Ngân hàng Shinhan cân nhắc ngừng cung cấp tài khoản ảo cho các sàn giao dịch tiền điện tử
Ngân hàng Shinhan có thể ngừng phát hành tài khoản ảo cho sàn giao dịch tiền điện tử Korbit Điều này được thực hiện theo cách không kéo dài thời hạn của hợp đồng dịch vụ đã hết hạn. Trong trường hợp này, số lượng sàn giao dịch có thể mua và bán tiền điện tử ở Hàn Quốc sau khi gửi tiền mặt qua tài khoản xác minh tên thật đã giảm xuống còn ba, chẳng hạn như Upbit, Bithumb và Coin One.
Ngân hàng Shinhan tuyên chiến với lừa đảo tài chính qua điện thoại Vào ngày 30 tháng trước, Ngân hàng Shinhan đã đưa ra thông cáo báo chí với tiêu đề "Tuyên chiến với lừa đảo tài chính qua điện thoại." Theo thông cáo báo chí, để xóa bỏ gian lận tài chính qua điện thoại, ngân hàng đã thành lập các tổ chức và cơ quan nghiên cứu chuyên biệt, đồng thời thiết lập các biện pháp toàn diện như xây dựng hệ thống giám sát trí tuệ nhân tạo. Trong một thông cáo báo chí, Ngân hàng Shinhan tuyên bố: "Chúng tôi đang xem xét các biện pháp cơ bản liên quan đến các sàn giao dịch tiền ảo."
Theo các nguồn tin, trước khi hợp đồng cung cấp tài khoản ảo cho Korbit hết hạn, Shinhan Bank đang xem xét chấm dứt hoàn toàn thương vụ này. Bộ dự kiến sẽ đưa ra quyết định ngay trong tuần tới, sau khi một tổ chức chuyên trách đối phó với các vụ lừa đảo tài chính qua điện thoại được hoàn thành trong tháng này. Nhưng một quan chức của Ngân hàng Shinhan cho biết "chưa có quyết định nào được đưa ra".
Nếu ngân hàng thực hiện hành động này, khách hàng sẽ không thể tìm thấy tiền của họ trong tài khoản ảo của Korbit. Ban đầu, Ngân hàng Shinhan cũng đã xem xét việc gia hạn hợp đồng bằng cách đưa ra 'khoản tiền gửi bị trì hoãn 72 giờ'. Tuy nhiên, các tổ chức tài chính quốc tế đã áp đặt các quy định chặt chẽ hơn về chống rửa tiền (AML). Ngân hàng có thể đánh giá rằng rủi ro đối với ngân hàng lớn hơn khi so sánh với lợi ích của việc cung cấp tài khoản ảo.
Nếu tài khoản ngân hàng được sử dụng để lừa đảo qua điện thoại và tiền vẫn còn trong tài khoản, ngân hàng có thể rút số tiền còn lại bằng cách tạm dừng thanh toán. Tuy nhiên, nếu đó là một tài khoản ảo trên một sàn giao dịch, bạn sẽ không thể tìm thấy nó nếu mua tiền điện tử và gửi đến một ví khác. Tài khoản ngân hàng ảo nguy hiểm hơn nhiều so với tài khoản ngân hàng thông thường.
Còn khách hàng của Korbit thì sao, ngay cả khi Shinhan Bank chấm dứt hợp đồng, họ cũng không thể gửi tiền nhưng có thể rút tiền. Do sự cố lừa đảo qua điện thoại, Korbit tạm thời bị chặn gửi tiền. Korbit là một công ty trong nước, nhưng nó không thể ký gửi đồng won Hàn Quốc như các sàn giao dịch nước ngoài. Tính đến 1:30 chiều ngày 4, giá Bitcoin là khoảng 12,7 triệu won. Nó rẻ hơn 10% so với giá sàn Upbit, Bithumb (khoảng 14 triệu won) vì không thể nạp tiền bằng đồng won.
Các nhà đầu tư có thể tiếp tục giao dịch trên Korbit, nhưng họ có thể rời đi. Điều này là do không có nhu cầu sử dụng các sàn giao dịch trong nước không thể gửi tiền won. Nếu Ngân hàng Shinhan chấm dứt hợp đồng, Korbit có thể rơi vào tình trạng chết. Một quan chức của Korbit cho biết, "Theo cách này, chúng tôi sẽ chết. Nhưng chúng tôi cam kết xây dựng một hệ thống tốt hơn bất kỳ sàn giao dịch nào. Chúng tôi yêu cầu các cơ quan có liên quan tạo ra một môi trường có thể hoạt động bình thường."
Ghi chú của Rani Vào tháng 6 năm 2017, sàn giao dịch tiền điện tử Bithumb đã rò rỉ 31.000 thông tin cá nhân. Vì nó đã trở thành một vấn đề xã hội, Ngân hàng KB Kookmin, nơi cung cấp dịch vụ tài khoản ảo vào thời điểm đó, đã ngay lập tức ngừng giao dịch với Bithumb. Kể từ đó, Bithumb đã bắt đầu giao dịch với Ngân hàng NH. Vào tháng 11 cùng năm, nhiệm kỳ của Yoon Jong-gyu, chủ tịch Ngân hàng KB Kookmin và chủ tịch Tập đoàn tài chính KB, hết hạn. Đối với cuộc bầu cử lại của Chủ tịch Yoon, không nên có những ồn ào có thể gây khó chịu và cản trở các cơ quan tài chính. Những người trong ngành phân tích rằng trong quá trình này, Ngân hàng KB Kookmin đã nhanh chóng quyết định ngừng giao dịch với Bithumb.
Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử gần đây đã ngừng gửi tiền do lừa đảo tài chính qua điện thoại đều có tài khoản với Ngân hàng Shinhan. Ngân hàng Shinhan đặc biệt chú trọng phòng chống rửa tiền. Đây có phải là một biện pháp quản lý rủi ro phủ đầu để đối phó với việc thắt chặt các tiêu chuẩn quy định toàn cầu không? Ngân hàng Shinhan có cẩn thận không khiêu khích cơ quan quản lý trước để tìm cách tái đắc cử Chủ tịch Cho Yong-byung, người sẽ hết nhiệm kỳ vào tháng 3 năm sau? Chỉ có Ngân hàng Shinhan mới biết tại sao. Tuy nhiên, nếu các sàn giao dịch hoạt động bình thường bị hạn chế, sẽ có tác dụng phụ là gia tăng các thị trường hoạt động bất hợp pháp. Nếu vậy ai sẽ bảo vệ nhà đầu tư?
