一文帶你了解幣安的最大威脅：美國CFTC與美國SEC
本期編輯| Colin Wu
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幣安創立之初無須KYC即可使用它的部分服務。幣安的衍生品與上幣也最為激進。同時幣安與政府溝通的態度也非常積極。但在可預見的未來，非合規業務與監管之間的矛盾會更加激烈。
年利潤10億美金，估值數千億美金，BNB成為第三大加密貨幣，如果說誰能威脅“宇宙第一大所”幣安，可能只有標題中的這兩個美國政府部門了。
3月12日晚，根據Bloomberg的報導，美國的商品期貨交易委員會（CFTC）正在對幣安進行調查，調查的內容是幣安是否在未受美國政府的監管狀態下，允許美國用戶在該平台交易商品期貨。報導也同時指出，CFTC只是對幣安進行調查，目前並未指控幣安有不當之處。消息一經發布，幣安的平台幣BNB隨即下跌了6%，此後下跌最高接近20%。
美國有諸多監管機構，比如SEC負責證券領域的監管，CFTC則負責商品期貨的監管，比特幣作為一種商品，它的期貨自然屬於CFTC的監管範圍，而且CFTC對於比特幣期貨的監管並非沒有先例— —去年10月份，CFTC對於Bitmex包括創始人Arthur Hayes在內的四名高管進行了刑事指控，指控他們的Bitmex平台為身處美國的用戶們提供了交易比特幣期貨的服務。
二級標題
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被CFTC的調查並非幣安唯一的麻煩
作為一家非合規的交易所，幣安並非沒有意識到來自美國的監管問題。去年10月，[福布斯](2)雜誌得到了一份幣安內部的報告，該份報告的起草時間是2018年，主要的目的是讓幣安盡可能避免來自於美國的監管，這份報告起名“太極”，從這個名字的寓意也可以看出它想要達到的目的。
Binance.us的設立就出自於這份報告，而設立Binance.us的目的，則是為了轉移美國監管層的注意力，Binance.us自創立之初就是從頭到腳徹底合規的交易所。不過這份報告也提到了Binance.us可以作為“魚餌”，吸引美國用戶使用VPN來使用幣安國際站。
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SEC監管對於幣安和BNB會有什麼影響
幣安的防範並非沒有道理，在Coinbase最新提交的上市申請書中，特意說起coinbase也在同市面上一些“不怎麼受監管的交易所”進行競爭，還特意點了幣安的名字，顯然再度引起了SEC的注意。
而對於幣安，SEC早已有了相應的動作，去年7月，SEC僱傭區塊鏈分析公司CipherTrace對於幣安進行研究和分析，據稱，CipherTrace是唯一一家可以對幣安上所有資產（包括BNB和其他所有代幣）進行分析和研究的公司。根據福布斯的猜測，SEC這步舉動是為了更重要的調查，即研究BNB是否屬於實際意義的證券。
如果SEC認定BNB為證券的話，那它可能將會對幣安發起訴訟，對於SEC來說，這顯然不是第一次，之前已經有過多起案例，最有名的要數對於發行EOS的Block One和對Ripple公司發起的訴訟。
最終，EOS的發行公司Block One同SEC進行了和解，並且交了2400萬美元的罰款。而SEC對於Ripple公司發行未經註冊的證券的指控，要求它的兩位高管交13億美金的罰款，在無法取得和解的情況下，Ripple公司已經選擇對SEC進行抗辯。
如果SEC將BNB認定為未經註冊的證券，並對幣安提起訴訟的話，會對幣安乃至BNB產生什麼樣的影響？
一種情況是和解，如果能同SEC和解，那麼在交一筆罰款之後仍然可以正常運營，參照EOS，和解相當於解除了SEC層面的監管風險。
另外一種情況，則需要參照Ripple，去年12月，SEC起訴Ripple的新聞一出，xrp的價格當天下跌了25%。一些合規的交易所，包括binance.us，為了安全起見，也在第一時間下架了xrp。
[1]:https://www.binance.com/en/support/articles/115000864371-Verification-on-Binance
