风险提示:防范以"虚拟货币""区块链"名义进行非法集资的风险。——银保监会等五部门
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美联储对加密友好银行United Texas Bank发出停止令
2024-09-05 05:36
Odaily星球日报讯 美国联邦储备委员会对加密友好型银行 United Texas Bank 发出停止令,指出该行在风险管理系统和加密客户业务方面存在"重大缺陷"。美联储 5 月份的检查发现该行公司治理结构存在问题,董事会和高级管理层存在"疏忽"。主要缺陷涉及外国代理银行业务和虚拟货币客户,特别是风险管理和反洗钱法规遵守方面。 United Texas Bank 已采取措施加强对《银行保密法》和反洗钱计划的遵守,并同意提交加强董事会监督的正式计划。该行目前有 75 名员工,管理约 10 亿美元资产。值得注意的是,美联储 8 月对另一家加密友好银行 Customers Bancorp 也采取了类似行动。区块链协会事务主管 Dan Spuller 认为,这是"断供行动 2.0"的延续,暗示政府可能在协调阻止银行与加密行业合作。