建行回應轉帳備註「狗狗幣」被鎖卡：觸發風險監控將限制帳戶交易
2025-12-12 05:50
Odaily星球日報訊近日有用戶因銀行轉帳備註中出現「狗狗幣」字樣，帳戶被中國建設銀行限制為「不收不付」狀態，引發關注。當事人表示，其與配偶數月前透過建行帳戶互轉250 元零用錢，備註為“本週狗狗幣”，隨後雙方先後接到銀行電話核查關係及備註含義，並被告知該備註觸發“虛擬貨幣管控”風險監測。
建行工作人員要求提供相關銀行卡流水及書面承諾，證明轉帳並非虛擬貨幣交易，審核通過後方可解封帳戶。部分分行工作人員稱，如轉帳附言涉及虛擬貨幣關鍵字，需證明與虛擬貨幣無關，否則帳戶可能無法解封，只能註銷處理。
對此，建行客服回應稱，該行不開展虛擬貨幣交易業務，但若係統識別到高風險行為，帳戶可能被臨時限制交易，具體判定標準需由開戶行或客戶經理解釋。業內人士指出，相關處置與銀行內部風險控制及監理要求有關。
另根據新華社消息，12 月5 日，中國互聯網金融協會等七家協會聯合發布風險提示，要求會員單位不得在境內參與虛擬貨幣及相關代幣發行和交易活動，並提醒公眾警惕相關風險。 （新浪財經）
推薦文章
