震荡行情如何获取稳健收益?双币投资值得注意

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Matrixport
1周前
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本文详细介绍 Matrixport 双币的产品原理、使用场景以及产品风险控制,助力你快速了解双币投资,实现资产增值。

市场震荡不知如何选择投资标的?Matrixport 双币助你实现资产增值!

本文将详细介绍 Matrixport 双币的产品原理、使用场景以及产品风险控制,助力你快速了解双币投资,实现资产增值。

什么是“双币投资”?

“双币投资”是一种非保本型的理财产品,由两种加密资产组成。“双币投资”可以分为“高卖”和“低买”两个方向,通过对比挂钩价格(目标价格)和结算价格判断结算方式,让用户可以享受“双币投资”其中之一的币种的稳定收益。

简单来讲,选择高卖相当于卖出看涨期权,选择低买是卖出看跌期权。作为相对成熟的理财产品,“双币投资”与其他投资方式相比具有独特的优势。与合约相比,双币投资可以无视到达挂钩价之前的波动风险,规避对应的爆仓风险;与现货相比,双币投资会节省挂单手续费。

但值得注意的是,哪怕是同投资方向,同样投资期限的双币产品,不同的挂钩价(目标价格)也会导致到期收益率不同。选择“高卖”,挂钩价格距离现货价格越近,收益率越高;选择“低买”,挂钩价格距离现货价越远,收益率越高。收益越高,就意味着风险越高,需要投资者对于市场趋势变化拥有较强的敏感度和判断。

“挂钩价格”如何影响收益率

示例如下:

情景一:假设 A 于 7 月 3 日购买一款产品期限 9.1 天(将于 7 月 12 日进行结算)的 BTC-USDT “高卖”产品,购买金额 1 BTC。BTC 当前价格 $ 60, 954 ,挂钩价格 $ 63, 000 ,年化收益率 27.22% (到期收益率 0.67% )。

  • 7 月 12 日 BTC 价格低于 $ 63, 000 (挂钩价格),将以 BTC 作为结算单位

回款=申购金额*( 1+到期收益率)

= 1*( 1+ 0.67% )

= 1.0067 (BTC)

潜在利润:若从购买日到到期日之间 BTC 价格一直在短线波动(在挂钩价与 $ 60, 548 之间波动),A 会实现 U 本位、币本位同期增值,在持币的同时赚取更多 BTC,满足囤币需求。

潜在风险:若到期日 BTC 价格跌破 $ 60, 548 (盈亏平衡点,可在 Matrixport 双币产品详情页查看),A 所持有的 BTC 资产依旧会获得币本位增值(即 BTC 数量变多),但同时也会面临 U 本位亏损的情况(BTC 价格下跌,持有同等数量 BTC 但所对应的 USDT 价值变少)。

  • 7 月 12 日 BTC 价格高于 $ 63, 000 (挂钩价格),将按 $ 63, 000 卖出 BTC,使用 USDT 作为结算单位

回款=申购金额*挂钩价格*( 1+到期收益率)

= 1* 63000*( 1+ 0.67% )

= 63000* 1.0067 

= 63422.1 (USDT)

潜在利润:若到期日 BTC 价格短突破 $ 63, 000 (挂钩价格)且后续价格回落。A 则成功高位卖出 BTC 且获得收益率收入增幅。

潜在风险:若到期日 BTC 价格突破$ 63, 000 (挂钩价格),将会按照挂钩价格卖出 BTC。若后续 BTC 价格持续上涨且突破 $ 63422.1 (盈亏平衡点,可在 Matrixport 双币产品详情页查看),A 持有双币产品期间的收益率无法弥补 BTC 卖出价与现价之间的差额。

情景二:假设 A 于 7 月 3 日购买一款期限为 1.1 天(将于 7 月 4 日进行结算)的 BTC-USDT “低买”产品,购买金额 10, 000 USDT。BTC 当前价格$ 60, 954 ,挂钩价格 $ 59, 500 ,年化收益率 28.09% (到期收益率 0.08% )

  • 7 月 4 日 BTC 价格低于  $ 59, 500 (挂钩价格),将按挂钩价 $ 59, 500 买入 BTC

回款=申购金额/挂钩价格*( 1+到期收益率)

= 10000/59500*(1+ 0.08% )

= 0.16820 (BTC)

潜在利润:若到期日 BTC 价格短暂跌至挂钩价格  $ 59, 500 且快速提拉,A 则通过购买该低卖产品成功抄底。

潜在风险:若到期日 BTC 价格跌破挂钩价格  $ 59, 500 但下跌趋势不减,A 则抄底失败,需要后续动态调仓平衡成本。

  • 7 月 4 日 BTC 价格高于  $ 59, 500 (挂钩价格),未达到购买 BTC 的条件,将使用 USDT 作为结算单位

回款=申购金额*( 1+到期收益率)

= 10, 000*(1+ 0.08% )

= 10, 008 (USDT)

潜在利润:若产品持有期间 BTC 价格小幅波动(结算时点未触及挂钩价格),A 享受年化 28.09% 的收益。

潜在风险:若到期日 BTC 价格高于挂钩价格但持有期间 BTC 价格跌破过挂钩价格,A 会面临上车失败的问题。

“双币投资”使用场景

根据市场行情合理选择“双币投资”产品,可以满足用户止盈,抄底,囤币等多种需求。如果用户认为后市走势为震荡行情,选择合适周期的双币产品且价格在上下阈值之间波动,那用户可以获得较高收益;如果用户认为未来进入短期下降后续回升的阶段,选择合适周期的“低买”产品不仅可以以较低的价格抄底,还可以获得理财收益;如果用户认为后市走势为上涨回调,选择“高卖”产品有机会实现高点止盈。但需要注意的是,若想获得更多收益,则需要有更为准确的市场判断,贸然尝试可能会造成不必要的资产损失。

目前Matrixport 的“双币投资”产品支持 BTC,ETH,ARB,BCH,BNB,ORDI,OP 等 12 种资产,支持 0.1-287 天大范围投资周期且支持提前赎回,用户可按需选择合适产品。

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