유로 자산은 동결되고 미국 달러 자산은 위조됩니다.Crypto.com은 2023년에 폭발할까요?
유럽과 미국 시장에 초점을 맞춘 호환 암호화 거래 플랫폼인 Crypto.com은 지난 몇 달 동안 끊임없는 문제에 봉착했습니다. 하나는 크립토닷컴이 없어진 FTX에 약 10억 달러를 이체한 것으로 드러났다는 점, 설립자 크리스가 루머를 반박했지만 여전히 시장의 의구심을 불식시키지 못했다는 점, 또 다른 하나는 지난해 투명성 자산 공개에서 크립토닷컴이 다른 플랫폼에서 차용한 것으로 의심됨 자금이 공개되고 감사의 신뢰성이 크게 떨어집니다.
첫 번째 레벨 제목
원본 텍스트는 Odaily에서 편집한 저자 Michel de인 Cryptadamus에서 가져온 것입니다.
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(Crypto.com 알림 이메일)
여러 기술 회사의 결제 시스템 이전에 참여한 사람으로서 이번 사건의 배후에는 많은 위험 신호가 있으며 "방공 경보를 울린다"고 말할 수도 있습니다. 조사하지 않고는 말할 수 없기 때문에 사건의 배후를 알아보기 위해 더 깊이 파고들기로 했습니다.
결과는 아주 아주 나빴습니다. 사용 가능한 증거에 따르면 리투아니아 정부는 돈세탁 방지 집행 조치의 일환으로 Crypto.com에서 현재 유로화로 표시된 사용자 예금을 압수했으며 com은 신속하게 파산 신청을 했습니다. 그러나 깊은 심연에 빠진 모든 기업 경영진과 마찬가지로 Crypto.com의 경영진은 이에 대해 침묵했으며 실제 상황에 대해 사용자에게 정직하지 않았습니다.
1. 시스템의 허점이나 인간의 과실, 자금은 어디로 갔는가?
일반적으로 대기업이 사용자 서비스에 심각한 영향을 미칠 수 있는 예기치 않은 작업을 수행하려는 경우 특히 사용자 자금이 관련된 경우 사전에 충분히 통지하도록 노력해야 합니다. 이번에 크립토닷컴이 입출금 서비스를 중단한 것처럼 몇 달 전에 미리 공지했어야 했고 마감일 이전이라도 공지 빈도를 높여야 했습니다.
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(사용자가 이메일을 전혀 받지 못했다고 보고함)
더 중요한 것은 앱에 팝업 알림이 없으며 Crypto.com이 플랫폼의 "상태 페이지"에서 서비스를 작동 불능으로 표시하지 않는다는 것입니다. 또한 Crypto.com 모바일 앱은 1월 22일 사용자에게 "이전 알림"을 보낸 후 여전히 일부 사용자에게 이전 입금 지침을 표시했으며 이로 인해 일부 사용자는 이전 은행 계좌로 돈을 송금했습니다. 이 모든 것이 정말 당혹스럽습니다. Crypto.com의 직원이 매일 게으름을 피우거나 의도적으로 소수의 활성 입출금 사용자에게 가능한 한 많이 알려줍니다(상황의 영향을 확대하지 않도록).
이제 문제는 사용자가 Crypto.com으로 이체하는 돈이 어디로 가는가입니다.
간단한 조사를 통해 이전 SEPA 이체가 만료되기 전에 사용자가 Crypto.com "명목 화폐 지갑"에 재충전하는 자금과 예치금이 "Transactive Systems UAB"라는 리투아니아 은행으로 전송된다는 사실을 알게 될 것입니다. 리투아니아는 그 자체로 리투아니아가 모든 합법적인 회사가 고품질 은행 제공자를 찾는 곳이라는 사실에 대해 논쟁의 여지가 없습니다.
내가 Transactive Systems UAB 웹사이트를 방문했을 때 팝업 창에 은행이 현재 서비스를 제공하지 않는다는 내용이 표시되었습니다. 이러한 자금은 법에 따라 보장되며 영향을 받지 않습니다."
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(왼쪽 이미지는 Transactive Systems UAB 발표, 오른쪽 이미지는 Bank of Lithuania 발표)
이제 문제는 Crypto.com의 모든 유로 표시 자금이 어디로 갔습니까? 리투아니아 정부에 의해 압수되어 결코 되찾을 수 없는 것처럼 들리기 때문입니다. 유로를 Transactive Systems UAB 계정으로 이체하는 사용자는 어떻게 됩니까?
최신 뉴스는 1월 21일 발표 이후 은행 계좌로 자금을 송금한 사용자는 이미 환불을 받았다는 것입니다. 은행 계좌가 차단되고 전신환이 반환되었습니다. 그러나 이는 1월 21일 이전에 Crypto.com에 유로를 보낸 사람들에게 좋지 않은 소식입니다. 은행 계좌가 적어도 "일시적으로" 돈을 돌려받지 못한 채 차단된 것으로 확인되었기 때문입니다.
2. Tether와 긴밀히 협력하는 Crypto.com의 새로운 결제 제공업체
Crypto.com은 리투아니아에서 Transactive Systems UAB 은행 계좌를 폐쇄한 후 신속하게 새로운 은행 파트너를 찾았고 SEPA 유로 표시 입출금을 되찾을 수 있었습니다. 이제 Crypto.com 사용자는 몰타에 본사를 두고 Crypto.com의 현지 지주 회사인 "Foris DAX MT Limited"라는 회사 소유의 은행 계좌로 입금을 보내야 합니다.
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(Crypto.com 사용자들은 몰타 뱅킹 서비스 이용에 대해 걱정하고 있으며, 이로 인해 자금 세탁, 탈세 등에 얽힐 수 있습니다.)
다시 주제로 돌아가서, 입출금 재개 후 크립토닷컴 플랫폼 명목화폐 계정에 유로화 자산을 보유하고 있는 고객도 이 유로화를 출금할 수 있나요? 제 생각에는 강력한 철회 압력이 Crypto.com의 단점을 드러낼 수 있습니다.
왜냐하면 Crypto.com의 유로가 새 몰타 은행으로 이전되기 전에 압류되었다면 Crypto.com이 처음부터 사실상 시작되었고 새 몰타 은행 계좌는 7일 전에 0유로가 되었을 수 있기 때문입니다. 이는 작은 인출 압력으로도 Crypto.com이 인출을 중단하도록 강제할 수 있음을 의미합니다(참고: Crypto.com은 이 문제에 대해 긍정적으로 응답하지 않았습니다).
또한 내 연구에 따르면 Crypto.com에서 입금을 수락하는 이 새로운 결제 공급자는 "OpenPayd"라는 회사입니다. 회사에 어떤 다른 고객이 있는지 맞춰보세요. OpenPayd는 암호화 교환 Bitfinex의 가장 선호하는 지불 프로세서이며 Bitfinex의 설립자도 Tether라는 회사를 소유하고 있습니다. 투명성 문제도 암호화 시장에서 비판을 받았습니다.
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(사용자 피드백 질문)
유럽연합(EU) 내 크립토닷컴(Crypto.com) 사용자들에게는 이제 다시 원래의 '유지관리 모드'로 돌아갔고, 관계자는 이에 대해 답변하지 않았다.
3. Crypto.com과 그의 페이퍼컴퍼니
Crypto.com을 조사할 때 일부 페이퍼 컴퍼니와 그에 의해 생성된 일부 "위반"도 발견했습니다.
트위터 사용자에 따르면@Ryan McClintock이미지 설명
(왼쪽 사진은 사용자가 올린 크립토닷컴 입금내역, 오른쪽 사진은 크립토닷컴에서 발행한 입금내역)
그러나 Crypto.com은 공식 웹 사이트의 입금 지침에서 사용자에게 모든 입금은 "Circle Internet Financial"이라는 회사 계정에 입금된다고 알려줍니다. 호스팅을 위한 은행 Silvergate.
따라서 Crypto.com이 가명을 사용하여 Circle 및 Silvergate Bank와 협력하지 않았거나 Circle 및 Silvergate가 내막을 알고 Crypto.com이 은폐하도록 의도적으로 도왔다는 추론을 할 수 있습니다. 결과는 더 심각합니다. , 심지어 USDC의 안정성까지 흔들립니다.
마지막에 쓰기
마지막에 쓰기
사용자가 플랫폼 자산의 "소유권"을 갖고 싶어한다고 명시하지 않은 서비스 약관과 같은 투명성 감사와 같은 Crypto.com에 대해 탐색할 가치가 있는 많은 문제가 여전히 있습니다... 그러나 가장 중요한 것은 어디에서 명확히 하는 것입니다. 유로화와 달러 보유고는 결국 경직된 상환을 달성할 수 없는 곳으로 이동합니다. 또한 Crypto.com 관계자가 가능한 한 빨리 의심에 맞서 대응하여 사용자가 더 편안하게 느낄 수 있기를 바랍니다.
마지막으로, 모든 암호화폐 투자자들에게 상기시켜 드리자면 암호화폐 자산을 자체 보관하는 것이 가장 좋습니다. 결국 FTX의 교훈이 눈에 띕니다.
