最初のレベルのタイトル

ストリームセーバー

1. 個人投資家は適格な仮想通貨資産を取引することが許可されており、対象となる基準は 1 つだけではありません

2. 安定通貨規制は23/24に施行され、それまでは小売取引は禁止される

3. ライセンスを取得したプラットフォームは、ステーキングやその他のビジネスに参加することはできません。

4. マネーロンダリングの疑いに対する規制を繰り返し強化する

香港では今週、暗号化関連政策の方向に頻繁に動きがあり、証券監督管理委員会は23日に記者会見を開き、暗号資産の概要を公表しただけでなく、暗号資産に関する多数のガイドラインも公表した。昨日の官報に掲載された仮想通貨について、小売取引、ステーブルコイン、マネーロンダリングなどがさらに詳しく解説されており、以下はOdailyがまとめた詳細な内容です。

小売取引

中国証券監督管理委員会は23日の回答で、個人投資家へのサービス提供に関する関連ニュースに言及し、次のように回答した。

同評議会は、回答者が認可された仮想資産取引プラットフォームが個人投資家にサービスを提供することを認めることに強い支持を表明したと指摘した。欧州委員会は、認可された仮想資産取引プラットフォームが個人投資家にサービスを提供できるようにする提案を実施する予定です。

協議文書で説明されているように、評議会は、認可された仮想資産取引プラットフォームが、個人投資家に取引サービスを提供する前に、顧客とのビジネス関係の確立、ガバナンス、情報開示、トークンのデューデリジェンスとインクルージョンを含む一連の健全な投資ルールに準拠する必要があることに同意します。セーフガード措置。また、個人投資家は暗号資産への投資に伴うリスクを理解しなければならないことに私たちは同意します。投資家はいかなる種類の投資決定を下す前にも、関連する特性とリスクを理解し、損失を受け入れる準備をしておく必要があります。ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームに小売取引用の仮想資産を含めることを SFC が承認したことは、仮想資産を推奨または承認するものではなく、仮想資産の商業的な魅力やパフォーマンスを保証するものでもありません。 SFC は今後も投資家・金融教育委員会と協力して、仮想資産とその取引のあらゆる側面について投資家を教育していきます。

同時に、中国証券監督管理委員会は、一般投資家を保護するために、顧客との取引関係を確立するために小売業を開設する認可された取引プラットフォームも支援しています。

当評議会は、小売顧客とのビジネス関係を確立するための要件の課に対する一般的な支持を歓迎します。

個人プロ投資家が顧客との取引関係確立要件から免除されるべきかどうかに関して、個人プロ投資家に適用される規則案は、個人プロ投資家にサービスを提供する際の例外なく仲介業者の適用に関するものである。知識評価および知識評価に関する既存の規定デリバティブの適合性は一貫しています。顧客とのビジネス関係を確立するための要件が​​適合性の精神に基づいて設計されていることを考慮すると、当社は個人のプロ投資家が個人投資家と同等の保護を享受すべきであると引き続き信じています。当評議会は、特定の状況において小売顧客との取引関係を確立するための特定の要件を緩和する提案を十分に検討しました。しかし、個人投資家は一般的に暗号資産の用語、特徴、リスクを理解する可能性は低いと当社は考えています。また、暗号資産取引プラットフォームにおける売買は自動的に行われ、たとえ不適切な取引であっても暗号資産取引プラットフォームは介入することができないため、取引関係を構築する際には適正性を確保することが極めて重要です。小売顧客と。これは、顧客とのビジネス関係を確立するために推奨される規制を完全に実施することによってのみ達成できます。たとえば、顧客のリスク許容度を評価するための提案された要件は、既存の適合性要件の重要な部分です。ほとんどの仮想資産には高いリスクが伴うため、仮想資産は通常、リスク許容度が高い顧客にのみ適しています。

したがって、たとえ個人顧客が仮想資産に関する知識を持っていたとしても、仮想資産取引プラットフォームはリスク許容度の評価から免除されるべきではありません。

個人投資家が暗号資産の取引を許可する前に、暗号資産について十分な知識を持っていることを保証することが重要であることを考慮し、SFC は、プラットフォーム運営者が、暗号資産の性質とリスクについての投資家の理解を包括的に評価する必要があると考えています。投資家の過去の評価 受けた仮想資産トレーニングまたはコース、仮想資産に関連する投資家の現在または過去の実務経験、および仮想資産に関連する投資家の過去の取引経験。このため、当社は仮想資産取引プラットフォームに関するガイドラインをこれに対応する改訂を加えました。知識評価要件は、仮想資産取引プラットフォームと仮想資産関連活動に従事するその他の仲介業者の両方に適用されるため、すべての仲介業者が統一規制の対象となるよう、対応する修正も加えます。

SFC は、顧客とのビジネス関係を確立するための要件に関するさらなるガイダンスを求める回答者の要望を十分に認識しています。当社は、よくある質問の形式でさらなるガイダンスを発行します（たとえば、顧客のリスク許容度および暗号資産のリスク許容度を評価する方法について）。業界が財務状況やリスク許容レベルが異なる投資家に対するリスクエクスポージャーの限度額を指定するなど、より正確なガイダンスを得たいと考えていることは理解していますが、この点に関して SFC がガイダンスを規定するのは適切ではない可能性があります。 SFC よりも）ベストエフォート型 KYC プロセスに基づいて制限を課すことができます。

仮想資産とステーブルコインさらに、中国証券監督管理委員会も、個人取引にどのような種類の暗号資産を含めることが許可されるかについて関連する意見を提出し、同時に規制基準を改訂しました。仮想資産取引プラットフォームのガイドライン

、中国証券監督管理委員会は関連質問に対して次のように回答した。

諮問文書で説明されているように、伝統的な証券市場では、香港の個人投資家に提供される投資商品は投資募集制度と目論見書制度の対象となります。小売製品は通常、製品レベルで SFC によって規制されています。関連する製品は、公募の前に SFC によって審査されるか、オファーおよびプロモーション文書が審査されている必要があります。規制は非セキュリティ トークンには適用されません。確かに、すべてではないにしても、ほとんどの非セキュリティ トークンは規制当局によって製品レベルで規制されていません。これは、トークンを小売取引用の認可された仮想資産取引プラットフォームに含める前に、SFC の承認が必要な理由を説明しています。

したがって、個人投資家がトークンを売買する前に、追加の最低ガイドラインをトークンに課すことをお勧めします。提案された基準は、個人投資家が取引できるトークンは、プラットフォーム運営者が運営するプラットフォームだけでなく、仮想資産市場一般においても、操作的な市場活動の影響を受けにくいという関連原則に基づいています。世界中の（すべてではないにしても）ほとんどの仮想資産取引プラットフォームは現在規制されていない、または AML/CFT の観点からのみ規制されているためです。したがって、私たちが提案する規制では、個人投資家による取引の資格を得るには、トークンが適格な大規模仮想資産である必要がある、つまり、トークンが 2 つの独立したインデックスプロバイダーによって作成された少なくとも 2 つの承認されたインデックスに含まれている必要があります。

受け入れられた指数と指数プロバイダーの独立性についてコメントを提出していただいた回答者に感謝します。私たちは、インデックスプロバイダーがインデックスの品質と堅牢性の確保を含め、インデックスを適切に作成および管理する必要があることに同意します。インデックスが受け入れられるインデックスであるかどうかを判断するために使用される基準は、関連する原則に従って開発されており、インデックス プロバイダーの導入には従来の証明書を発行する必要があります。市場のインデックス側での経験を追加提供することで、信頼性を高めることが目的です。一部の回答者が指摘したように、関連データの信頼性と利益相反の可能性が指数の堅牢性に影響を与えることに、私たちは同意します。したがって、当社は、関連する指数プロバイダーが指数の堅牢性を保護し、その品質を確保するための適切な内部取り決めを有するように、伝統的な証券市場の指数発行の経験を持つ指数プロバイダーに対して IOSCO 金融ベンチマーク原則の遵守をさらに要求することが適切であると考えます。 2つのインデックスプロバイダーが互いに独立していることに加えて、仮想資産発行会社やプラットフォームオペレーターからも独立していることも要求します。私たちは、暗号資産に関する限り、時価総額が大きいからといって自動的に流動性が高いというわけではないことに同意します。

SFC は、承認された 2 つの指数に含まれることだけが仮想資産に含まれる唯一の基準ではないことを繰り返し述べたいと思います。実際には、それは最低限の基準にすぎません。これは、認可された仮想資産取引プラットフォームによるデューデリジェンスの重要性を強調しています。

プラットフォーム運営者は、プラットフォームのトークン包含基準に従ってさらなるデューデリジェンスを実施し、取引が許可されたトークンが関連基準に準拠していることを確認する必要があります。トークンが小売取引に含まれる場合、プラットフォーム運営者はトークンの流動性が高いことも保証する必要があります。プラットフォーム運営者は、含まれるトークンが引き続き関連するトークン包含基準に準拠していることを確認する必要もあります。トークン取引の許容性および継続適格性はプラットフォーム運営者が実施するデューデリジェンスに依存するため、SFC は小売取引に適格かつ不適切な仮想資産、承認されたインデックスまたはインデックスプロバイダーのリストを公開します。

ステーブルコインに対する反応は次のとおりです。

私たちは、ステーブルコインがもたらすリスクが国際的な注目を集めており、市場では、とりわけ、価格の安定を維持し、投資家が償還を行使できるようにするためにステーブルコインの準備金が適切に管理されることを保証するために、ステーブルコインの規制を求める声があることに留意します。権利に。関連するリスクは、ステーブルコインの安定性に根本的な影響を与えます。ペッグ機能を維持できない、または償還時に投資家資金を返還できないステーブルコインは安定しているとは言えません。この高騰リスクが増大すると、ステーブルコインの流動性に重大な影響が及ぶ可能性があり、一般的にステーブルコインは個人投資家には不向きなものとなります。

香港金融管理局（HKMA）は2023年1月に暗号資産とステーブルコインに関するディスカッションペーパーの概要を発表しており、ステーブルコインの規制措置は2023/24年に施行される予定だ。香港でステーブルコインが規制されるまでは、ステーブルコインを小売取引に含めるべきではないと考えています。

取引プラットフォーム

昨今の状況に合わせて、多くのプラットフォームが香港駅・香港版プラットフォームを立ち上げており、関連する問題点やライセンス申請の詳細について、CSRCは以下のように回答した。

評議会には、さまざまな技術的な事項についての説明を求める多くの要望が寄せられます。例えば、マネーロンダリング防止条例に定める「暗号資産サービスの提供」の範囲について、店頭暗号資産取引行為や暗号資産仲介行為が対象となるのかなどの疑問を呈する回答者もいた。

デュアルライセンスの取り決めに関して、回答者は、特に一部のプラットフォームオペレーターがセキュリティトークンの取引を提供するつもりがない可能性があるため、SFOとAMLOの両方に基づいてライセンスを取得する必要があるかどうかを尋ねました。非セキュリティトークンがセキュリティトークンに進化する可能性があることを考慮すると、回答者は、プラットフォーム運営者がその特定のセキュリティトークンの取引サービスを終了したり、顧客にそのトークンのポジションを減らすことだけを許可したりする可能性があるとも指摘した。したがって、証券先物取引条例に基づくライセンスは、必要ありません。デュアルライセンスの取り決めに関して、回答者はまた、デュアルライセンスの仮想資産取引プラットフォームには2人または4人の責任役員が必要かどうか、また、仮想資産と従来の証券の両方の経験を持つ人材が不足しているかどうかも尋ねた。責任者の関連業界での経験を含む、能力を評価する際のアプローチ。

外部評価報告書に関する規制に関しては、仮想資産取引プラットフォームの申請者に対する方針や手順を策定し、システム導入に関する意見を提供した企業が、第 1 段階報告書および第 2 段階報告書の評価専門家として活動できるかどうか、などが問題とされている。段階報告書はライセンス申請書と一緒に提出できるかどうか、ライセンスを申請しようとするプラットフォーム事業者は、外部評価報告書を提出する前に、自ら選択した外部評価専門家の能力表明書を SFC に提出できるかどうか、また、それが確立されたものであるかどうかおよび仮想資産取引プラットフォームを運営している場合は、第 2 フェーズのレポートのみを提出できます。

「仮想資産サービスの提供」の範囲に関して、AMLO に基づく制度は、SFO に基づいて認可された従来の自動取引会場と同様の方法で動作する集中型仮想資産取引プラットフォームを対象とします。このようなプラットフォームは通常、顧客の取引指示に適合する自動取引システムを使用した仮想資産取引サービスを顧客に提供し、そのような取引サービスに加えて追加の保管サービスも提供します。したがって、自動取引システムや追加の保管サービスを使用せずに仮想資産サービス（取引所外仮想資産取引活動や仮想資産仲介活動など）を提供する者は、AMLO に基づく制度の範囲には該当しません。

コンサルティングペーパーで説明したように、仮想資産の条件と特性は時間の経過とともに進化する可能性があるため、仮想資産の分類は非セキュリティトークンからセキュリティトークンに（またはその逆に）変更される可能性があります。暗号資産取引プラットフォームは、許認可制度の要件への違反を回避し、事業の継続的な運営を確保するため、証券先物取引条例に基づく既存の制度および証券先物取引条例に基づく暗号資産業者制度に基づき認可申請を行っています。マネーロンダリング防止条例、賢明なアプローチ。当協議会は、仮想資産取引プラットフォームが証券先物取引条例に基づくライセンスを取得する代わりに、セキュリティトークンに進化した特定のトークンの取引サービスを停止し、最終的には取り消すことしかできないというコメントがあることに気づき、非常に懸念しています。基本的に、販売が承認されたトークンの削除は必ずしも顧客にとって最善の利益になるわけではないため、最後の手段としてのみ使用する必要があります。あるクライアントからの削減注文は別のクライアントからの買い注文と照合されるため、クライアントは特定のトークンのポジションを削減することのみが許可されているという記述も誤解に基づいています。

デュアルライセンス申請については、1枚の統合申請書のみで申請できるよう、申請手続きを簡素化いたします。責任役員については、証券先物取引条例とマネーロンダリング防止条例の両方の認可を受けることができるため、デュアルライセンスの暗号資産取引プラットフォームにおいては、責任役員を4人置く必要はありません。業界には仮想資産と従来の証券の両方の経験を持つ人材が不足しているため、当社は実用的なアプローチを採用する用意があり、詳細はさらなるガイドラインを通じて補足されます。諮問文書に記載されているように、特に業界が規制上の期待を十分に理解していない可能性があるため、申請プロセスを簡素化するために外部評価レポートの要件が提案されています。当社は、外部評価の専門家が、申請者の方針や手順についてアドバイスまたは草案を作成したり、システムの導入についてアドバイスしたり、方針、手順、システム、統制の設計を特定する際に改善や修正を推奨したりするなど、実質的に申請者を支援できることを期待しています。実施または有効性に不備がある場合の措置。したがって、フェーズ 1 およびフェーズ 2 の報告書作成前および作成中に外部評価専門家が関与したことは許容されます。 （外部評価報告書の範囲（諮問書にも添付）、および必要に応じてさらなるガイダンスが提供されます。SFCウェブサイト

と発表した。 )

外部の評価専門家がライセンスの初期準備に関与することが期待されており、申請プロセスを簡素化するためにフェーズ 1 報告義務が導入されたため、フェーズ 1 レポートはライセンス申請と一緒に提出される必要があります。さらに、当分の間、業界は当社の規制上の期待を十分に理解していない可能性があるため、確立および運営されている仮想資産取引プラットフォームの申請者は引き続きフェーズ 1 レポートを提出する必要があります。提案された外部評価専門家が十分な資格を持っているかどうか不明な場合は、暗号資産取引プラットフォームが事前に SFC のフィンテック グループと話し合うことをお勧めします。

寄せられた幅広い質問を考慮して、AMLO に基づく新しい仮想資産サービスプロバイダー制度に関連するよくある質問について、FAQ、回覧、ライセンスマニュアルの形でさらなるガイダンスを発行する予定です。外部評価報告書の対象範囲 (諮問文書の付録にも含まれます) および追加のガイダンス (該当する場合) は、次の Web サイトでご覧いただけます。SFCウェブサイト

ビュー。

ライセンスされたプラットフォームの関連業務範囲については、中国証券監督管理委員会も詳細に説明しています。

当社は、他のすべての仲介業者と同様に、プラットフォーム運営者が特定の仮想資産の売買に関連してチップを提供すべきではないことに同意します。この原則は、プラットフォーム運営者が特定の仮想資産に関連する広告を掲載してはならないという要件の基礎となっています。いただいたご意見を踏まえ、仮想資産取引プラットフォームのガイドラインにおいてギフト（手数料や料金の割引を除く）を明示的に禁止いたしました。 SFC はまた、この機会を利用して、プラットフォーム上かどうかにかかわらず、プラットフォーム運営者が投稿する製品固有のマテリアルが事実に基づいており、公正かつ公平であることを保証する責任を思い出させたいと考えています。

SFC は現在、自動取引サービスの提供など、他の規制対象活動を行う仲介業者の個人顧客に対して口座開設後のクーリングオフ期間を課していません。プラットフォーム運営者は、顧客との取引関係を確立する過程での適合性を確保する必要があるため、取引関係を確立した個人顧客は、プラットフォーム運営者によって暗号資産の取引に適していると評価されている必要があります。自動取引サービスには顧客の取引の照合が含まれ、取引の巻き戻しやキャンセルはプラットフォームの別のクライアントに影響を与えるため、取引後のクーリングオフ期間も実現できません。

一般的に、顧客の仮想資産をオフライン ストレージに保持するリスクは、従来の金融市場における顧客資産の保管リスク (従業員による横領や詐欺など) と同様です。当社は、従来の金融機関の顧客が顧客資産の損失に対する包括的な保険を取得していないことに気づきました。そのため、特に認可された仮想資産取引プラットフォームが存在するため、顧客の仮想資産をオフライン ストレージに保持するための保護の基準値を下げる余地があると考えています。仮想資産取引プラットフォームに関するガイドラインは、従業員の共謀のリスクを軽減することを目的とした、秘密鍵の管理と保管に関する多くの規定によって管理されています。しかし、顧客の仮想資産をオンラインやその他の保管方法で保持するリスク（主にハッキングやその他のサイバーセキュリティのリスク）は、従来の金融市場における顧客資産の保管に通常伴うリスクではないため、当社は顧客の資産をオンラインで保持することは依然として重要であると考えています。他の保管方法で保持されている顧客の仮想資産は、ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームの補償制度によって完全に保証される必要があります。

顧客の仮想資産は損失に対して完全に保証されていないため、顧客の仮想資産の大部分がハッキングやその他のサイバーセキュリティのリスクが一般に存在しないオフライン ストレージに保存されていれば、より高いレベルの保護が提供されると当社は考えています。したがって、顧客の仮想資産の 98% は引き続きオフライン ストレージに保持する必要があることに基づいて、顧客の仮想資産をオフライン ストレージに保持するための保護しきい値を 50% に引き下げる予定です。ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームも、顧客の仮想資産の 2% 未満を保有する傾向があることに注意してください。

どのような資産クラスが補償協定の一部を構成できるかという点に関して、我々は、銀行保証と、要求払預金または6か月以内に満期となる定期預金に保有されている資金が受け入れられることに同意する。暗号資産に関しては、補償取決めの保護の対象となるお客様の暗号資産と同じ予備暗号資産を保有することにより、暗号資産のボラティリティに起因する市場リスクを軽減できる利点があると考えております。

回答者らは、補償取り決めのためにエスクロー取り決めを結ぶべきかどうか、または認可された仮想資産取引プラットフォームが積み立て資金を保持することを許可されるべきかどうかについて、さまざまな意見を持っていることを指摘します。私たちの見解では、割り当てられた資金がプラットフォーム運営者およびそのグループ企業の資産から分離され、信託として確保され、関連する目的に割り当てられることを条件として、どちらの取り決めも容認可能です。プラットフォーム運営者またはその関連団体が保有する資金は、認定金融機関の分離口座に保管される必要があります。これに伴い、仮想資産取引プラットフォームのガイドラインも改訂されました。

私たちは、ライセンスを受けた仮想資産取引プラットフォームが、顧客資産の損失に対する保護を提供するために、共同または個別に保険会社の形で資金プールを設定する柔軟性を備えるべきであることに同意します。 「仮想資産取引プラットフォームガイドライン」は、上記の柔軟性を提供します。

最後に、当社は、報酬協定の一部を形成する仮想資産がプラットフォーム運営者およびそのグループ会社の仮想資産から分離され、その関連団体によってオフラインストレージに保管されるべきであることにも同意します。これは、関連エンティティは仮想資産取引プラットフォームに関するガイドラインにある多くの秘密鍵管理および保管要件の対象となるが、サードパーティの保管機関の保管基準は大幅に異なるか、不十分である可能性があるためです。

当社は、顧客資産の安全な保管を確保するために、オンライン ストレージに対するオフライン ストレージの比率を下げるべきではなく、顧客の仮想資産の大部分は、ハッキングやその他のサイバーセキュリティ リスクが通常存在しないオフライン ストレージに保持されるべきであると考えています。また、プラットフォーム運営者に対し、適切な仮想資産の出金手順を実施し、その手順を顧客に開示する必要があることを注意喚起したいと考えています。特に、プラットフォーム運営者が顧客の出金要求をリアルタイムで実行しない場合、顧客の出金要求を受け取ってから暗号資産を顧客のプライベートウォレットに転送するまでに通常どのくらいの時間がかかるかをウェブサイトで明記する必要があります。

自己勘定取引に関しては、取引プラットフォーム上の流動性が顧客にとって非常に重要であることに私たちは同意します。したがって、中国証券監督管理委員会は、サードパーティのブックメーカーがブック作成活動を行うことを許可しています。しかし、現在の独自取引の禁止は包括的であり、実際には、認可された仮想資産取引プラットフォームのグループ会社であっても、仮想資産のポジションを保有することを禁止しています。したがって、当社は、アフィリエイトがライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォーム以外のチャネルを通じて取引を行うことを許可するために、仮想資産取引プラットフォームに関するガイドラインの要件を修正しました。

プログラム取引に関する限り、SFCは、プラットフォーム運営者がクライアントにプログラム取引サービスを提供することは禁止されているが、プラットフォーム顧客は、ライセンスを受けた仮想資産取引プラットフォームを通じて行われる取引に独自のプログラム取引システムを使用できることを明確にしたいと考えています。

仮想資産市場におけるその他の一般的なサービス (収入、預金、融資など) に関して、SFC はライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームがこれらのサービスを提供することを許可していません。これは、仮想資産取引プラットフォームに関するガイドラインのパラグラフ 7.26 でカバーされています。結局のところ、ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームの主なビジネスは、エージェントとして機能し、顧客が注文に応じる方法を提供することです。その他の活動は潜在的な利益相反につながる可能性があり、追加の保護手段が必要となるため、ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームは、現段階ではそのような活動を行うことは許可されていません。

新しい規制で最も深く強調されているのは、マネーロンダリング/テロ資金供与対策に関連する問題であることは間違いなく、中国証券監督管理委員会は、「マネーロンダリング対策に関するガイドライン」を発行し、「マネーロンダリング対策ガイドラインは、ライセンスを取得した企業および仮想資産サービスプロバイダーに適用される」と発表した。中国証券監督管理委員会「.」は、仮想資産の譲渡に関する一定の規制を設け、関連する質問に次のように回答しました。

資金移動ルールは、リスク軽減策の中でも特に、制裁審査や取引監視に必要な基本基盤を提供するため、マネーロンダリング/テロ資金供与との戦いにおける仮想資産サービスプロバイダーや金融機関にとって重要な手段です。また、犯罪者や指定された人物による仮想資産の譲渡を防止し、そのような譲渡が発生した場合にそれを検出するのにも役立ちます。

資金移動ルールは、リスク軽減策の中でも特に、制裁審査や取引監視に必要な基本基盤を提供するため、マネーロンダリング/テロ資金供与との戦いにおける仮想資産サービスプロバイダーや金融機関にとって重要な手段です。また、犯罪者や指定された人物による仮想資産の譲渡を防止し、そのような譲渡が発生した場合にそれを検出するのにも役立ちます。

金融活動作業部会（FATF）は、主要な管轄区域で運営されているすべての仮想資産サービスプロバイダーと金融機関が移転ルールを遵守するまでは「日の出問題」は解決できないため、管轄区域はできるだけ早く移転ルールを導入する必要があると繰り返し述べた。

米国、シンガポール、英国、ヨーロッパなどの他の主要な法域では、移転規則が導入されているか、導入されようとしています 9 。香港での送金ルールの施行が遅れた場合、他の主要な管轄区域で運営されている仮想資産サービスプロバイダーや金融機関がリスク管理上の懸念に直面するため、当社のライセンスを受けた仮想資産取引プラットフォームの競争力に影響を及ぼし、取引できない、または取引する意思がない。

ただし、認可された仮想資産取引プラットフォームは、FATFが過去数年間移転ルールの順守を提唱していることを十分に認識しているにもかかわらず、収集機関への必要な情報の即時提出を容易にするシステムの開発には時間がかかる可能性があります。

近年の技術プログラムや転送ルールのネットワークの積極的かつ急速な発展により、機関間で必要な情報を交換する難しさが徐々に緩和されていることを考慮すると、直ちに情報を提出することに対する回答者の疑問は時間の経過とともに解消されるだろう。さらに、海外で事業を展開する暗号資産サービスプロバイダーや金融機関も移転ルールの対象となる企業が増えていくことになる。

必要な情報を回収機関に直ちに提出できない場合、SFC は、他の主要な法域における譲渡規則の実施を考慮し、暗号資産の譲渡後、可能な限り速やかに必要な情報を提出することが可能であると考慮します。 2024 年 1 月 1 日までの暫定措置が認められた10。ライセンスを受けた仮想資産取引プラットフォームは、上記の一時的な措置を講じながら、収集機関に必要な情報を安全に提出することを含め、2023 年 6 月 1 日以降、その他すべての移転規則および第 12.11 項から第 12.13 項の関連規定を遵守する必要があります。 12.11 項は上記を反映するために修正されました。

ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームの特定の顧客は、非保管ウォレットとの間で仮想資産の送金を行う場合があります。通常、非保管ウォレットの所有者に対してAML/CFT対策を強制する仲介者が存在しないため、これによりマネーロンダリング/テロ資金供与のリスクが高まる可能性があります。

したがって、私たちは第 12.14 項で、非保管ウォレットへの送金および非保管ウォレットからの送金を管理する規制を定めました。これらのルールは転送ルールと同様か、それよりも厳格です。ライセンスを受けた暗号資産取引プラットフォームは、顧客から必要な情報を取得し、制裁審査を実施する必要があります。さらに、ライセンスを取得した仮想資産取引プラットフォームは、仮想資産取引および関連するウォレットアドレスのスクリーニングを考慮する必要があります。

非保管ウォレットの所有権または管理の審査および評価の後、信頼できると評価された非保管ウォレットとの間の仮想資産の送金のみが受け入れられます。この概要文書の段落 106 から 109 の説明も参照してください。

この移転規則は米国とシンガポールで施行されており、英国では2023年9月1日に発効し、欧州では2025年1月に発効する予定だ。

これは、第 12.11.10 項および第 12.11.13 項が 2024 年 1 月 1 日に発効することを意味します。必要な情報を収集機関に直ちに提出できない場合、認可された暗号資産取引プラットフォームは、2024 年 1 月 1 日までに上記の一時的な措置を講じるものとします。 SFC は、この点に関する規制要件を明確にするために FAQ を発行します。

ライセンスを受けた仮想資産取引プラットフォームは、マネーロンダリング/テロ資金供与の疑いがない適切な状況で、仮想資産譲渡の取引相手のデューデリジェンスと仮想資産取引および関連するウォレットアドレスのスクリーニングを考慮する場合にのみ、これを行う必要があります。暗号資産は返還されます。また、当該暗号資産は送金者の口座ではなく、送金機関の口座に返還される必要があります。 12.11.22 項には追加のガイダンスが記載されています。同時に、5月25日の官報には、マネーロンダリング/テロ資金供与の規制に関するガイドラインも掲載されています。詳細を問い合わせることができます。

特別行政区政府公式ウェブサイトの5月25日の官報公式ウェブサイト公式ウェブサイトリンク。