프랑스 은행 Societe Generale이 미국에서 첫 온체인 디지털 채권 발행을 완료했습니다.

프랑스 은행 소시에테 제네랄(Societe Generale) 이 브로드리지 파이낸셜 솔루션즈(Broadridge Financial Solutions, Inc.) 의 토큰화 기술을 활용하여 캔톤(Canton) 블록체인에서 진행된 미국 최초의 온체인 디지털 채권 발행을 완료했습니다. 이 채권은 소시에테 제네랄의 디지털 자산 자회사인 소시에테 제네랄-포지(SG-FORGE)가 등록한 증권형 토큰 형태로 발행되었습니다. 시장 혁신으로 유명한 트레이딩 회사 DRW 가 SOFR과 연계된 단기 변동금리 채권인 이 채권을 매입했습니다.

이번 채권 발행은 미국 기관 투자자를 위한 선구적인 디지털 증권 상품 중 하나입니다. 이번 거래는 소시에테 제네랄의 디지털 자산 분야 역량이 더욱 확장되었음을 의미합니다. SG-FORGE는 2019년부터 유럽에서 여러 건의 토큰화 상품 발행을 성공적으로 완료하여 블록체인에 등록된 디지털 기반 금융 상품을 지원하기 위해 발행부터 관리까지 엔드 투 엔드 서비스를 제공해 왔습니다.

최초의 미국 디지털 채권은 디지털 에셋 이 개발한 캔톤 공개 네트워크에서 발행되었으며, 발행인과 등록기관이 기존 자본 시장의 관행과 요구 사항을 따르는 동시에 증권의 즉각적인 체인상 전송을 가능하게 하기 위해 원래 개발되었습니다.

또한, 이 채권들은 금융 자산의 토큰화를 위해 Broadridge를 활용한 최초의 증권 중 하나입니다. 이러한 기능을 통해 기업은 디지털 방식으로 증권을 발행하여 투명성과 추적성을 높이고 거래 속도와 결제 효율성을 향상시킬 수 있습니다. Broadridge와 SG-FORGE는 캔톤 네트워크의 분산형 상호운용성 인프라인 Global Synchronizer에서 노드를 운영하며, IntellectEU의 Catalyst Blockchain Manager를 통해 관리됩니다. 이러한 도구들은 소시에테 제네랄(Societe Generale)이 미국에서 최초로 토큰화된 채권을 발행하는 데 기여했으며, 향후 발행 기회와 잠재적인 다른 응용 분야로의 문을 열어줍니다.

글로벌 부채 자본 시장의 선도적인 제3자 중개업체 중 하나인 BNY가 이 채권 발행에 대한 지불 대행인 역할을 맡고, 마이어 브라운은 이 디지털 채권 발행에 대해 프랑스 은행인 소시에테 제네랄의 법률 고문 역할을 맡을 예정입니다.

미국 시장에서의 이번 성공적인 거래는 미래의 토큰화 자산 발행(구조화 상품 포함)을 향한 중요한 진전이며, Societe Generale이 재무 구조 설계와 SG-FORGE 기술 분야의 전문성을 활용하여 고객에게 부가가치 서비스를 제공하려는 강력한 의지를 보여주는 사례입니다.

SG-FORGE의 CEO인 장-마크 스텐저는 "이번 제안의 성공은 보안 토큰화 분야에서 우리의 업계 리더십을 강조하는 것이며, 복잡한 법률 및 규제 환경에서도 새로운 금융 상품을 안전하게 체인에 배치할 수 있는 Societe Generale의 능력을 보여주는 것입니다."라고 말했습니다.

DRW 컴벌랜드 디지털 자산 부문 글로벌 책임자인 크리스 주엘키는 "이러한 획기적인 디지털 채권 발행은 금융의 미래를 구축하는 데 중요한 단계입니다. 오랫동안 금융 시장 혁신을 주도해 온 저희는 토큰화가 전체 생태계의 효율성, 투명성, 그리고 접근성을 향상시킬 잠재력을 가지고 있다고 믿습니다. 이는 또한 기관 투자자들이 디지털 네이티브 자산을 도입하는 추세가 가속화되고 있음을 보여줍니다."라고 말했습니다.

브로드리지 디지털 혁신 책임자인 호라시오 바라캇은 다음과 같이 말했습니다. "퍼블릭 블록체인에서 기업 채권의 온체인 발행을 가능하게 함으로써 발행사와 파트너사에게 새로운 유통 채널을 열어주고 있습니다. 이러한 개발을 통해 미국 재무부 증권에서 더 광범위한 자산 클래스로 토큰화 역량을 확장하여 마진 및 담보 금융에서 이러한 자산의 유동성과 담보 가치를 향상시킵니다. 브로드리지는 온체인 자본 시장을 뒷받침하는 인프라를 구축하고 유동성을 확대하며 투자자 접근성을 확대함으로써 토큰화의 다음 단계를 추진하고 있습니다."

디지털 에셋의 CEO 겸 공동 창립자인 유발 루즈는 "소시에테 제네랄이 자본 시장의 디지털화를 진전시킨 것을 축하합니다. 이는 규제 대상 기관이 기존 시장과 동일한 엄격함과 신뢰성을 바탕으로 실제 금융 상품을 온체인 방식으로 발행하고 관리할 수 있는 방법을 보여줍니다. 기존 금융 시스템의 성숙한 구조와 디지털 인프라의 투명성, 효율성, 상호운용성을 결합한 이번 토큰 발행은 토큰화가 시장 기능을 진정으로 향상시키고 기관과 투자자에게 새로운 기회를 열어줄 수 있음을 보여줍니다."라고 말했습니다.

BNY의 신탁 부문 책임자인 세실 나겔은 "시장에 필요한 것은 비전이 아니라 실행력입니다. 우리의 역량은 소시에테 제네랄과 같은 발행사들이 혁신을 현실로 만들 수 있도록 지원합니다. 디지털 채권은 효율성을 높이고, 발행사에게 새로운 시장을 열어주며, 자산 유동성을 향상시킵니다. BNY의 신뢰할 수 있는 서비스와 운영 안정성을 활용하여, 기존 시장 인프라를 기반으로 디지털 시장에 대한 원활한 접근성을 제공함으로써 금융의 패러다임을 바꾸고 있습니다."라고 말했습니다.

Societe Generale에 관하여

소시에테 제네랄은 유럽을 대표하는 은행 중 하나로, 약 11만 9천 명의 직원을 고용하고 전 세계 62개국 2,600만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 160년 동안 기업, 기관 및 개인 고객에게 다양한 부가가치 자문 및 금융 솔루션을 제공하며 경제 발전을 지원해 왔습니다. 오랜 기간 탄탄한 고객 관계, 최첨단 전문성, 독보적인 혁신, ESG 역량, 그리고 선도적인 비즈니스 시스템은 소시에테 제네랄의 핵심 DNA이며, 모든 이해관계자를 위한 지속가능한 가치 창출을 목표로 합니다.

그룹은 세 가지 상호 보완적인 사업 부문을 운영하고 모든 고객에게 ESG 관련 서비스를 제공합니다.

• 프랑스의 리테일, 프라이빗 뱅킹 및 보험 사업: 대표적인 리테일 뱅크 SG와 보험 사업, 하이엔드 프라이빗 뱅킹 서비스, 대표적인 디지털 뱅크 Boursorama 등이 포함됩니다.
• 글로벌 뱅킹 및 투자자 솔루션: 최고 수준의 도매 은행으로서, 당사는 맞춤형 금융 솔루션을 제공하고 있으며 주식 파생상품, 구조화 금융, ESG 분야에서 글로벌 리더입니다.
• 모빌리티, 국제 리테일 뱅킹 및 금융 서비스: 기존 통합 은행(체코, 루마니아 및 여러 아프리카 국가), Ayvens(지속 가능한 모빌리티 분야의 글로벌 기업인 ALD 및 LeasePlan의 새로운 브랜드) 및 전문 금융 서비스를 포함합니다.

소시에테 제네랄은 고객과 함께 더 나은, 더 지속 가능한 미래를 건설하는 데 전념하며, 환경 전환과 지속 가능한 발전의 선도적인 파트너가 되고자 합니다. 소시에테 제네랄은 DJSI(유럽), FTSE4Good(글로벌 및 유럽), 블룸버그 성평등 지수, 리피니티브 다양성 및 포용성 지수, 유로넥스트 비제오(유럽 및 유로존), STOXX 글로벌 ESG 리더스 지수, MSCI 저탄소 리더스 지수(글로벌 및 유럽) 등 주요 사회책임투자 지수에 편입되었습니다.

Societe Generale-FORGE 관련

소시에테 제네랄-FORGE는 소시에테 제네랄의 디지털 자산 자회사로, 투자 회사 라이선스를 보유하고 있으며 유럽 경제 지역(EEA)에서 MiFID II 투자 서비스 및 MiCA 암호화폐 서비스에 대한 승인을 받았습니다. 프랑스 건전성감독청(ACPR)과 프랑스 금융시장청(AMF)의 규제를 받습니다. SG-FORGE는 또한 ACPR로부터 전자화폐 기관으로서 승인을 받았습니다. SG-FORGE는 MiCA를 준수하는 스테이블코인인 EUR CoinVertible과 USD CoinVertible을 발행했습니다.

SG-FORGE는 은행 수준의 보안 및 규정 준수를 보장하는 개방적이고 안전한 기관급 디지털 자산 거래 플랫폼을 구축했습니다. 개발된 디지털 솔루션과 자산은 CAST 오픈 소스 상호 운용성 및 보안 시장 모델을 준수합니다.