Báo cáo "Quy định về tài sản ảo" hàng năm của FATF: Các tình huống khó xử về tiền riêng tư, Quy định tài trợ chống khủng bố và Quy tắc truyền dữ liệu

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từGiá trị chuỗi carbon (ID: cc-value)Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từ

Giá trị chuỗi carbon (ID: cc-value)

Giá trị chuỗi carbon (ID: cc-value)

, Tác giả: Noni, bản dịch: Bai Ye, được Odaily sao chép với sự ủy quyền.

Vào ngày 24 tháng 6 năm 2020, Liu Xiangmin, chủ tịch luân phiên của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính chống rửa tiền (FATF) và cựu giám đốc Vụ Luật pháp và Hiệp ước của Ngân hàng Trung ương, đã chủ trì cuộc họp toàn thể lần thứ ba và cũng là lần cuối cùng, và nói rõ rằng tài sản ảo và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) để thực hiện các nguyên tắc chống rửa tiền mới. Hôm nay, các tiêu chuẩn sửa đổi của FATF đối với tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã được triển khai hơn một năm. các nhà cung cấp dịch vụ và cộng đồng tiền điện tử rộng lớn hơn.

Sau đây, chúng ta hãy đánh giá và phân tích tác động của tiêu chuẩn mới sau 12 tháng kể từ khi áp dụng.

Phân tích cho đánh giá này sẽ tập trung vào ba lĩnh vực chính:

1. Xu hướng thị trường mới nổi và rủi ro rửa tiền;

3. Sự phát triển của khu vực tư nhân và thực trạng áp dụng các cơ chế tuân thủ quy tắc truyền dữ liệu (Travel Rule).

Trên thực tế, khu vực công và tư nhân đã phản ứng tích cực với các tiêu chuẩn quy định mới của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền, lực lượng này cũng nhận thức được việc thực thi toàn cầu các quy định liên quan đến tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Đặc biệt trong năm vừa qua, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã tích cực xây dựng các giải pháp hỗ trợ quy tắc truyền dữ liệu (Travel Rule), trong đó có hệ thống quy định hỗ trợ và cơ chế tuân thủ là rất quan trọng.

Ở giai đoạn này, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền đã quyết định không sửa đổi các khuyến nghị quy định trước đây về tài sản ảo hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, nhưng sẽ tiếp tục cung cấp hướng dẫn trong lĩnh vực này trong tương lai. Người đứng đầu tiếp theo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền sẽ là Marcus Pleyer người Đức.Hướng dẫn quy định cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

tiêu đề phụ

1. Xu hướng phát triển thị trường mới nổi và các kiểu rửa tiền: tình thế tiến thoái lưỡng nan của đồng tiền riêng tư

Phù hợp với các đánh giá trước đây, tổng số hoạt động tội phạm liên quan đến tài sản ảo đã giảm, nhưng phần lớn hoạt động tội phạm hiện tại vẫn liên quan đến một loại tài sản ảo: tiền riêng tư. Về hoạt động tội phạm, phổ biến nhất là tội phạm liên quan đến ma túy, ngoài ra còn có một số tội phạm lừa đảo khác như lừa đảo đầu tư, tống tiền và tống tiền.

Hiện tại, rủi ro trên thị trường tài sản ảo chủ yếu đến từ 2 kẽ hở:

1. Điều hành các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở các khu vực pháp lý không được kiểm soát;

2. Sử dụng các công cụ giao dịch ẩn danh.

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền đã lưu ý rằng việc sử dụng sổ đăng ký DNS có thể chặn hoặc xóa thông tin về chủ sở hữu thực sự của tên miền, máy trộn và tiền riêng tư, một vấn đề khiến các cơ quan quản lý lo ngại về rửa tiền và tài trợ khủng bố. Chúng ta biết rằng các giao dịch tài sản ảo là theo thời gian thực và xuyên biên giới, tuy nhiên, nếu kết hợp với tính ẩn danh, chắc chắn sẽ khơi dậy sự quan tâm của các mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp, chúng sẽ sử dụng tài sản ảo để “lọc” các khoản tiền bất hợp pháp và che giấu nguồn gốc của chúng . Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền đã trích dẫn cụ thể những lo ngại về một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không thực hiện các biện pháp kiểm soát thích hợp để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tài sản ảo ẩn danh.

Ở một số khu vực pháp lý đã thiết lập chế độ quản lý đối với tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, số lượng vi phạm đã tăng lên trong 12 tháng qua, chẳng hạn như:

2. Vi phạm các yêu cầu về lưu trữ hồ sơ giao dịch;

3. Không tuân thủ hoặc vi phạm cơ chế báo cáo.

Cần lưu ý rằng Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền không áp đặt các yêu cầu bắt buộc đối với các khu vực pháp lý để thực hiện và thực thi các tiêu chuẩn quy định của mình (thường dựa vào các khu vực pháp lý để thực hiện và thực hiện một cách tự nguyện) và khoảng thời gian 12 tháng là tương đối hạn chế , vì vậy vẫn chưa thể đánh giá chính xác tác động của khung pháp lý mới được đưa ra vào năm ngoái và bất kỳ xu hướng mới nào.

tiêu đề phụ

2. Khu vực công: Chính phủ thực thi các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố đối với tiền điện tử

Thông qua quá trình tự đánh giá, khu vực công của chính phủ đã đưa ra định hướng rõ ràng về việc áp dụng và thực hiện các tiêu chuẩn quy định về tài sản ảo sửa đổi của FATF. Trong số các quốc gia thành viên FATF và các tổ chức khu vực, 54 khu vực pháp lý đã đáp ứng các tiêu chuẩn quy định đối với tài sản ảo, trong đó:

1. 32 khu vực pháp lý báo cáo đã triển khai các quy định AML/CFT hiện hành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo;

2. Mười ba khu vực pháp lý báo cáo rằng họ đang xây dựng các quy định chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo;

3. Năm khu vực pháp lý báo cáo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ bị cấm hoặc có thể bị cấm tiến hành kinh doanh trong tương lai.

Đánh giá cho thấy rằng trong số 32 khu vực pháp lý đã thiết lập các quy định AML/CFT cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, 30 khu vực đã thiết lập hệ thống đăng ký hoặc cấp phép và 18 khu vực đề xuất rằng phạm vi quy định của họ có thể được mở rộng ra nước ngoài. được đăng ký và cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ cho khách hàng trong phạm vi quyền hạn của mình.

Trên khắp 30 khu vực pháp lý đã thiết lập chế độ cấp phép hoặc đăng ký cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, việc đăng ký đại khái như sau:

1. Số lượng nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được đăng ký ở hầu hết các khu vực pháp lý là ít hơn 10;

2. Số lượng nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký tại một số khu vực tài phán vượt quá 100;

3. Chỉ có 20 khu vực pháp lý báo cáo có hơn 1.000 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký tại địa phương.

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về phòng, chống rửa tiền cho rằng cần tăng cường giám sát, hướng dẫn về các giao dịch mã hóa phi tập trung, nhấn mạnh trách nhiệm giám sát, đồng thời cần làm rõ hơn nữa phạm vi điều chỉnh của phòng, chống rửa tiền các quy định về tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố ở các khu vực tài phán khác nhau.

1. 31 khu vực pháp lý đã thành lập các cơ quan đặc biệt chịu trách nhiệm giám sát việc thực thi pháp luật, bao gồm ngân hàng trung ương, cơ quan thuế hoặc các tổ chức chuyên ngành khác;

2. 15 khu vực pháp lý đã bắt đầu tiến hành kiểm tra tại chỗ và bên ngoài các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo chế độ quy định;

3. Tám khu vực pháp lý đã áp dụng hình phạt đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vi phạm các yêu cầu quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

tiêu đề phụ

3. Đánh giá việc thực hiện quy tắc truyền dữ liệu

Việc áp dụng và thực thi Quy tắc di chuyển của các khu vực pháp lý FATF không đạt yêu cầu, chủ yếu là do hầu hết các khu vực pháp lý tin rằng hiện tại thị trường đang thiếu công nghệ mở rộng quy mô đáp ứng các yêu cầu của các giải pháp Quy tắc di chuyển và nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đang không thể đáp ứng tất cả các yêu cầu tuân thủ. Trong khi FATF khuyến nghị các giải pháp trung lập về công nghệ, các nhà hoạch định chính sách ở một số khu vực pháp lý đang khám phá các giải pháp mới nổi.

Mặc dù lạc quan về triển vọng triển khai các quy tắc chuyển dữ liệu, FATF cũng thừa nhận rằng hiện tại có những trở ngại trong quá trình triển khai, chẳng hạn như:

1. Một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khó xác định đối tác;

2. Có các vấn đề về tuân thủ trong ví cá nhân và ví không giam giữ giao dịch với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo;

3. Có vấn đề với xử lý lô dữ liệu và khả năng tương tác;

4. Nhóm liên lạc tài sản ảo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền cũng cung cấp một số giải pháp tức thời (Lưu ý chuỗi giá trị carbon: Nhóm này chịu trách nhiệm chính trong việc giám sát ngành tài sản ảo).

Để đối phó với những trở ngại pháp lý hiện tại và tương lai, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền đã nhấn mạnh và nhắc lại quyết tâm hợp tác với ngành công nghiệp tiền điện tử, hy vọng sẽ tiếp tục xác định và thúc đẩy các giải pháp hiệu quả hơn, đồng thời thúc đẩy các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thực hiện quy tắc truyền dữ liệu. Trong 12 tháng tới, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền sẽ khám phá các giải pháp quy tắc chuyển dữ liệu có thể triển khai và hy vọng sẽ đạt được tiến bộ đáng kể trên mặt trận này.

FATF thừa nhận rằng sự hợp tác trong ngành hiện rất quan trọng trong việc khám phá các cơ chế tuân thủ các quy tắc truyền dữ liệu và "sáng kiến ​​nguồn mở" dường như được FATF ủng hộ. Mục tiêu của FATF là bảo toàn các giá trị bảo mật và quyền riêng tư trong khi cho phép tích hợp giao thức và khả năng sử dụng trên khắp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Dưới đây là một ví dụ về giải pháp: Liên minh chia sẻ thông tin quy tắc truyền dữ liệu (TRISA), đã triển khai tiêu chuẩn nhắn tin interVASP IVMS101 và đang làm việc với PayID, OpenVASP, Shyft và BIP75.

Không chỉ vậy, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền cũng chỉ ra rằng việc tiếp tục đối thoại và hợp tác cởi mở giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và cơ quan quản lý là rất quan trọng, bởi vì cả khu vực công và tư nhân đều đang khám phá lãnh thổ chưa được khám phá và đang xây dựng một hệ thống thanh toán kỹ thuật số an toàn và dễ tiếp cận với phạm vi phủ sóng toàn cầu.

Các chiến lược giảm thiểu rủi ro trong tương lai cho tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền nhận thấy rằng stablecoin đang tràn ngập khu vực tư nhân và công cộng, nhưng thiếu cơ sở hạ tầng AML/CFT trong không gian này. Ngoài ra, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền nhận thấy rằng vẫn còn một vấn đề nghiêm trọng trong ngành mã hóa hiện nay: thiếu sự kiểm soát theo quy định về chống rửa tiền ngoài việc chuyển tiền giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, vì vậy họ đã đề xuất Một số chiến lược giảm thiểu rủi ro:

1. Giới hạn khối lượng và giá trị giao dịch ngang hàng;

2. Giao dịch tài sản ảo phải thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc tổ chức tài chính;

3. Thực hiện các biện pháp nghiêm khắc nhất - cấm hoặc từ chối sử dụng ví không giam giữ để chuyển tài sản ảo.

Trong mười hai tháng tới, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền sẽ tiếp tục khám phá, đánh giá bối cảnh rủi ro đang thay đổi của thị trường tài sản ảo và cung cấp thêm hướng dẫn để hạn chế khả năng những kẻ rửa tiền và những kẻ khủng bố.Cung cấp cơ hội tài chính. FATF cũng khuyến khích ngành công nghiệp tiền điện tử chủ động áp dụng các sản phẩm, dịch vụ và công nghệ mới để chống lại hoạt động tài trợ khủng bố và rửa tiền tốt hơn.

Các bước tiếp theo của FATF để triển khai AML/CFT tiền điện tử với Chủ tịch mới

Sau khi chủ tịch FATF và cựu giám đốc hiệp ước ngân hàng trung ương Liu Xiangmin chủ trì cuộc họp toàn thể lần thứ ba và cũng là cuối cùng của mình, chủ tịch mới của nhóm sẽ là Markus Pryor người Đức, người thừa nhận sẽ thúc đẩy các hoạt động thực thi chống rửa tiền chặt chẽ hơn, tập trung vào 5 lĩnh vực chính:

1. Chuyển đổi số về phòng, chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố;

2. Chống tài trợ cho các hoạt động khủng bố do chủng tộc hoặc sắc tộc thúc đẩy;

3. Chống rửa tiền và nhập cư bất hợp pháp;

4. Đấu tranh chống tội phạm về môi trường;

Marcus Pryor cho biết trong nhiệm kỳ chủ tịch của mình, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền sẽ tiếp tục tối ưu hóa và cải thiện các tiêu chuẩn quy định đối với tài sản ảo/nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đồng thời sẽ đưa ra sáng kiến ​​giám sát rủi ro tài sản ảo. Không giống như chủ tịch luân phiên trước đây, nhiệm kỳ của Marcus Pryor sẽ kéo dài hai năm (nhiệm kỳ của Liu Xiangmin chỉ là một năm), ông tiết lộ kế hoạch chuyển đổi kỹ thuật số chống rửa tiền/chống khủng bố tài chính của Lực lượng đặc nhiệm tài chính chống rửa tiền bao gồm:

Liên kết gốc:https://ciphertrace.com/