天价提币手续费的背后:JPEX事件全回顾

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0xAyA
5个月前
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“JPEX今次真系仆街啦。”

原创 | Odaily星球日报

作者 | 0xAyA

天价提币手续费的背后:JPEX事件全回顾

自称“缔造香港Web3新地基”的 JPEX 交易所此刻正身陷泥潭——截至发稿前,涉及 JPEX 交易所的案件中有超过 2000 人报警声称受害,涉及金额 13 亿港元,这起案件也被一些香港媒体称为“史上最大金融诈骗案”,而目前已被拘捕的 11 名犯罪嫌疑人中,不仅有交易所的相关人员,更不乏有此前替其摇旗呐喊的 KOL 们。

而就在 Token 2049 的第一天,这个交易所还存在于展台区,以一家“受监管合规”交易所的身份活跃着,没多久,因“提现 1000 USDT,手续费 999 USDT”等闹剧,JPEX 被警方立案调查,甚至被特首点名,背后到底发生了什么?

天价提币手续费的背后:JPEX事件全回顾

时间线整理

9 月 13 日,香港证监会在其官网发布了《有关不受规管的虚拟资产交易平台》的警告声明,其内容如下:

证券及期货事务监察委员会留意到一家名为“JPEX”的虚拟资产交易平台,透过社交媒体网红及场外虚拟资产货币兑换商(场外找换店)积极地向香港公众推广该平台的服务和产品。

证监会谨此阐明,JPEX 集团旗下的实体一概没有获证监会发牌,且并无向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。

证监会亦观察到,JPEX 及那些向香港公众积极推广 JPEX 的人士和找换店所使用的手法存在众多可疑之处:

(a)JPEX 在其网站声明,它是“一间持牌,并受认可的数字资产、虚拟货币平台”。它在其网站及本地社论式广告中声称已向若干海外监管机构取得经营虚拟资产交易平台的牌照,而这实际上与事实不符。

(b)JPEX 为其部分产品提供极高回报。

(c)证监会接获散户投资者的投诉,并注意到媒体报道,指有散户投资者未能从在 JPEX 开设的帐户中提取虚拟资产,或发现他们的帐户结余被减少及更改。

(d)JPEX 提供的部分产品似乎是涉及虚拟资产的安排,例如在证监会的虚拟资产交易平台监管制度下不被允许的虚拟资产“存款”、“储蓄”或“收益”。

(e)JPEX 在其网站及本地社论式广告中宣扬它已与一家香港上市公司订立业务合作,并获该公司投资,而事实上该项合作已经终止,且该上市公司实际上并无作出任何投资。

(f)网红及场外找换店在社交媒体上作出了虚假或具误导性的陈述,指 JPEX 已独立地或联同一家香港上市公司在香港申领虚拟资产交易平台的牌照,而事实上 JPEX 集团旗下实体一概未曾向证监会提交任何虚拟资产交易平台的牌照申请。证监会已将其怀疑及关注的事宜通知相关网红及场外找换店,并要求他们停止推广 JPEX 和其有关的服务及产品。

证监会已将其怀疑及关注的事宜通知相关网红及场外找换店,并要求他们停止推广 JPEX 和其有关的服务及产品。

而就在证监会发出此公告后的一个小时,JPEX 交易所就停止了出金业务,并在随后在其官网发文反击,表示其“有意并有计划地进行牌照申请”,并指出证监会的行为“实为对加密货币行业的一个施压,亦反映其无意进行真正实施政策所进行的 Web 3.0 的方针,与特区政府立意决定将香港立意打造为 Web 3.0 都会的形象有所冲突”。

14 日凌晨,有 JPEX 交易所用户开始在社交平台上反应,其在交易所的提币额度被限制至 1000 USDT,而手续费竟高达 999 USDT。

天价提币手续费的背后:JPEX事件全回顾

第二天,有热心群众表示前一天还在 token 2049 宣传的 JPEX 摊位此刻已人去楼空,而对于交易所提现的相关问题,证监会表示会转交给警方跟进。此后,JPEX 在官网发布特别公告,表示平台将依据证监会的回复逐步调整提币手续费,并阶段性开放提币上限,用户如有紧急提币需求,可填表申请优先提款,并“非常贴心”地将提款手续费降为 980 USDT。

而数据分析公司 Bitrace 发推表示,JPEX 交易所的相关地址遭受资金污染严重,其某热钱包充值地址在过去 20 个月流入超过 1.9 亿风险 USDT,向其某个热钱包转账次数最多的两个地址均为高风险地址,而其标记风险类型为“洗钱 ”和“黑灰产”。

事件进一步发酵,区块客表示 JPEX 在台北号称单月斥资天价租金,要成为亚洲区块链核心基地的“亚洲区块链大楼”,此刻已人去楼空,而其外立面挂着的与著名 KOL 陈零九的海报则依然未被撤下,随后回应并表示:“知悉 JPEX 事件后,想帮忙了解情况,但目前已联系不上 JPEX 相关人士,其他细节公司正在处理中,相关单位如有调查需要,我方全力配合”,坦言合作早在 7 月底结束。

天价提币手续费的背后:JPEX事件全回顾

而其他与交易所有所合作的 KOL 和明星也纷纷开始切割。

“JPEX 合伙人”林作在社交网站上公布停止推广任何在港未领牌的交易所,其 OTC 亦暂停营业,他形容自己也损失惨重,“并没有多好过”;多个曾宣传 JPEX 的网红包括 2018 年于深水埗撒钱被捕的“币少爷”黄钲杰等,均将 JPEX 相关影片从社交平台下架,并于 Instagram 称,为符法规及证监会要求不会公开推广和提及任何香港未有申请牌照的交易所。而曾为 JPEX 拍摄过代言广告的张智霖,则由其经纪人回应称“才留意到张智霖的肖像被 JPEX 使用中,深感无奈”,此前张智霖收到邀请拍摄广告,当时 JPEX 向他们称在海外有注册,亦提供证明,故他们安排去年 3 月拍摄,但去年 5 月得知 JPEX“已受到证监会监管”,曾书面通知 JPEX,在港取得牌照前不得使用张的肖像作任何广告宣传,并最终表示“会保留追究 JPEX 的权利”。

15 日,JPEX 再次发布特别公告,表示已根据根据香港证监会指示关闭游戏大厅功能,而香港警方表示商业罪案调查科正跟进事件,呼吁有关 JPEX 的投诉可透过电子报案方式举报。香港特别行政区警务处处长萧泽颐在第二天出席活动后会见媒体,并对 JPEX 涉诈及数码港资料外泄案作回应作回应,表示警方前日收到证监会转介案件,因或涉及行骗成份,现由商业及罪案调查科跟进,至 15 日下午 3 时收到 83 人报案,涉款约 3400 万港元。

9 月 17 日,JPEX 发布公告,表示因第三方做市商限制平台的资金流动性,并配合政策指引,将下架理财页面的所有交易,并将尽快向第三方做市商回收流动性,逐步将提币手续费调节至正常水平。同时,JPEX 在公告中称要组建 DAO 并进行架构重组以“解决问题”,并挑选出合理的方案以进行用户公投。

9 月 18 日,商业罪案调查科正式以涉诈罪名逮捕 KOL 林作与另一名参与宣传的网红陈怡。据悉林作上月已在中环开设炒币公司,更高调地在社交平台表明已经申请成为 JPEX 合伙人,自爆其中一笔收入高达 74 万元,同时直言:“好搵过以前做保险 N 倍(好赚过以前做保险 N 倍)”。

9 月 19 日,香港特区行政长官李家超表示,针对虚拟资产交易平台 JPEX 案件,已要求警方及证监会今日下午会见媒体,交代相关事件。他表示此次事件反映监管的重要性,包括必须投资在受监管、有牌的交易平台,个人对虚拟资产及相关风险认识的重要性,并强调现时发牌制度是要保障投资者,证监会会监察市场的变化,确保投资者利益受到充份保障,而当局亦会大力推动投资者教育。

该日下午,警方举行案情简报会,表示截至 18 日 10 时,警方接获 1641 宗报案,涉及款项约 12 亿港元,目前已拘捕涉串谋诈骗的 4 男 4 女,此次行动搜出 800 万元现金,并已冻结逾 1200 万元银行存款、 4400 万物业,以上 6700 万元资产属可疑犯罪所得。

商业罪案调查科高级警司孔庆勋表示,JPEX 利用广告、社交媒体、场外找换店、KOL 宣传,以推广平台服务,声称低风险高回报,而案中受骗市民不少都欠缺虚拟货币投资经验,形容 JPEX 所宣称的回报“好得难以置信”,又会建议用户将其他加密货币转换成 JPEX 所发行的 JPC 代币,而该代币在其他平台几无流通性,而部分苦主更将加密资产的“私钥”交予 JPEX。而他表示,留意到 JPEX 在事件中的强硬回应,正全方位多角度调查,JPEX 幕后人士也在调查方向之中。

而证监会金融科技组主管黄乐欣泽表示,因原有监管框架证监会未有权限规管虚拟资产交易平台,但早在 2022 年 7 月已将 JPEX 列为无牌公司及可疑网站,提醒公众。自新强制监管制度于今年 6 月生效后,所有无意申请虚拟资产交易平台牌照的平台,需要有序结束香港业务,但 JPEX 既没有申领牌照亦没有有序结束,在 8 月 7 日不点名提醒公众留意无牌虚拟资产交易平台风险,但 JPEX 却变本加厉,继而在 9 月 13 日点名警告,并要求 KOL 和场内找换店停止宣传 JPEX。若公开“正申请的虚拟资产交易平台”名单,这反而可能令人误以为这些平台会受监管,会维持只公布已获取牌照虚拟资产交易平台的安排。

警方综合虚拟资产交易平台 JPEX 的运作模式和推广手法,称有五个元素构成涉嫌诈骗:

JPEX 根本没有申请或持有证监会牌照,但在其网站声明是“一间持牌,并受认可的数字资产、虚拟货币平台”,更利用广告、媒体、场外找换店(OTC)及网红大肆宣传,制造人气去吸引投资者。

有网红作出虚假及误导性陈述,又在网上炫富制造“买币暴富”的表象,以增加说服力,但由于事前证监会已向相关人等和实体店发出警告信,有理由相信涉案人知悉 JPEX 的手法违规,但仍向客户推广。

当 JPEX 用户注册后,可以在平台兑换不同的加密货币,又或者在外国平台将虚拟资产转到 JPEX 户口再交易。但调查发现,JPEX 还发行 JPC 虚拟货币,但 JPC 与其他主流加密货币不同:JPC 在其他平台不能够交易,也不可用作支付用途。部分受害者被人游说购买 JPC,并用作类似定期存款方式的所谓“质押”,在质押到期后才得到极高的回报。JPEX 亦会要求客户提供加密货币的私钥作保管,而 JPEX 基本上用此方式控制用户的资产。

在被证监会警告后,JPEX 随意将用户提取资产的上限定在 1000 USDT,并收取 999 USDT 手续费,变相限制提取资产。

至 18 日凌晨 JPEX 网页下架了所有理财交易服务。

19 日晚间,因涉案被拘的 8 人获准保释候查,但他们须于 10 月中旬向警方报到。此前 JPEX 官方网站宣布以“JP-EX Crypto Asset Platform Pty Ltd”在澳洲证券与投资委员会(ASIC)登记,但该公司于 9 月 19 日向 ASIC 申请自愿撤销注册(Voluntary deregistration),申请人为该公司的董事 Jieyi Chen。

9 月 20 日,证监会再次就 JPEX 发布声明,表示 JPEX 宣称是虚拟资产交易平台,并且不受规管,而自 2022 年 3 月起,证监会便一直密切注视该平台,并开始就该平台涉嫌作出的虚假及具误导性陈述和无牌活动进行查讯。由于 JPEX 一直采取不合作态度,且未能就证监会的要求作出实质回应,故证监会随后于 2022 年 7 月将 JPEX 列入证监会的无牌公司及可疑网站名单。证监会确认 JPEX 从未就可能作出的牌照申请与证监会接洽,及 JPEX 集团旗下的实体一概没有获证监会发牌,亦不曾向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。因此,证监会与 JPEX 之间并无就发牌相关事宜进行沟通。

当天,有用户表示香港电讯服务供应商 1010 及 CSL 的用户无法使用 JPEX 手机 App。据了解,香港全部本地电讯服务供应商已收到警方指示作出封锁,意味着稍后时间其他电讯服务供应商亦有机会陆续封锁该 App。

9 月 21 日,香港警方通报了 JPEX 案件更新信息,在昨日再拘捕 3 名涉嫌串谋诈骗的涉案男子,现正被扣留调查,案件至今共有 11 人被捕。截至 9 月 20 日下午 5 时,警方共接获 2086 名受害人报案,涉及金额约 13 亿港元,警方称调查仍在进行中,不排除有更多人被捕,此前参与拍摄广告的明星张智霖今日早上也已经到香港警察总部协助调查。当天晚些时候,香港民建联主席李慧琼、选委界议员陈仲尼和会计界议员黄俊硕联合致信香港财经事务委员会,表示 JPEX 事件事态严重,要求在 10 月 9 日会议加插议程讨论 JPEX 事件,届时还将让香港证监会出席做进一步解释说明。

而李家超于 21 日出席香港金融服务界庆祝中华人民共和国成立 74 周年国庆暨香港特区回归 26 周年酒会致辞时表示,非常关注相关事件,认为投资者教育非常重要,金融服务界向投资者推介任何投资项目时,要将风险告知清楚。立法会议员李惟宏也在致辞时表示,JPEX 事件证明香港建立一个健全虚拟资产发牌制度是正确的,他呼吁公众使用持牌机构及信誉良好的公司,不要轻易相信没有持牌的所谓网红或投资专家。提醒公众没有任何投资产品具有极高回报而完全没有风险。

9 月 22 日,JPEX 发布公告,表示由于遭电信商封锁,用香港电话登记注册的用户已无法收取短信验证码。JPEX 在公告中向客户提供紧急提币方法,在输入短信验证码时,以用户登记的电话号码最后六个数字代替,JPEX 还在公告中提醒使用香港电话注册的用户,立即将帐户绑定电子邮箱,以确保资产安全。

结语

在港府鼓励支持 Web3,但政策仍未完善时,JPEX 大肆宣传、涉案金额破纪录。这无疑是给雄心勃勃的香港 Web3 行业当头一棒,更透支了本就对行业知之甚少的普通民众的信任,尽管证监会此前在记者会上表示 6 月 1 日新监管机制生效前证监会无权采取任何行动,但仍然有数名议员批评证监会“不作为”“推卸责任”。

此事过后的香港Web3将何去何从?香港资讯科技商会荣誉会长方保侨表示,有监管不代表完全不会有事,但他也补充道:

“我觉得虚拟货币的存在价值是有的,因为始终你能看到全世界都在运行着。”

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