620萬美元提現受阻？ MyStonks直面回應：監管執法所致，非平台挪用

原創/ Odaily 星球日報（ @OdailyChina ）

作者/ Golem（ @web 3_golem ）

8 月13 日上午，美股代幣交易平台MyStonks 宣布平台24 小時交易量突破9,700 萬美元。根據CoinGecko數據，MyStonks 24 小時交易量已超越了以太坊上的Uniswap V2，位居DEX 24 小時交易量排行榜前25，這不僅標誌著美股代幣賽道正在迅速擴張，也標誌著MyStonks 在美股代幣交易平台領域逐步坐上「頭把交椅」。

然而，8 月13 日下午，一位用戶在X 平台發文稱，MyStonks 平台侵吞其所充值的620 萬美元，關閉用戶提現管道並分散了資金。這起事件迅速引起輿論關注，引發了市場對MyStonks 平台安全性的擔憂，甚至影響部分用戶出現了恐慌性提現行為。

對此，MyStonks 官方迅速做出 回應，其表示這是因為近期收到美國監管機構關於單一用戶的執法請求，涉及反洗錢、詐騙團夥、涉毒販運、制裁規避及可疑交易報告（SAR）等多項專項調查，但並不影響平台其他用戶的充值和提幣操作；平台合規部門已通過安全渠道與涉事用戶聯繫相關。

此外，MyStonks 官方還透露，在用戶發布「維權貼文「後，網站同時收到了超2,300 萬次DDoS 攻擊以及大量的投訴和舉報。為了回應用戶關切、更好的使用戶了解事件全貌，MyStonks 於8 月13 日晚間舉辦了一場Space，創始人Bruce J對事件做出了詳細解釋，直面社區質疑，涉及安全合規、被OKX 識別為釣魚網站等熱切問題，同時也介紹了平台未來產品計劃等。 Odaily 星球將Space 關鍵內容整理如下，供讀者參考。

回應「620萬美元」事件

Bruce J：「620 萬美元」這件事其實是在一個星期前發生的。我認為這種事情發生在任何一個加密交易所都是很正常的。

我們從2024 年開始組建團隊到現在，一直堅持走合規的路線。因此在目前所有的美股代幣平台裡面，我們的合規手續應該是最完善的，不管是美國FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）貨幣服務業務許可（MSB）還是SEC 證券型代幣發行（STO）備案，都可以證明這件事。目前，我們所有合規團隊的人員已經不亞於一個傳統CEX 的人數，而且全都在美國。

針對這兩天網路上620 萬美元提現受阻這件事，我們剛好藉這個機會跟大家講述一下SEC 的合規要求。從上個月開始，有一些從混幣器過來的地址陸續往MyStonks 平台儲值。上週我們收到了執法機構的執法請求，具體的執法請求內容由於涉及到保密令，所以不方便向市場透露。不過涉及的內容基本上和其他的交易所差不多，例如調查用戶是否從事非法活動、恐怖組織、人口販賣、洗錢以及詐騙等等。

當我們收到針對這「620 萬美元」用戶的執法請求後，我們的合規部門第一時間和用戶進行了聯繫。聯繫後發現確實有很多的問題存在，我們收到來自兩個國家的對其他地址的調查，表明這筆資金確實和部分地址有關聯，所以才導致了這兩天輿論上的恐慌。

對於推特上許多試圖從合規風控角度對我們進行攻擊的聲音，我們也可以理解。因為作為一家新的資產交易平台，尤其又是涉及美股這種強監管資產的交易平台，這也是我們必須經過的一些坎坷。

在過去輿論發酵的這24 小時，我們完成了四百多筆用戶的提現，我們對每個用戶的資產安全都非常的重視，也從來不會去挪用任何一個用戶的資金，包括這一位被執法請求的用戶，我們也反復有跟他溝通。而在此次Space 舉行的兩小時前，我們平台也不斷的受到了網路攻擊，約2300 萬次，不過現在已經完全恢復了。

MyStonks 非常重視社區輿情，也會積極回應大家關心的議題。針對監管對該用戶進行的單一調查，我們也會積極去和他溝通，大家一起來解決問題。而我個人在美國開展挖礦業務已經有七年，大家都認識我，我們不是匿名團隊。

社區提問

如果這620 萬美元被認定是一筆黑錢，後續平台會怎麼處理？

Bruce J：首先我們目前沒有100% 認定這筆錢是黑錢，包括監管機構也沒有說它是黑錢，只是發來了針對特定調查的定向查詢。監管函裡有提到反洗錢調查、跨境資金流向調查和可疑交易活動的調查，這些調查我們需要用戶積極配合，包括他的KYC 資訊、資金流水資訊、地址資訊等。

目前這位真實客戶（並不是推特上發文的那個用戶）給我們的資訊很有限，所以我們也在積極的向他尋要這些資訊。如果這些資訊我們得不到的話，那麼我們的地址和帳戶都會被監管暫時凍結。如果用戶配合調查，我們向監管機構提交這些信息，那麼這件事很快就能解決；如果沒有達到監管機構的要求，那我們也不能確定這筆錢什麼時候會解凍。

目前OKX 已經預警MyStonks 為釣魚網站，原因是什麼？這個問題多久能解決嗎？

Bruce J：這個問題我們已經在和OKX 溝通了，（他們）主要是因為配合網絡上的輿情，並且這兩天同時出現了針對我們平台的大量的攻擊和舉報。必須承認的是，目前我們是有點處於措手不及的。這個在推特上曝光我們的帳號流量在短時間內就達到了十萬+，接著OKX 回饋收到了針對MyStonks 的大量投訴和舉報，所以OKX 才做了處理，整件事發展的速度特別快，但我們相信問題應該很快也可以解決。

受這「620 萬美元」影響，存放用戶資金的錢包地址是否也都會被監管？用戶現在的提現是平台自己補貼的嗎？

Bruce J：平台沒有對用戶提現進行補貼。我們沒有將用戶資金歸集，凍結只會凍結這筆金額，而不是全部用戶金額都會受影響。我們現在一直在處理用戶的提現，都沒有遇到任何問題。 MyStonks 自成立以來，目前的用戶大概是2 萬，每天大概會處理500 到800 筆儲值和提現，99%都沒有問題。

我只能再次告訴大家的是，這「620 萬美元」只是針對單一用戶的定向調查，定向調查的內容包括交易帳戶數據可疑的交易報告，而且是來自兩個國家政府的法律文件。我們也希望盡快能夠解決這件事。

MyStonks 最近推出了美股合約功能，但這個槓桿本身並不大，這與監管和合規有關嗎？

Bruce J：槓桿率目前跟合規是沒有直接關係的，只是因為現在我們內部的「order book」（訂單簿）還在開發中；等完全做好之後，槓桿倍數會對應調整，不同的幣會有不同的槓桿率。

MyStonks 的現貨交易採用的是訂單流的模式，當用戶在平台買賣的時候，我們會透過我們的美股帳戶同步買賣，延遲是毫秒級的。合約功能我們後續會完全採用鏈上order book 的模式。

8 月13 日用戶儲值等了超40 分鐘才到賬，這是什麼原因，跟監管有關嗎？

Bruce J：這並不是監管的原因，主要是因為我們受到了大量的DDoS 攻擊，所以目前我們整個團隊是處於24 小時待命的狀態。

日常用戶儲值都是點對點進行的，只要鏈上確認了，平台就會顯示到帳。正好藉著這個問題，我可以透露接下來MyStonks 會取消儲值和提領這個功能。因為我們在做新的合約部署，我們的合約審計是邀請目前區塊鏈行業最大的審計公司來做的，第一份審計報告已經出來了，所以大概會在這個月推出一個全新的DEX 產品，用戶不需要再進行充值和提現這個操作，只需要直接用錢包連接交互即可。

作為一個DEX 產品，也會減少更多監管的困擾和壓力。

Bruce J：最後我想在補充的是，MyStonks 從成立到現在並不是一帆風順的。我們短短半年時間，累積了兩萬多的用戶，每日交易量接近1 億美元。在這個過程中，我們會接受市場的監督和群眾的質疑。作為平台方，我們會堅守自己的底線，做好合規並且配合執法機構的請求。

針對我們平台侵占用戶資金的說法完全是謠言和惡意攻擊，這種言論出現後，我們依然處理了大量的用戶提現需求，並沒有任何刁難。

我們絕對不會跑路，透過這次的事件我們也更加認識到合規以及公關的重要性。所以如果有用戶也對MyStonks 感興趣，不管是合規還是公關方面，我們都敞開大門，希望更多優秀的伙伴加入我們。