เรียบเรียงข้อความต้นฉบับ: Bai Ze Research Institute

เรียบเรียงข้อความต้นฉบับ: Bai Ze Research Institute

ไม่นานมานี้ สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (OFAC) ได้ประกาศคว่ำบาตร Tornado Cash ซึ่งเป็นโปรโตคอลการผสมสกุลเงินที่อาชญากรไซเบอร์และองค์กรแฮ็คจำนวนมากใช้ในด้านสกุลเงินดิจิตอลเพื่อทำความสะอาดและสร้างความสับสนให้กับแหล่งที่มาของสิ่งผิดกฎหมาย กองทุน

เมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้พูดคุยกับ Adam Vaziri ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Blockpass บริษัทที่มุ่งเน้น KYC บนเครือข่ายและข้อมูลประจำตัวดิจิทัล และทนายความที่ประสบความสำเร็จอย่างมากเกี่ยวกับ Tornado Cash

ข้อความ

• คุณช่วยอธิบายภูมิหลังของคุณสั้นๆ ได้ไหม คุณเข้าสู่อุตสาหกรรม cryptocurrency เมื่อใด

ฉันเป็นทนายความด้าน cryptocurrency คนแรกในลอนดอนในปี 2013 ฉันช่วย Bitpesa ในการได้รับใบอนุญาตการโอนเงินของสหภาพยุโรปครั้งแรกที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานของ Bitcoin ฉันช่วย Cryptofacilities ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มอนุพันธ์ของการเข้ารหัสลับที่ Kraken ได้รับใบอนุญาตการโอนเงินของสหภาพยุโรป ฉันทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อช่วยจัดระเบียบครั้งแรกผ่าน KYC ICO ที่ได้รับการควบคุมคือ Cardano ; ฉันทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อลบภาษีการขายออกจากการขายสกุลเงินดิจิทัล (ย้อนกลับไปในปี 2014) เป้าหมายของฉันคือเพื่อให้แน่ใจว่าสกุลเงินดิจิทัลมีสถานที่ในการเงินกระแสหลักเสมอ ต้องเป็นไปตามกฎข้อบังคับเดียวกันและยอมรับการปฏิบัติตาม

• เมื่อเร็ว ๆ นี้ สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ได้เพิ่มที่อยู่กระเป๋าเงินบางส่วนที่โต้ตอบกับ Tornado Cash ลงในรายการสัญชาติที่กำหนดเป็นพิเศษ และห้ามมิให้บุคคลและหน่วยงานในสหรัฐอเมริกาโต้ตอบกับ Tornado Cash หรือที่อยู่กระเป๋าเงิน Ethereum ใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอล จากประสบการณ์ของคุณเกี่ยวกับกฎหมายและข้อบังคับของ cryptocurrency คุณคาดหวังการพัฒนาประเภทนี้หรือไม่?

Ethereum blockchain อนุญาตให้แอปพลิเคชันทำงานเป็นจำนวนมากโดยไม่ต้องใช้เซิร์ฟเวอร์กลาง ก่อนหน้านี้ การบังคับใช้กฎหมายสามารถปิดเครื่องมือการฟอกเงินที่อาชญากรไซเบอร์ใช้ในทางที่ผิด เช่น Silkroad และ Liberty Reserve ซึ่งปิดได้อย่างง่ายดาย

สัญญาอัจฉริยะสามารถใช้งานได้โดยใช้ Ethereum และหากใช้งานโดยไม่มีผู้ดูแลระบบ อาจกล่าวได้ว่าไม่มีใครสามารถควบคุมสัญญาอัจฉริยะได้ ซึ่งหมายความว่าเมื่อพูดถึงการบังคับใช้ การบังคับใช้กฎหมายไม่สามารถปิดได้อย่างง่ายดาย

ตำแหน่งของชุมชน crypto คือสัญญาอัจฉริยะที่ไม่หยุดยั้งเหล่านี้ไม่ควรถูกแทรกแซงจากรัฐบาล มันขัดแย้งกันเพราะหากมีบางอย่างหยุดไม่ได้ คุณก็ไม่ต้องกังวลกับการแทรกแซงของรัฐบาล

ปัญหาเฉพาะของ Tornado Cash คือมันเป็นเครื่องมือการฟอกเงินแบบกระจายอำนาจที่ใช้โดยอาชญากรไซเบอร์และกลุ่มแฮ็คที่ผิดกฎหมาย พวกเขาใช้เครื่องมือนี้เพื่อทำให้การบังคับใช้กฎหมายติดตามการไหลของเงินได้ยากขึ้น

Ethereum เป็นระบบการเงินแบบเปิด ซึ่งหมายความว่าหากฉันรู้บัญชีของคุณ ฉัน หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และคนอื่นๆ จะสามารถเห็นข้อมูลทางการเงินของคุณได้ เป็นเพราะบล็อกเชนจะบันทึกบัญชีและการเคลื่อนย้ายเงินทุนทั้งหมด ซึ่งสร้างคุณลักษณะด้านความปลอดภัยสำหรับบล็อกเชนให้กลายเป็นระบบการเงินแบบเปิด เนื่องจาก "ความโปร่งใส" ที่ไม่เหมือนใครนี้ ผู้ใช้บางรายจึงต้องการดำเนินการเพื่อรักษาความเป็นส่วนตัวทางการเงิน และเครื่องมือเช่น Tornado Cash ที่สามารถทำให้กองทุนสับสนสามารถช่วยได้

การคว่ำบาตรของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ในปัจจุบันต่อ Tornado Cash นั้นขัดแย้งกับฉากหลังที่อาชญากรไซเบอร์จำนวนมากกำลังฟอกเงินในระดับที่ใหญ่ขึ้นและมีการละเมิดในระดับที่มากขึ้นกว่าที่เคยเป็นมา นอกจากนี้ยังเกี่ยวข้องกับปัญหาความมั่นคงของชาติด้วย ตัวอย่างเช่น กลุ่มแฮ็กเกอร์ชาวเกาหลีเหนือใช้ Tornado Cash เพื่อฟอกรายได้จากการแฮ็ค ดังนั้นการใช้ Tornado Cash โดยประเทศที่ถูกคว่ำบาตรจึงถือเป็นภัยคุกคามด้านความปลอดภัยต่อสหรัฐอเมริกา ดังนั้นจึงเป็นที่เข้าใจได้สำหรับกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาที่จะใช้แนวทางที่ก้าวร้าวในการบังคับใช้

• เพื่อตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวของ OFAC เราได้เห็นข้อโต้แย้งบน Twitter ที่ปกป้องรหัส Tornado Cash ว่าอยู่ภายใต้การคุ้มครองเสรีภาพในการพูด คุณสามารถพูดคุยเกี่ยวกับมุมมองของคุณ?

การเขียนซอร์สโค้ดใน Javascript หรือภาษาใดๆ เป็นเส้นทางสู่เสรีภาพในการแสดงออก แต่ Tornado Cash ไม่ได้ทำงานในโค้ด แต่อยู่ในรูปแบบของ bytecode บนโหนดของระบบแบบกระจาย ฉันสามารถพูดได้ว่าฉันมีสิทธิ์พูดฟรีในการเขียนซอร์สโค้ดบน Github แต่เมื่อรหัสนั้นถูกรวบรวมเป็นสัญญาอัจฉริยะที่ "ผ่านพ้นไม่ได้" มันจะกลายเป็น "เครื่องมือ" เครื่องมือไม่ใช่รหัส แม้ว่าความแตกต่างอาจดูเป็นเรื่องทางเทคนิค แต่ก็มีบางอย่างที่ไร้สาระเกี่ยวกับการเรียกเครื่องมือว่าเสียงพูดฟรี

เมื่อเร็ว ๆ นี้ เราเห็นนักพัฒนาซอฟต์แวร์ Tornado Cash ถูกเรียกเก็บเงินในเนเธอร์แลนด์ ชุมชน crypto อ้างว่า (โดยไม่มีหลักฐาน) ว่าเหตุผลในการฟ้องร้องคือบุคคลนี้เขียนรหัสสำหรับ Tornado Cash ไม่มีใครรู้รายละเอียดของคดีนั้น และประกาศของตำรวจเนเธอร์แลนด์ไม่ได้กล่าวถึงการเรียกเก็บเงินจากผู้เขียนโค้ด ข้อความอ้างอิงอ่านว่า: “ถูกกล่าวหาว่าผสม cryptocurrencies ผ่านบริการผสม Ethereum แบบกระจายศูนย์ Tornado Cash เพื่อปกปิดกระแสการเงินของอาชญากรและอำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน” นั่นไม่ได้หมายความว่าเขาเขียนโค้ด

ในความคิดของฉัน มีความเข้าใจผิดอื่นๆ ในชุมชนคริปโต ประการแรกคือการอ้างว่า Tornado Cash ไม่ใช่ "องค์กร" และไม่สามารถถูกลงโทษได้ นี่เป็นการเข้าใจผิดอย่างสมบูรณ์ อัลกออิดะห์ไม่ใช่บริษัทมหาชนที่มีคณะกรรมการบริหาร และนั่นไม่ได้หยุดการถูกระบุว่าเป็นเป้าหมายการคว่ำบาตร สำหรับเรื่องนั้น Tornado Cash สามารถถูกระบุว่าเป็นหน่วยงานที่ไม่จดทะเบียนกับพันธมิตรที่ไม่ระบุชื่อ ซึ่งเป็นการจัดประเภททางกฎหมายเริ่มต้นสำหรับ DAO

• เราสามารถเห็นการคว่ำบาตร Tornado Cash เป็นสัญญาณว่าหน่วยงานกำกับดูแลไม่สามารถต่อสู้กับการฟอกเงินและการฉ้อโกงในพื้นที่ cryptocurrency ได้หรือไม่?

ใช่ แน่นอน ระบบแบบกระจายทำให้การบังคับใช้กฎหมายยากขึ้น

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การบังคับใช้กฎหมายจำเป็นต้องปิดเซิร์ฟเวอร์ของเครื่องมือเท่านั้นและงานก็เสร็จสิ้น แต่ตอนนี้พวกเขาต้องใช้วิธีอื่นในการบังคับใช้ วิธีนั้นคือการใช้เครื่องมือในทางอาญา นี่เป็นตัวยับยั้งที่มีประสิทธิภาพซึ่งทำให้เครื่องมือนี้ไร้ประโยชน์สำหรับผู้ใช้ทั่วไป มันไม่สมเหตุสมผลสำหรับอาชญากรไซเบอร์ที่จะใช้เครื่องมือนี้ต่อไป เนื่องจากพวกเขาไม่สามารถพิสูจน์ความบริสุทธิ์ของบัญชีได้หลังจากการฟอกเงิน

อย่างไรก็ตาม ปัญหาของแนวทางใหม่ในการบังคับใช้กฎหมายก็คือ แนวทางดังกล่าวมักมีผลกระทบที่ไม่ได้ตั้งใจและความเสียหายตามมาเสมอ

ผลที่ตามมาโดยไม่ได้ตั้งใจคือบางคนจะใช้มาตรการนี้เพื่อ "ก่อกวน" กระเป๋าเงินของผู้ใช้ Ethereum ที่มีชื่อเสียง

หลักประกันความเสียหายคือผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมายจำนวนมากเคยใช้ Tornado Cash ในอดีต โดยทั่วไปแล้วการลงโทษจะไม่มีผลย้อนหลัง แต่แพลตฟอร์ม การซื้อขาย cryptocurrency จะถือว่าบัญชีที่มีการทำธุรกรรมกับ Tornado Cash เป็นความเสี่ยง นอกจากนี้ ผู้ใช้ทั้งหมดที่ใช้ Tornado Cash ต้องเผชิญกับกระบวนการดูแลระบบโดยต้องยื่นขอสิทธิ์ในการโอนสินทรัพย์กับ OFAC ต้องมีการรายงานจำนวนมากและมักใช้เวลามาก

• คุณคิดว่ามาตรการใดที่สามารถปรับปรุงประสิทธิภาพของขั้นตอน KYC และ AML สำหรับผู้ให้บริการ cryptocurrency ได้ คุณคิดว่ากรอบการกำกับดูแลใหม่ (เช่น MiCA ในยุโรป) สามารถแก้ปัญหาเหล่านี้ได้หรือไม่?

อุตสาหกรรม crypto จำเป็นต้องปฏิบัติตามอย่างจริงจัง

“เราเกลียด KYC” และจุดยืนต่อต้านรัฐบาลกำลังบ่อนทำลายโอกาสที่สกุลเงินดิจิทัลอาจท้าทายระบบการเงินที่มีอยู่

ในความเป็นจริง การกระจายอำนาจจะมีผลตรงกันข้าม เนื่องจากรัฐบาลจะปราบปรามหนักขึ้น กฎระเบียบจะเข้มงวดมากขึ้น และอาจนำไปสู่บางประเทศที่ห้ามใช้สกุลเงินดิจิทัลโดยสิ้นเชิง ซึ่งหมายความว่า cryptocurrencies จะยังคงมีอยู่ "ใต้ดิน" และกลายเป็นช่องมากขึ้น

สำหรับผู้ก่อตั้งโครงการบางคน เครื่องมืออย่าง Tornado Cash ดูเหมือนจะเป็นโครงการ DeFi ที่สนุกและยอดเยี่ยม แต่เมื่อเครื่องมือนี้ถูกใช้เพื่อการฟอกเงินในวงกว้าง การตอบสนองจากชุมชน crypto ควรเป็นเรื่องเกี่ยวกับวิธีการนำเครื่องมือไปสู่การปฏิบัติตามมากกว่าที่จะเผชิญหน้ากับรัฐบาล

สิ่งหนึ่งที่ควรชัดเจนคือโครงการ crypto ไม่ว่าจะมีการกระจายอำนาจโดยธรรมชาติหรือไม่ก็ตาม บางโครงการที่ไม่ได้ทำ KYC และ KYT กำลังเปิดประตูสู่การฉ้อโกง การฟอกเงิน เป็นต้น

• คุณคิดว่าผู้เล่นรายใหญ่เช่นแพลตฟอร์มการซื้อขาย cryptocurrency ควรปฏิบัติตามกฎที่เข้มงวดน้อยกว่าหรือเข้มงวดกว่าเมื่อพูดถึง KYC และ AML มากกว่าบริษัทฟินเทคหรือธนาคารแบบดั้งเดิมหรือไม่?

เป็นเวลา 10 ปีที่อุตสาหกรรม cryptocurrency สามารถให้บริการได้โดยไม่มีการควบคุม

ระบอบแรกที่ใช้ในอุตสาหกรรมคือระบอบ VASP เพื่อบรรเทาการฟอกเงิน (VASP: ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน)

ฉันไม่คิดว่า cryptocurrencies ยังไม่ถึงระดับกฎระเบียบเดียวกันกับบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม ยังคงมีความยืดหยุ่นในการดำเนินธุรกิจ แม้ว่าคำแนะนำจาก Financial Action Task Force (FATF) ว่าด้วยการฟอกเงิน ประเทศต่างๆ ได้แนะนำกฎระเบียบที่กำหนดให้บริษัทที่เสนอธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency ต้องลงทะเบียนเป็น VASP และกำหนดให้อยู่ภายใต้ระบอบ AML (Anti-Money Laundering) แต่นี่คือ เพื่อตอบสนองต่อส่วนปลายของภูเขาน้ำแข็งของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ crypto เท่านั้น

คุณสามารถเพิ่มไฮไลท์อื่นๆ ได้

พื้นที่ Crypto ที่ฉันคิดว่าจะเพิ่มความท้าทายด้านกฎระเบียบ:

การตรวจสอบความถูกต้องของโหนดสำหรับการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับฝ่ายที่ถูกลงโทษอาจเป็นพื้นที่ต่อไปของความขัดแย้งระหว่าง cryptocurrencies และหน่วยงานกำกับดูแล การวางตำแหน่งของโหนดในหน่วยงานกำกับดูแลนั้นคล้ายคลึงกับตำแหน่งของ ISP (ผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ต) ที่ได้รับการยกเว้นจากการฟ้องร้อง

อย่างไรก็ตาม ข้อแตกต่างระหว่างโหนดกับ ISP คือ หาก ISP ไม่มีความรู้เรื่องการละเมิด ก็สามารถได้รับการคุ้มครองตามหลักการ "ท่าเรือปลอดภัย" เมื่อ ISP ทราบถึงการละเมิด จะต้องดำเนินการเพื่อลบเนื้อหาที่เกี่ยวข้องออกจากบางเว็บไซต์ เมื่อที่อยู่/บัญชี cryptocurrency ถูกลงโทษโดยสาธารณะ โหนดก็จะรับรู้ถึงสิ่งนี้เช่นกัน ตามหลักการแล้ว โหนดที่ดำเนินการตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมต่อไปจะไม่ได้รับประโยชน์จากหลักการ "การให้ความคุ้มครองที่ปลอดภัย"

ในขณะที่บล็อกเชนปัจจุบันมีทั้งระบบฉันทามติ Proof-of-Work (PoW) และ Proof-of-Stake (PoS) ทั้งสองเกี่ยวข้องกับผู้ขุด/ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในการเลือกธุรกรรมเพื่อตรวจสอบความถูกต้อง ดังนั้นการเลือกธุรกรรมที่ถูกลงโทษจะเป็นการละเมิดการลงโทษ

สิ่งนี้น่าจะนำไปสู่บล็อกเชนสองประเภทในอนาคต: สอดคล้องและไม่สอดคล้อง ปัจจุบัน เฉพาะเหรียญความเป็นส่วนตัวเท่านั้นที่ถือว่าไม่เป็นไปตามข้อกำหนด ด้วยเหตุผลนี้ การแลกเปลี่ยนที่ได้รับการควบคุมจึงปฏิเสธที่จะลงรายการเหรียญความเป็นส่วนตัว เช่น Zcash

ในขณะที่มีนวัตกรรมที่น่าทึ่งมากมายเกิดขึ้นในอุตสาหกรรม crypto แต่ก็มีความจำเป็นที่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เพิ่มขึ้นในทุกด้านของอุตสาหกรรม หากสามารถทำได้ อุตสาหกรรมก็จะสามารถเริ่มเคลื่อนตัวออกห่างจากการหลอกลวง แผนการ Ponzi การจัดการตลาด และการละเมิดการคว่ำบาตร และเริ่มกลายเป็นม้ามืดที่เข้ามาแทนที่ SWIFT, VISA และแอปพลิเคชันทางการเงินแบบดั้งเดิมทั้งหมด

Web3 และบล็อกเชนไม่สามารถกลายเป็นโลกดิสโทเปีย โลกอนาธิปไตย หรือส่งเสริมความไร้ระเบียบและความโกลาหลในนามของการกระจายอำนาจ สถานการณ์ที่น่าหวาดเสียว เช่น เมตาเวิร์ส "Facebook" ที่รวมศูนย์ ติดตาม รวบรวม และใช้ข้อมูลผู้ใช้ทั้งหมดชุมชน Web3 และบล็อคเชนต้องทำการประนีประนอมและรับผิดชอบในระดับหนึ่ง

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย