Odaily Frontline | Những người trong ngành cho biết Pháp sẽ thực hiện các quy tắc KYC bắt buộc đối với tất cả các giao dịch tiền điện tử
Bài viết này đến từThe Block, tác giả gốc: Yogita Khatri
Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang
Bản tóm tắt:
Bài viết này đến từ
, tác giả gốc: Yogita Khatri
Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang
tiêu đề phụ
Bản tóm tắt:
- The Block đã biết rằng Pháp sẽ đưa ra các biện pháp quản lý mới nghiêm ngặt đối với lĩnh vực mã hóa.
- Simon Polrot, chủ tịch hiệp hội tiền điện tử Pháp ADAN, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với The Block rằng Bộ Tài chính Pháp không chỉ chuẩn bị tăng cường các quy tắc KYC cho các công ty tiền điện tử mà còn sẽ điều chỉnh các giao dịch tiền tệ.
- Các nguồn tin này nói với The Block rằng các biện pháp nghiêm ngặt được đề xuất ở Pháp chủ yếu là do các cuộc tấn công khủng bố gần đây.
Theo The Block, Pháp chuẩn bị áp dụng các biện pháp mới nghiêm ngặt đối với lĩnh vực tiền điện tử của đất nước.
Polrot nói với The Block trong một cuộc phỏng vấn rằng ông đã được Bộ Tài chính Pháp thông báo về các biện pháp được đề xuất, vì ADAN là “người đối thoại đáng tin cậy” về các vấn đề liên quan đến tiền điện tử.
Nói chung, nhiều cơ quan chính phủ, bao gồm Bộ Nội vụ và Nội các của Thủ tướng, có liên quan đến các cuộc thảo luận liên quan đến tiền điện tử, Polrot nói.
Hai nguồn khác – Giám đốc điều hành Tập đoàn Coinhouse, Nicolas Louvet và Giám đốc Công nghệ Tập đoàn Dịch vụ Kỹ thuật số Pierre Guy Bareges – đã xác nhận các biện pháp được đề xuất cho The Block. Coinhouse cung cấp dịch vụ lưu ký và giao dịch tiền điện tử tại Pháp và được đăng ký với AMF, cơ quan quản lý thị trường tài chính của Pháp. Digital Service Group, nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử Zebitex của Pháp, hiện đang tìm kiếm giấy phép AMF.
Cả Louvet và Bareges đều cho biết trong các cuộc phỏng vấn tương ứng rằng họ đã được thông báo về các biện pháp sắp tới của chính phủ Pháp.
Bộ Tài chính Pháp đã không trả lời yêu cầu bình luận của The Block vào thời điểm báo chí.
tiêu đề phụTại sao quy định chặt chẽ hơn?Các nguồn tin nói với The Block rằng lý do chính cho các biện pháp nghiêm ngặt hơn được đề xuất là các cuộc tấn công khủng bố gần đây ở Pháp.
Hai tuần trước vụ tấn công, vào tháng 9, cảnh sát Pháp đã bắt giữ 29 người bị tình nghi sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho các phần tử Hồi giáo cực đoan ở Syria.
Tháng 10 năm nay, Bộ trưởng Tài chính Pháp Bruno Le Maire
trên đài truyền hình quốc gia
, quốc gia này sẽ đưa ra các đề xuất nhằm “tăng cường kiểm soát các quỹ tài chính” bởi vì “tiền điện tử đặt ra một vấn đề thực sự đối với hoạt động tài trợ cho khủng bố”.
Polrot mô tả các động thái này là "định vị chính trị".
Ông nói với The Block: “Các chính phủ phải phản ứng, có lập trường và làm điều gì đó để giải thích rằng họ đang làm điều gì đó để chống khủng bố.
tiêu đề phụ
các biện pháp KYC
Polrot, Louvet và Baregesall đều nói với The Block rằng liên quan đến biện pháp được đề xuất đầu tiên, Bộ Tài chính sẽ ban hành một nghị định vào cuối tuần này, có thể vào thứ Tư hoặc thứ Năm, yêu cầu tất cả các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả giao dịch tiền điện tử sang tiền điện tử) phải hoàn thành đầy đủ. KYC.
Các nghị định là quy định pháp lý ở Pháp và không yêu cầu bất kỳ quy trình phê duyệt nào của quốc hội.
KYC đầy đủ cho tất cả các giao dịch tiền điện tử có nghĩa là tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty khác phải xác minh khách hàng của họ, bất kể quy mô giao dịch.
Nói cách khác, tất cả các giao dịch tiền điện tử có giá trị lớn hơn 0 EUR phải trải qua quy trình KYC đầy đủ và yêu cầu hai hình thức nhận dạng chính phủ (ID). Giới hạn giao dịch hiện tại yêu cầu KYC là 1000 euro, hiện chỉ áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử với tiền pháp định.
Polrot cho biết việc kết hợp các giao dịch tiền điện tử với tiền điện tử vào các quy tắc KYC là “khó khăn hơn so với các khu vực pháp lý khác”.
Hiện tại, chi phí đăng ký người dùng mới khoảng 1 euro, có thể tăng lên 5 euro theo các biện pháp được đề xuất, Bareges nói. "Và bạn không chắc liệu người dùng đó sau đó có thực hiện giao dịch vượt quá chi phí đó hay không."
Bareges tiếp tục nói rằng biện pháp KYC này có “mối quan tâm đối với tất cả các bên liên quan ở Pháp” vì khách hàng có thể chuyển sang các sàn giao dịch nước ngoài ít hạn chế hơn.
Điều chắc chắn là theo luật của Pháp, mọi quy tắc được công bố sẽ áp dụng cho các công ty tiền điện tử có trụ sở tại Pháp và những công ty tích cực tập trung vào cư dân Pháp.
Hơn nữa, các biện pháp KYC đầy đủ cũng sẽ loại bỏ lợi ích của các giao dịch tiền điện tử “không thường xuyên” hoặc các giao dịch một lần trị giá tới €1.000, những giao dịch không yêu cầu KYC.“Thật đáng tiếc,” Louvet hối hận. "Từ góc độ trải nghiệm người dùng, nếu không có KYC đầy đủ, chúng tôi không thể cung cấp trải nghiệm tốt cho những người dùng thực hiện một hoặc hai giao dịch nhỏ... nhưng từ góc độ kinh doanh, game thủ vẫn không thay đổi vì nếu tôi thì khách hàng duy nhất là người thực hiện các giao dịch 100 euro và tôi sẽ không tham gia vào hoạt động kinh doanh đó."tiêu đề phụ
Yêu cầu đăng ký bắt buộc đối với giao dịch tiền tệMột thay đổi quy tắc được đề xuất lớn khác là đăng ký bắt buộc đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, mà Louvet, Bareges và Polrot đều đã tiết lộ.。
Hiện tại, ở Pháp, các quy tắc đăng ký bắt buộc chỉ áp dụng cho các sàn giao dịch fiat và người quản lý tiền điện tử. Theo các báo cáo trước đây, hai loại công ty này
Giấy phép phải được lấy trước ngày 18 tháng 12
, hoặc đối mặt với tiền phạt và có thể bị phạt tù.
Tình hình tương tự như của Vương quốc Anh
Polrot và Louvet nói rằng đối với biện pháp được đề xuất, các sàn giao dịch tiền điện tử có thể nhận được thời hạn sáu tháng mà trong thời gian đó họ phải đạt được sự tuân thủ.
Polrot nói thêm rằng phạm vi của biện pháp hiện chưa rõ ràng, có nghĩa là vẫn còn phải xem liệu các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu đang hoạt động ở Pháp có nằm trong phạm vi của quy tắc hay không.
Tác động chính xác không hoàn toàn rõ ràng. Theo The Block Research, khối lượng giao dịch của hệ sinh thái trao đổi tiền điện tử của Pháp tương đối nhỏ so với các đồng nghiệp của nó.
