Làm thế nào để chơi đầu tư DeFi?

Nếu bạn hỏi điều bất ngờ gì đã xảy ra vào năm 2020, thì sự ra đời của DeFi chắc chắn đứng đầu. Nền tảng tạo thị trường tự động (AMM) và khai thác thanh khoản cho phép người dùng trải nghiệm những lợi thế của giao dịch phi tập trung: giao dịch không cần khớp lệnh, lợi nhuận hàng năm siêu cao, v.v. Vô số tỏi tây mới và cũ lao vào làn sóng DeFi.

Ngày càng có nhiều người dùng DeFi, ngày càng có nhiều tài sản bị khóa và ngày càng có nhiều bong bóng đổi mới và đầu cơ. DeFi có thể bùng nổ những dự án và xu hướng mới nào? Beep News đã tổ chức chuỗi bàn tròn trực tuyến mang tên DeFi Talk vào chiều ngày 10 tháng 9.

Trong phiên thứ hai, chúng tôi đã mời Peng Song, kỹ sư phát triển cốt lõi của Khu công nghệ CAA, ông Shi, Coin CMO và He Taiji, một blogger tài chính nổi tiếng, để thảo luận về cách chơi đầu tư DeFi. kỷ lục phát sóng trực tiếp:

Elsa: Tôi không biết mọi người triển khai đầu tư DeFi như thế nào?

Bành Song:Trong bố cục của DeFi, tôi đánh giá cao ba khía cạnh: thứ nhất là nền tảng, liệu nó có vị trí riêng tư hay không, tôi không thích tham gia vào các sản phẩm DeFi có vị trí riêng tư và thứ hai là không có khai thác trước, bởi vì Trên thực tế, một dự án DeFi tốt nếu có khai thác trước, khai thác sau sẽ gây tổn hại đến lợi ích của phần lớn người dùng và ảnh hưởng đến quản trị cộng đồng và niềm đam mê. Thứ ba, quản trị của dự án này là gì. Việc vận hành các dự án Defi thực tế rất khó khăn, có thể có nhiều nhóm nhỏ tập trung trong các dự án Defi, các nhóm này vận hành Defi như thế nào, chẳng hạn như YFI, YFII.

Tôi hiện đang làm việc trên một dự án DeFi với các tài sản cơ bản. Việc nhập các tài sản cơ bản là điều quan trọng nhất đối với DeFi, chẳng hạn như tổng hợp stablecoin phi tập trung. Trải nghiệm người dùng của Curve hiện không tốt và nên có những dự án như Sushi trong tương lai. .

Tôi cũng lạc quan hơn về DEX. DEX là nơi quan trọng nhất tập hợp các tài sản DeFi. Cách chơi và đổi mới tài sản nội dung của DEX có sức tưởng tượng tương đối lớn.

Chú Thạch:Sự tham gia của tôi vào DeFi được chia thành hai phần. Tôi đã đầu tư vào YFI ở thị trường thứ cấp và SRM Bella ở thị trường sơ cấp. Lý do tại sao tôi chọn YFI chủ yếu là vì tôi đã mua một số sau khi nghe giới thiệu từ những người bạn Mỹ.

DeFi bắt đầu từ nước ngoài và các công ty như COMP và CRV có nền tảng cộng đồng. Nửa thứ hai là khai thác tiền xu nền tảng và khai thác chuỗi công khai.Các sàn giao dịch như Golf, Binance, v.v. sẽ khai thác và niêm yết tiền ngay lập tức. Nếu bạn đang mua một dự án trong nước, điều đó phụ thuộc vào việc nhóm có nền tảng kỹ thuật vững chắc hay không.

Hà Thái Cực:DeFi không còn là lối chơi ban đầu nữa, để so sánh, một là Internet và hai là lối chơi tài chính. Nếu như trước đây, người sáng lập dự án rất quan trọng, anh ta là nòng cốt, không thể giao toàn bộ đội ngũ cho cộng đồng. Cách chơi DeFi hiện tại, một là chơi game và hai là tài chính. Nhiều người chỉ tham gia vào một trò chơi, khai thác, bán và nuôi.

Elsa: Loại DeFi nào đáng để đầu tư?

Bành Song:Hãy để tôi chia sẻ kinh nghiệm của tôi trong ba tháng qua. Chúng tôi đã thử một số dự án DeFi vào tháng 5 và tháng 6, đồng thời thực hiện một số phần thưởng thanh khoản và giao dịch trên Uniswap, nhưng vì pool quá nhỏ nên chu kỳ chết của dự án là khoảng nửa tháng. Sau này YFI ra đời, có người kêu 1 YFI bằng 1 BTC, lúc đó có thể do nhận thức có vấn đề nên mình không hold.

Bây giờ nhiều dự án đề cập đến cơ chế phân phối của YFI, tôi nghĩ YFI có thể tham gia vào dự án này, nó thực sự giải quyết được vấn đề phân phối công bằng. Tôi cho rằng có thể có nhiều dự án cướp thanh khoản trong thời gian tới. Một hướng khác tôi tập trung vào là LP. Thứ có lợi nhất trong trao đổi là hợp đồng. Trên thực tế, hợp đồng cũng có thể được đặt trong DEX, có thể được chia nhỏ. Một phần là tiền tệ ổn định và một phần là tiền tệ không ổn định. Đồng tiền ổn định chịu rủi ro, và đồng tiền không ổn định mang lại lợi nhuận. Hướng xuyên chuỗi cũng tốt.

Chú Thạch:Đầu tư vào các dự án phụ thuộc vào lợi nhuận của dự án, nếu các nhà đầu tư nhỏ lẻ hoặc những người thực hành không hiểu về DeFi, họ có thể theo chân các tổ chức đầu tư hàng đầu ở nước ngoài để mua một số dự án.

Hà Thái Cực:Gợi ý đơn giản nhất để đầu tư DeFi là xem xét dữ liệu của vài năm trước, điều này không tệ trong thời gian dài. Hiện tại, DeFi vẫn còn rất sớm, với tổng số hơn 200.000 người dùng và vẫn còn rất sớm để rời khỏi vòng tròn. Nhiều dự án đề xuất các ý tưởng giải quyết các vấn đề hư cấu trong tương lai hơn là các vấn đề thực tế. DeF tưởng tượng sẽ lật đổ thế giới, đầu tiên chơi qua lĩnh vực kỹ thuật số thuần túy, sau đó xem xét ứng dụng trong lĩnh vực tài chính vật chất.

Elsa: Bạn nghĩ gì về việc khai thác thanh khoản hiện tại?Cơn sốt khai thác thanh khoản sẽ kéo dài bao lâu? Những đồng tiền khai thác nào có giá trị?

Bành Song:Khai thác thanh khoản sẽ luôn tồn tại, bởi vì thanh khoản là huyết mạch của DEX, thanh khoản thấp, độ trượt giá cao và mọi người sẽ chuyển sang nền tảng có độ trượt giá thấp, vì vậy việc khai thác thanh khoản phải kiên trì. Những gì chúng tôi có thể tham gia là khai thác thanh khoản của DEX. Rủi ro của mỏ đầu tiên rất cao, tôi thường chọn dự án thanh khoản đã phát triển được 1-2 tuần để đào, vì có nền tảng cộng đồng tương đối tốt, v.v., rủi ro tương đối nhỏ và có lợi . Khai thác thanh khoản tổng hợp và DEX sẽ có vòng đời dài.

Hà Thái Cực:Khai thác thanh khoản là một điều rất liên tục, nhưng các dự án trục lợi có lợi nhuận cao có thể giảm. Bản thân tôi có một quỹ khai thác và tham gia khai thác các đồng tiền ổn định, thu nhập có thể thấp nhưng rủi ro cũng thấp. Đồng thời, tôi cũng sẽ đầu tư vào một số mỏ có lợi nhuận cao, chẳng hạn như SunShi trước đây. Toàn bộ chu kỳ khai thác sẽ ngày càng dài hơn, bản thân nó là một cách để kích thích tính thanh khoản và sẽ tồn tại trong một thời gian dài. Hãy kỳ vọng vào thu nhập của chính bạn, và sau đó chọn mỏ để đào.

Stablecoin chắc chắn là một thị trường lớn. Trên toàn bộ thị trường năm nay, hai dự án rất sáng tạo đã xuất hiện, một là Tài chính đàn hồi và hai là YFI. Nhiều dự án tiếp theo được bắt nguồn từ hai dự án này. Vấn đề của nhiều người là họ không thể nắm giữ tiền tệ, họ không thể giữ nó ngay cả khi nó tăng lên và họ không thể giữ nó ngay cả khi nó giảm xuống, Anh Liu khuyên bạn nên nắm giữ lâu dài. Chỉ bằng cách tạo ra một số cách chơi mới và làm những điều mà tài chính truyền thống không thể làm được, DeFi mới có thể phát triển và lớn mạnh; trong những lĩnh vực mà tài chính truyền thống đã làm tốt, đừng chiến đấu hết mình.

Chú Thạch:Các dự án có sức sống tương đối mạnh mẽ và các dự án khai thác hàng đầu trong nước có thể chọn đào. Nếu thiếu nền tảng cộng đồng và khai thác chỉ để khai thác, thì vòng đời của dự án này tương đối ngắn.

Elsa: Bạn nghĩ DeFi sẽ đi theo hướng nào trong tương lai? Chia sẻ một vài mã DeFi và tại sao?

Bành Song:Một là khai thác không phá hủy, sử dụng tiền ổn định để khai thác.Bây giờ Curve đang làm điều đó, các nền tảng như sushi cũng có thể phát hành tiền ổn định phi tập trung của riêng họ trong tương lai. Thứ hai là chuỗi chéo của các loại tiền tệ chính thống. Litecoin, Dogecoin và các loại tiền tệ khác chưa tham gia vào DeFi. Trên thực tế, việc lập bản đồ BTC để cho vay thế chấp có hại cho BTC vì tài sản không lưu thông. Có thể thấy rằng nhu cầu chuyển đổi chuỗi chéo giữa TRON và EOS USDT là rất lớn và chuỗi chéo có thể được thực hiện theo cách bán phi tập trung. Con đường thứ ba là DEX. DEX sẽ luôn là nơi có khối lượng giao dịch lớn nhất và sự phát triển của nó trong tương lai sẽ được đa dạng hóa, bao gồm quyền chọn, hợp đồng, vốn chủ sở hữu, tài sản tổng hợp, v.v. Thứ tư là trên DAO, và chưa có sản phẩm tốt. Bạn có thể tập trung vào các hướng này, nhưng vẫn còn tương đối ít sản phẩm và không có mã để chia sẻ, vì vậy hãy chia sẻ các bản nhạc này.

Hà Thái Cực:Trong những ngày đầu, để giải quyết vấn đề tiền tệ nhỏ, khái niệm Internet truyền thống nên được tách ra trước. Chuỗi công khai khó hỗ trợ các giao dịch tần suất cao và chế độ lệnh chờ xử lý lớn hơn chế độ nhóm vốn.

Chú Thạch:Tôi lạc quan hơn về DEX. Cho dù đó là CEX hay DEX, với tư cách là người dẫn đầu ngành, nó là mô hình có lợi nhất. Mã tôi đã chia sẻ là SRM, tôi hy vọng nhiều người có thể tham gia DEX hơn và DEX có thể có hiệu ứng hút nước mạnh hơn.

Elsa: Cuối cùng, có một câu hỏi nhỏ mà cộng đồng đang hỏi là bạn thích hình thức order book hay AMM hơn?

Bành Song:Tôi đã không tham gia một sàn giao dịch tập trung hơn nửa năm. Hầu hết các hoạt động của tôi đều diễn ra trên DEX, bởi vì tôi nghĩ rằng tài sản có thể nhận được nhiều lợi ích và sự kết hợp hơn. Cách thức huy động vốn này có thể giúp tiền của tôi an toàn hơn và tôi được nhiều hơn Tôi vẫn làm hàng giao ngay và tôi không chơi hợp đồng nhiều, phương pháp AMM có thể phù hợp với tôi hơn.

Chú Thạch:Tôi thích sổ đặt hàng hơn và tôi hy vọng DEX cũng có thể có sổ đặt hàng.