“資金盤”是什麼盤？虛擬貨幣資金盤如何盤你的錢？

在之前的《在之前的《比特幣暴漲或引發虛擬幣犯罪激增？揭示此類騙局的“三板斧”！

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“貝殼國際”騙局

“貝殼國際”平台係由石某某、丁某某、王某某（均已判決）等人創立，通過在全國多地組織培訓、考察、建立微信群、成立工作室等方式進行傳銷宣傳，在宣傳過程中歪曲國家“區塊鏈”政策，宣稱“貝殼國際”平台為全球用戶提供數字資產交易和資產配置服務，會員可以通過持幣增值、持幣挖礦、多元挖礦三種模式享受靜態收益和動態收益。

該平台要求下線必須通過上線邀請碼加入，併購買平台自主發行、無實際價值的SC、BK等虛擬數字貨幣，引導會員通過拉人頭的方式獲取平台獎勵資金。平臺本身並無實際經營，獎勵資金全部來源於下線會員的投入。會員間按照推薦發展的加入順序形成上下級層級關係，每一會員直推會員數量沒有限制，下線會員可以繼續向下直推，發展無限層級，直接或者間接以發展會員數量和資金投入額作為返利依據。

貝殼國際股東之一操盤手王某某稱80%凍結，而20%可以隨機隨出。而且說80%可以場外交易，但是交易所不可以，這是什麼套路？往下看

80%鎖倉，20%讓你們賣，看下貝殼國際平台的OTC區買區和賣區，有什麼不同，只能買，卻無法賣出。這就是所說的20%自由買賣，你來說下，沒有商家投資者也無法賣。

王某某說80%不鎖倉的話可以場外賣，而且還搞了個場外群，在群裡的收購價會打0.5折，也就是價值10000人民幣的幣，在場外只能賣500塊錢，你覺得這還叫公平的交易嗎？

貝殼國際的組織者們聲稱進入貝殼的投資者沒有一個虧損，幾十萬人都在賺錢，只要不去場外都不會虧？真好意思說出來，賬戶在他們營造的所謂平台裡錢再多，無法全部變現，只是一堆數字也無法算做收益。

鎖定投資者資產，不鎖倉場外賣，不賣只能兌換礦機，而且礦機還這麼貴，明擺著就是故意把投資者的錢強制扣押。 1台礦機價值1萬USDT，推荐一人就獲得1500USDT，而貝殼交易所的礦機只是平台的一個幌子，也就是沒有真實礦機，在交易所也只是數據而已。

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什麼是“資金盤”

資金盤是指投資者將資金打給平台，然後投資者從中獲得收益和本金，但是事實上這個資金完全沒有經過投資者的交易。一般來說資金盤是一種極為危險的金融操作，整體就是一個拆東牆補西牆的行為，操盤者可能挪用投資者資金進行約定外的高風險投資，或者就是擊鼓傳花的“龐氏騙局” ，一旦市場發生大幅度的波動，或者後續資金難以為繼，那麼資金盤就會瞬間崩盤，讓投資者血本無歸。

幣圈資金盤常見模式會以滾動或靜態的資金流通形式，拆東牆補西牆，用後加入會員的錢用以支付前期加入會員的收益，即本質上是一種金字塔式網絡傳銷行為，但是更具隱蔽性、欺騙性和社會危害性。

舉個例子：在某資金盤存1萬USDT的本金後，經過所謂的一些規則，很快你會發現財富賬面上快速增長，賬戶下很快變為2萬U的本金(即原本金的2倍)，但係統不允許一次性提取，只能每天釋放當前本金的2%，這2%的資金可提取也可複投。在一個資金盤的發展期，很多投資者往往不會提幣，還會追加投資，從而越陷越深。

事實上，哪怕你選擇“見好就收”的提幣，在上述規則中，每天都提取剩餘本金的2%，那1年後你到手的錢仍不足2萬(因為每天提取的絕對值遞減，沒法拿得完2萬)那如果你將每天釋放的2%全部用來复投，讓本金滾雪球呢?答案是1年後你的本金將高達——2754萬!每天可提取54萬!看上去很誘人對吧？

很多時候，組織者為了讓盤子存續得更久，會設定一些等你入甕後才知道的規則，比如什麼提現手續費10%、只能提現100的整數倍、复投金額的10%會轉為垃圾商城的代金券、剛開始當天提現當天到賬，接著變成隔日到賬，再變成隔周到賬，甚至變成指定週幾才能提現...，最後則是無法提現，往往還配合所謂的被黑客攻擊之類的戲碼。

如今還有些反複收割的模式，比如看著用戶資金投入差不多了，把挖出來的傳銷幣上個自己開的“交易所”，看上去有變現渠道，穩住用戶。因為APP是他們自己開發的，所以組織者操控幣價也很容易! 然後再來些舊幣換新幣，母幣質押挖子幣的方式，讓參與者欲罷不能，總覺得不甘心想扳回一局，卻不知自己進了新的局，直到相關團夥徹底跑路。

所以，總結一下，無論用法幣，還是虛擬貨幣，“資金盤”的本質沒有發生變化，它依然利用人們的貪念騙人入局，讓其承受正常投資以外的巨大經濟損失。所以，面對各種套上了“區塊鏈”外衣的此類騙局，我們更需要加倍警惕。