có các thủ tục thích hợp để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố và tài sản của khách hàng được bảo vệ.” được bảo vệ hoàn toàn.”
Vào tháng 7 năm 2020, LocalBitcoins đã thông báo rằng họ đang sử dụng công cụ phân tích rủi ro Navigator của Elliptic và công cụ sàng lọc ví Lens để chống lại các loại tiền điện tử bất hợp pháp. Nhà khoa học trưởng của Elliptic Tom Robinson nói rằng sự thay đổi chính sách của LocalBitcoins sẽ dẫn đến việc giảm 50% dòng tiền điện tử darknet vào năm 2020.
Ảnh chụp trang web chính thức của LocalBitcoinsRedditNghe có vẻ hơi mỉa mai khi một nền tảng giao dịch bitcoin dựa trên các giao dịch tiền mặt "bản địa" cuối cùng đã hủy bỏ việc trao đổi tiền mặt! Chính việc không thể truy xuất nguồn gốc của tiền mặt đã cho phép LocalBitoins có cốt lõi tinh thần của mã hóa như ẩn danh, ngang hàng, phân cấp và quyền riêng tư. Cũng chính nhiều hành động quốc tế về thanh toán tiền mặt sớm đã khiến LocalBitcoins trở thành người khổng lồ trong các giao dịch tiền điện tử.
Một người dùng LocalBitcoins trên Twitter cho biết:
"Nó đánh bại mục đích của 'địa phương' trong tên"
"Localbitcoin từng hoạt động tốt, nhưng giờ đây, số lượng lớn các yêu cầu và xác minh để tuân thủ luật rửa tiền khiến nó trở thành một trải nghiệm rác rưởi. Tôi đã bị cấm hai lần trước khi ngừng sử dụng dịch vụ của họ hoàn toàn. Ngoài ra, các Điều khoản về quyền riêng tư và dịch vụ thay đổi hàng tháng"
"Đại ca đang theo dõi bạn. -George Orwell".
Trước khi thực hiện các biện pháp tuân thủ, LocalBitcoins là một công cụ để mọi người nâng cao quyền riêng tư của họ và chống lại sự kiểm duyệt của quyền lực tập trung. Sự tồn tại và việc áp dụng quy mô lớn trên toàn thế giới của nó thúc đẩy nền kinh tế Bitcoin bản địa. Người dùng có thể dựa vào kiến trúc Bitcoin để xây dựng lòng tin lẫn nhau , để tương tác ẩn danh. Như Satoshi Nakamoto đã chỉ ra khi ông thiết kế Bitcoin: “Những gì chúng ta cần là một hệ thống thanh toán điện tử dựa trên mật mã chứ không phải niềm tin, cho phép bất kỳ hai bên nào sẵn sàng giao dịch để giao dịch trực tiếp mà không cần bên thứ ba đáng tin cậy.” Tuy nhiên, từ kể từ thời điểm này, các tính năng và lý tưởng phân biệt ngang hàng của LocalBitcoins khác với các sàn giao dịch tập trung hoàn toàn bị xóa sạch. Không có cốt lõi của sự phân cấp và chống kiểm duyệt, LocalBitcoins chỉ đang tận hưởng sự phù phiếm cuối cùng của thời đại thịnh vượng. Sức mạnh của quy định toàn cầu đã tạo ra thời kỳ hoàng kim của LocalBitcoins, nhưng nó đã được định sẵn là kẻ đào mộ LocalBitcoins ngay từ đầu.
3. Ai đã giết LocalBitcoins: thất bại trong kinh doanh và sự tiếp tục của nền kinh tế mã hóa
Thông báo của LocalBitcoins trích dẫn “khối lượng giao dịch giảm” và “mùa đông tiền điện tử kéo dài” là lý do đóng cửa. Tuy nhiên, tại sao lượng giao dịch giảm? Trên thực tế, có nhiều yếu tố giết chết LocalBitcoin, chẳng hạn như "chỉ giao dịch bằng tiền mặt Bitcoin", "giao diện lỗi thời", "giá giao ngay quá cao", "sự mở rộng của nền tảng P2P", "sự mở rộng của dịch vụ P2P trao đổi tập trung", v.v.
(1) Vũ Điệu Cuối Cùng: 2020-2021
Vào tháng 6 năm 2019, LocalBitcoins đã giới thiệu KYC và loại bỏ thanh toán bằng tiền mặt, nhưng điều này dường như không ảnh hưởng đến khối lượng giao dịch của LocalBitcoins. Có thể thấy từ dữ liệu khối lượng giao dịch hàng tuần trên LocalBitcoins của Coin Dance, từ tháng 6 năm 2019 đến tháng 5 năm 2020, khối lượng giao dịch hàng tuần đã giảm khoảng 32,5%. Đồng thời, khối lượng giao dịch của OKEx và Coinbase cũng giảm lần lượt 30% và 45% từ tháng 6 năm 2019 đến tháng 5 năm 2020. Kể từ tháng 1 năm 2020, LocalBitcoins đã tăng khoảng 40% trong nửa năm, trong khi OKEx và Coinbase cũng tăng lần lượt 2500% và 800%. Có lẽ như người phát ngôn của LocalBitcoins đã nói: "Các giao dịch tiền mặt được sử dụng để chiếm ít hơn 0,5% trong tất cả các giao dịch" và "việc loại bỏ nó không ảnh hưởng đến khối lượng giao dịch của chúng tôi."
Tháng 6 năm 2020 đến tháng 5 năm 2021 là bước nhảy cuối cùng của LocalBitcoins, trùng với đỉnh điểm đầu tiên của thị trường tăng giá Bitcoin năm 2020, đạt đỉnh 64.918 đô la. Theo báo cáo tài chính hàng quý của LocalBitcoins, tổng khối lượng giao dịch của LocalBitcoins trong quý 3 năm 2020 là 580 triệu USD, tổng khối lượng giao dịch trong quý 4 là 612 triệu USD và tổng khối lượng giao dịch trong quý 1 năm 2021 là 596 triệu USD. Trong giai đoạn này, các thị trường chính của LocalBitcoins bao gồm Nga, Venezuela, Colombia, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ, Nigeria, Trung Quốc, Nam Phi, Ấn Độ, Tây Ban Nha, Argentina, Peru, Chile, v.v. Số lượng ở Mỹ Latinh chủ yếu thúc đẩy tổng số lượng trong giai đoạn này.
Sau tháng 5 năm 2021, khối lượng giao dịch hàng tuần của LocalBitcoins giảm mạnh cùng với sự sụt giảm của Bitcoin. Kể từ đó, khối lượng giao dịch hàng tuần không vượt quá 20 triệu đô la Mỹ và blog chính thức của LocalBitcoins đã không cập nhật báo cáo tài chính sau quý đầu tiên của năm 2021. Như đã đề cập trước đó, vào năm 2018, có 2.400 giao dịch BTC mỗi tuần, nhưng đến năm 2021, dữ liệu này sẽ giảm xuống dưới 1.000. Vào đầu tháng 2 năm 2023, chỉ có 283 BTC được giao dịch.
(2) Bất ngờ: Mở rộng các lựa chọn thay thế LocalBitcoins
Có hai loại lựa chọn thay thế cho LocalBitcoins, một là nền tảng giao dịch P2P Bitcoin không cần kê đơn và hai là dịch vụ P2P của sàn giao dịch tập trung. Chúng bắt đầu phát triển sau năm 2018 và dần dần làm xói mòn thị phần của LocalBitcoins.
(1) Nền tảng giao dịch P2P OTC
Các nền tảng P2P Bitcoin OTC như LocalBitcoins cũng bao gồm Hodl Hodl, Pawful, Bsiq và LocalCoinSwap.
Hodl Hodl là một nền tảng giao dịch P2P Bitcoin không cần kê đơn ra mắt vào tháng 2 năm 2018. Không có KYC và phí giao dịch lên tới 0,6%. Nó sử dụng các hợp đồng thông minh đa chữ ký để lưu trữ tiền thay vì lưu trữ tiền trên nền tảng như LocalBitcoin. Vào tháng 5 năm 2019, LocalBitcoins đã đình chỉ các dịch vụ ở Iran và Hodl Hodl trở thành giải pháp thay thế cho người dùng Iran. Đồng thời, Hodl Hodl cũng đưa ra một bài báo mời gọi cộng đồng người Iran truy cập hodlhodl.com để giao dịch.
Vì Nga là thị trường có doanh thu lớn nhất đối với LocalBitcoins, nên vào mùa xuân năm 2019, Paxful, một nền tảng giao dịch bitcoin không kê đơn, đã bắt đầu thâm nhập vào Nga trong nỗ lực lấn chiếm thị phần của LocalBitcoins tại Nga. Anton Kozlov, quản lý của Paxful Nga, cho biết Paxful đang hợp tác để thách thức sự thống trị của LocalBitcoins ở Nga bằng cách bổ sung thêm nhân viên hỗ trợ, hợp tác với các KOL địa phương và xây dựng một nhóm chuyên gia gồm 10 người. Vào mùa xuân năm 2020, việc sử dụng trang web tiếng Nga của Paxful đã tăng 350%, số lượng người dùng mới tăng 364% và khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng là khoảng 4 triệu đô la Mỹ. Kozlov nói rằng cơ sở người dùng Nga của Paxful đang tăng lên, trong khi LocalBitcoins đã bị đình trệ sau khi ra mắt KYC vào năm 2019. Trong khi LocalBitcoins giao dịch khoảng 30 triệu đô la rúp mỗi tháng, Kozlov cho biết Paxful sẽ tiếp tục ăn nên làm ra.
(2) Chiến thắng của các sàn giao dịch tập trung
Trong thời kỳ hoàng kim của LocalBitcoins, một trong những lý do khiến Hoa Kỳ không phải là động lực chính cho sự tăng trưởng của nó là giá giao ngay của Bitcoin được cung cấp bởi các sàn giao dịch như Coinbase ở Hoa Kỳ thấp hơn giá OTC của LocalBitcoins và nền tảng lưu trữ LocalBitcoins yêu cầu phí dịch vụ, vì vậy người dùng không cần phải thực hiện các giao dịch tại quầy giữa các tùy chọn thuận tiện hơn. Kể từ đó, nhiều sàn giao dịch đã liên tiếp tung ra các giao dịch P2P OTC, đại diện là Binance và bắt đầu chiếm lĩnh thị trường P2P toàn cầu.
Vào tháng 12 năm 2019, Huobi Indonesia đã quyết định thiết lập một cổng hợp pháp để cho phép người dùng đổi đồng rupiah Indonesia (IDR) lấy USDT, đồng tiền có thể được giao dịch trên sàn giao dịch. Trước đây, LocalBitcoins là tuyến đường thường được sử dụng ở Indonesia. Huobi hy vọng sẽ chiếm vị trí thống lĩnh trong thị trường giao dịch tiền điện tử Indonesia.
Về các dịch vụ P2P trao đổi, Binance sẽ tiện dụng nhất. Năm 2019, Binance P2P đã chính thức ra mắt, với sự tăng trưởng ở tất cả các khu vực trên thế giới, nhưng tăng trưởng nhanh nhất ở những khu vực mà các sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống khó vận hành, chẳng hạn như Trung Quốc, Ấn Độ và Đông Nam Á. Binance P2P thực hiện phí giao dịch bằng 0, phí lưu ký bằng 0 và phí xuất bản quảng cáo bằng 0. "Bất kể người mua và người bán đồng ý về mức giá nào, họ có thể giao dịch trực tiếp." Đồng thời, Binance cũng tung ra các chức năng trên LocalBitcoins như bài đăng quảng cáo, giao dịch tiền mặt và đánh giá giao dịch. Động thái này có thể được gọi là một đòn nặng nề đối với LocalBitcoins, công ty đã tuyên bố cái chết thương mại của LocalBitcoins. Sau khi phục vụ cho việc giám sát, triển khai KYC và hủy thanh toán bằng tiền mặt, tất cả các lợi thế của LocalBitcoins về tính ẩn danh, quyền riêng tư và khả năng chống kiểm duyệt đã bị mất. Trong cùng điều kiện, người dùng sẽ tự nhiên chọn các kênh rẻ hơn cho các giao dịch tiền điện tử và tiền pháp định. Và Binance có đủ tự tin để triển khai mô hình này, bởi vì không giống như các nền tảng chuyên về P2P, Binance có lợi nhuận trao đổi mạnh mẽ để hỗ trợ hoạt động kinh doanh P2P của mình.
Kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2021, Binance P2P hỗ trợ mua và bán sáu loại tiền điện tử là BTC, ETH, BNB, BUSD, DAI và USDT, sử dụng 55 loại tiền tệ pháp định địa phương thông qua hơn 150 kênh thanh toán trên khắp thế giới. Hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử rõ ràng là một lợi thế so với "chỉ Bitcoin" của LocalBitcoins. Vào năm 2020, Binance P2P đã xử lý các giao dịch trị giá 7 tỷ USD thông qua 3,8 triệu đơn đặt hàng, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 54 triệu USD. So với năm 2019, người dùng Binance P2P đã tăng gấp 7 lần.
Là quốc gia có khối lượng giao dịch chính của LocalBitcoins, Venezuela đã chấp nhận Binance. Khi LocalBitcoins tuyên bố đóng cửa, người ủng hộ tiền điện tử của Venezuela Aníbal Garrido nói rằng nó “sẽ không có nhiều tác động đến hệ sinh thái của Venezuela”, vì LocalBitcoins đã giảm mạnh kể từ mức đỉnh vào năm 2018. Ernesto Contreras cũng tin rằng “ngày nay, việc đóng cửa nó sẽ không ảnh hưởng nhiều đến thị trường Venezuela, bởi vì rất ít người hiện đang sử dụng LocalBitcoins.” Điều này một phần là do "giao diện lỗi thời và không trực quan" và "nhu cầu vào năm 2023 khác với năm 2012". Nền tảng P2P được người Venezuela sử dụng nhiều nhất trong những năm gần đây là Binance và tỷ lệ chấp nhận của Hodl Hodl và Bisq là rất thấp.
Có thể thấy rằng Binance P2P về cơ bản có các chức năng của LocalBitcoins và nó còn làm tốt hơn thế.
(3) Vua của Bitcoin OTC: Tạo dựng thị trường toàn cầu cho nền kinh tế mã hóa
LocalBitcoins được sinh ra do các giao dịch tiền mặt địa phương và đương nhiên có các đặc điểm phân cấp bản địa của Bitcoin. Nó cam kết biến Bitcoin trở thành một tài chính toàn cầu và quyền tự chủ kinh tế cá nhân. Điều đáng xấu hổ là LocalBitcoins phục vụ cho việc giám sát, triển khai KYC, hủy giao dịch tiền mặt và bị bao vây bởi các nền tảng P2P tương tự và các sàn giao dịch tập trung trên thị trường, do đó nó đã bị đóng cửa do thiếu khối lượng giao dịch. Có vẻ như nguồn gốc và đích đến của LocalBitcoins đã khác nhau đáng kể.
Tuy nhiên, liệu LocalBitcoins có thực sự làm sai điều gì đó không? Nó đã có những đóng góp to lớn cho sự bao gồm tài chính toàn cầu và thúc đẩy việc áp dụng Bitcoin ở các quốc gia ở Châu Á, Châu Phi và Châu Mỹ Latinh. Nó đã làm AML sai? Nếu các hoạt động bất hợp pháp lạm dụng Bitcoin, điều đó sẽ gây tổn hại cho chính người dùng của họ và thậm chí còn bêu xấu tiền điện tử hơn nữa. Nó đã làm gì sai khi hủy giao dịch tiền mặt? Có rất ít giao dịch tiền mặt và người dùng tự chọn giao dịch trực tuyến theo sáng kiến của riêng họ. "Chỉ Bitcoin" có sai không? Mục tiêu của nó là làm cho Bitcoin trở thành một tài chính toàn cầu, hoàn toàn phù hợp với tinh thần của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không phù hợp với mục tiêu này.
Việc đóng cửa LocalBitcoins là một lựa chọn tự nhiên cho nền kinh tế mã hóa toàn cầu. Thị trường và người dùng sẽ luôn thích các kênh chi phí thấp, hiệu quả cao, đẹp, đơn giản, an toàn và thiết thực. Thật khó để phân biệt đâu là đúng, đâu là sai . Đáng tiếc, các cốt lõi mã hóa như quyền riêng tư và chống kiểm duyệt lại một lần nữa thất bại ở các quốc gia, thủ đô và thị trường hiện đại. Có lẽ, bản thân nó chỉ thích hợp sống ở rìa của "người khác". Tuy nhiên, với vai trò là cầu nối giữa thế giới vật chất và thế giới mã hóa, các giao dịch P2P cần thiết vẫn được tiếp tục bởi các sàn giao dịch tập trung và các nền tảng ngoại hối khác. Bitcoin là nền tảng của nền kinh tế tiền điện tử ngày nay và LocalBitcoins đã tạo ra một thị trường toàn cầu rộng lớn cho nền kinh tế tiền điện tử thông qua Bitcoin.
