Vaultka: 开创Intent和AI为一体的收益金库

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最大化优化用户体验的同时,提升潜在盈利空间。

引言

从 2020 年 DeFi Summer 发展至今,DeFi 穿越过了牛熊,也证明了自身的价值,但也面临了许多挑战:如多数 DeFi 协议的经济模型逃脱不了「挖提卖」最终崩溃的结局,多数 DeFi 协议的商业模式也和主流 DeFi 协议差不多,比如对标 AAVE,GMX 等平台。基于此,Vaultka 开创了一家以 Intent 和 AI 为技术背景的收益金库平台,提高用户体验的同时,帮助用户赚取更多收益。

1.  无利息,多种金库产品

Vaultka 提供了一种基于 LP 代币的不同收益策略,通过杠杆做多 LP 代币来实现更高的收益。目前有 GMX、Vela、HMX 等金库产品。

简单来说,用户可以存 USDC 到 Vaultka 平台,平台根据用户选择开设的杠杆倍数从借贷池借出一部分资金来购买 LP token(GM)。当 LP token 价格上涨时,用户的收益也会随之增加。理论上来说当用户长期使用合约衍生品交易的时候,会处于长期亏损状态,衍生品平台的 LP token 也会因为拥有更多 BTC 等资产而处于上涨的阶段,所以用 Vaultka 做多/购买 LP token 在长期看来,更容易捕获长线价值。从下面 GLP 的历史价格图上可以看出,随着行情的回暖,GLP 的价格也在越来越高。目前 Vaultka 提供 10 倍杠杆选项,预计到牛市,用户的收益将会很可观。

Vaultka: 开创Intent和AI为一体的收益金库

图 1 GLP 代币历史价格

需要特别注意的是,使用该平台金库产品期间,无需支付任何利息,当用户想要结算收益时,才需要支付一定利润给到借贷池提供者。这也是 Vaultka 和其他平台的重大区别,没有资金费率 + 利息。

Vaultka: 开创Intent和AI为一体的收益金库

图 2 GM 金库策略产品

目前 VKA 也开启了 VKA war,VKA 在各个金库和借贷池之间开设奖励池,持币用户可以给自己利益相关的池子投票(需要锁定 VKA),最终获得票数最多的平台可以瓜分奖金池(一般是 USDC/GMX + esVKA)。而奖励池的奖金则会由各种 Perp derivative 平台提供,因为各大 Perp dex 希望通过高额的 APY 来吸引用户来做多他们平台的 LP 代币。通过 Vaultka 的做多机制,最终 Perp derivative 平台的 LP token 价格和价值会变高,对于 Vaultka 的用户和持币者来说,他们可以获得更多的收益,且能锁定住抛压,可谓是双赢的局面,最终会有越来越多的 Perp 平台与 Vaultka 合作。其次投票池开设的频率为两周一次,一个月两次的 “固定” 收益也是很有竞争力的表现。

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图 3 贿赂池的收益

2. 以 Intent 为中心的金库产品定位  

Intent-centric 最早由 Paradigm 提出:以意图为中心为用户提供最优途径和解决方案,理想情况下,用户只需要提出一个要求,协议将会把繁琐的流程都搬到 ”幕后“ 去操作,最终给用户呈现结果,最终用户只需要操作一次则可以拥有想要的结果。 Intent 概念也是今年 ETHCC 大会重点关注的方向,基于此,Vaultka 宣布成为一家以 Intent 为中心的金库类产品。

简单来说,用户可以告诉 Vaultka 更高级的操作要求:比如用户想在 GM Leverage 利润达到 80% 的时候自动平仓,然后将资金转入 HLP Leverage 10 倍做多(假设 HLP 近 7 日跌幅达到 5% );如果没有达到要求,则将资金转入利息最高的借贷池获得高额年化收益。

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图 4 金库产品之间的切换

这么做的好处就是用户无需进行多步操作和实时盯盘,只需要把意图告诉 Vaultka,平台则会自动帮助用户完成操作,有利于 Mass Adoption 的方向。目前 Vaultka 预计在 6 月完成平台升级,用户到时也可以体验更加丝滑的操作。

3. AI 将会帮助用户最大化收益

OpenAI 的爆火把社会和资本的眼光都聚焦到了 AI 领域,毫不夸张的说,AI 则是下一代工业革命或者提高生产力的终极方式,由此孕育出了很多 AI 概念,如 AI 算力,AI Agent,AI prediction 等等,这其中和 DeFi 最为接轨的则是 AI Prediction。通俗来说,这是一种预测性分析,通过对历史数据的比对,归纳和总结,对未来某一项资产的价格走势进行预测。

Vaultka 将会使用神经网络(ANN)对各种 LP 资产价格进行回测,通过识别不同数据之间的非线性相关性得出最终结果。大致过程分为以下两步:

1: 运用已有的 “知识” (图左)来学习新的知识以适应特定领域(图右),比如 Vaultka 会先让机器学习大盘(BTC)的历史走势,来确定未来 BTC 的价格起伏,这将直接影响 LP token 的价格。

2: 学习完大盘的价格走势后,Vaultka 会让 AI 在进一步完成合约用户历史亏损的学习,比如当 BTC 价格上涨和下跌的时候,合约用户会倾向于赚钱还是亏钱?以及在什么时间段会出现大额亏损。

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图 5 迁移学习的调查

结合以上两点,Vaultka 将会在平台用户做出决定前给出历史回测数据以及建议,在通过和 Intent 功能的结合,最大化优化用户体验的同时,也将提升潜在盈利空间。

4. 代币经济模型和运行现状

平台代币为 $VKA,使用该协议金库可以获得 esVKA 的奖励,每个金库的 esVKA 奖励不同(根据金库的存款等数据调整),持有 VKA 的好处如下:

1. 质押后最高 2.5 倍 esVKA 的排放激励

2. 和 esVKA 一起质押,最高获得 60% 的平台手续费分成

3. 拥有投票权,哪个金库的获得的投票越多,排放的 esVKA 和 USDC 的奖励越多

4. 享受贿赂收入,其他参与者可以贿赂 VKA 持有者去投指定金库

其次 30% 的平台手续费会用于二级回购销毁,关于置换 esVKA=VKA 有三种模式,第一种为 1: 1 线性置换(365 天),第二种为 180 天线性释放,但只能换取 75% 的 VKA ,第三种为 90 天线性释放,则只能换取 50% 的 VKA。

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图 6 代币分配情况

作为以 GMX 为核心的金库产品,Vaultka 收到来自 GMX 10 万 ARB 激励,用于 USDC Lending 池的激励,目前各借贷池的收益率如下,可以看出除 USDC 稳定币 13% 的高额收益以外(合约用户的利润分成),BTC,ETH 和 ARB 的币本位收益也达到了 10% 左右(合约用户利润分成),市面上暂无 BTC 币本位收益为 10% 左右的产品,Vaultka 未来预计会持续吸引更多存款。

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图 7 各存款池利息

Vaultka 自上线以来,增长速度也很显著,TVL 从一开始的 1 M 增长到现在 23 M,也销毁了价值 16 万美元的 $VKA。

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5. 合作关系

自 Vaultka 上线以来,已经与多家平台和项目放进行深度合作,Vaultka 已经上线 OKX web3 钱包页面,用户可以更加方便的获得 USDC,BTC 等加密货币的存款收益,未来预计可以手机端参与平台治理和使用金库策略。随着铭文板块的爆火,OKX 未来发展 CeFi 的同时,也会更加关注 DeFi 板块,让用户真正体会到 CeFI= DeFi。

另外在获得 GMX 的 10 万 ARB 激励后,Vaultka 还在继续申请生态激励,如果能继续申请到激励,那么 USDC 的收益可能能达到年化 30% 左右。与此此同时,Radiant Capital 也和 Vaultka 达成战略合作关系,Vaultka 没有出借的 USDC 可以放到 Radiant 上充当存款,赚取利息,在 Vaultka 用户或者金库需要 USDC 的时候,在从 Radiant 里面取出,最大化利用资金。

总结

Vaultka 的 收益机制 + 良好的经济模型闭环让该平台在 DeFi 领域站稳了脚跟,可追溯的高额存款利息会在未来牛市让平台进一步拓宽市场,同时 Vaultka 也是最先在同类型产品做出技术改革/发展路径的修改,期待 Intent + AI 设施落地后,会给用户带来怎样的超值产品体验。

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